L’UE envisage un nouvel organisme de réglementation du blanchiment d’argent et des exigences de déclaration cryptographiques plus strictes
L’Union européenne prévoit de lancer une nouvelle agence pour lutter contre le blanchiment d’argent au niveau régional, avec des exigences de déclaration accrues pour les transactions cryptographiques parmi ses principaux objectifs.
Un rapport du 8 juillet de Reuters citant des documents de l’UE divulgués indique que la Commission européenne propose de former une nouvelle Autorité de lutte contre le blanchiment d’argent (AMLA) qui agirait comme la « pièce maîtresse » d’une surveillance incluant également les régulateurs nationaux.
Le rapport indique également que les législateurs de l’UE élaborent de nouvelles exigences pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) imposant des normes strictes de collecte de données concernant les parties effectuant des transferts de crypto-monnaie. Les données collectées seraient également rendues accessibles aux régulateurs européens.
Le rapport note que les transferts d’actifs cryptographiques ne relèvent actuellement pas de la réglementation des services financiers de l’UE, indiquant :
« L’absence de telles règles expose les détenteurs de crypto-actifs aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, car les flux d’argent illicites peuvent se faire par le biais de transferts de crypto-actifs. »
L’UE a subi des pressions pour durcir ses lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent après que plusieurs États membres ont ouvert des enquêtes sur la plus grande banque du Danemark, Danske Bank, pour plus de 200 milliards d’euros de transactions suspectes qui ont transité par sa petite succursale estonienne entre 2007 et 2015.
En l’absence d’une institution de régulation supranationale chargée de contrôler le blanchiment d’argent, l’UE a historiquement dû s’appuyer sur les autorités nationales pour mettre en œuvre ses politiques.
« Le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le crime organisé restent des problèmes importants qui devraient être traités au niveau de l’Union », indiquent les documents.
« En supervisant et en prenant des décisions directement concernant certaines des entités du secteur financier transfrontalier les plus risquées, l’Autorité contribuera directement à la prévention des incidents de blanchiment de capitaux/financement du terrorisme dans l’Union.
La SEC exhortée à sévir également
L’Europe n’est pas seule dans la lutte contre la cryptographie, la sénatrice américaine Elizabeth Warren exhortant la Securities and Exchange Commission à sévir le même jour contre les marchés d’actifs numériques « hautement opaques et volatils ».
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« Alors que la demande de crypto-monnaies et l’utilisation d’échanges de crypto-monnaies ont explosé, le manque de réglementations de bon sens a laissé les investisseurs ordinaires à la merci des manipulateurs et des fraudeurs », a déclaré Warren, ajoutant :
« Ces failles réglementaires mettent en danger les consommateurs et les investisseurs et compromettent la sécurité de nos marchés financiers. La SEC doit user de toute son autorité pour faire face à ces risques, et le Congrès doit également intensifier ses efforts pour combler ces lacunes réglementaires. «
La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a également demandé des mesures contre le principal échange cryptographique Binance ces dernières semaines, semblant inciter une vague de banques locales à cesser de traiter les paiements vers et depuis la plate-forme.