Lettre : Les banques doivent lutter contre la fraude grâce à l’intelligence artificielle
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Concernant votre article « Les chiens de garde intensifient la lutte contre le blanchiment d’argent » (23 août), le rapport de Kroll selon lequel les amendes pour lutte contre le blanchiment d’argent ont grimpé en flèche à près de 1 milliard de dollars au cours du premier semestre 2021 révèle simplement ce que ceux d’entre nous dans l’espace de réglementation savent déjà : la surveillance des transactions ne peut pas faire face dans son état actuel.
Le secteur des services financiers est au milieu d’un grand parcours de transformation numérique. De la banque en ligne à la finance intégrée, les solutions numériques ont été mises en avant, stimulées par les effets de la pandémie et une réglementation accrue.
Pourtant, tout cela est vain si les institutions financières ne contrôlent pas la conformité. Au fur et à mesure que la technologie progresse, les tactiques criminelles aussi. Nous avons besoin de technologies émergentes comme l’intelligence artificielle pour lutter contre ce problème humain.
L’IA peut alléger les processus administratifs lourds tout en améliorant la détection de la fraude bien au-delà des capacités humaines. En termes simples, l’IA dans AML augmente la précision des règles, en mettant en évidence des modèles et des drapeaux rouges que l’œil humain ne pourrait jamais détecter. Il réduit également le nombre d’alertes « faux positifs » – dont il est bien connu que l’industrie peut voir des taux de 99 %.
La technologie est la clé pour permettre aux banques de lutter contre la fraude. Une fois adoptées à l’échelle mondiale, ces approches innovantes peuvent changer à jamais le paysage AML.
Livia Benisty
Responsable AML, Cercle Bancaire
Londres EC3, Royaume-Uni