Les revendeurs de crypto-monnaie risquent la fermeture pour avoir échoué au test de blanchiment d’argent au Royaume-Uni | Crypto-monnaies

Jusqu’à 50 entreprises traitant des crypto-monnaies telles que le bitcoin peuvent être contraintes de fermer après avoir omis de respecter les règles britanniques de lutte contre le blanchiment d’argent.

La Financial Conduct Authority, le régulateur de la ville, a annoncé jeudi qu’un « nombre sans précédent » d’entreprises avait retiré des demandes d’un programme de permis temporaire qui permettait aux entreprises de continuer à négocier jusqu’à ce que le régulateur puisse donner son feu vert ou rejeter officiellement leurs opérations.

Un « nombre considérablement élevé » de ces entreprises avait été averti qu’elles ne respectaient pas les normes anti-blanchiment destinées à empêcher les criminels et les groupes terroristes de dissimuler la source de leur argent, généralement par le biais d’un réseau complexe de canaux financiers.

Les entreprises qui se retirent du processus d’autorisation sont tenues d’arrêter immédiatement leurs activités, jusqu’à ce qu’elles puissent répondre aux normes du chien de garde et soient admises sur la liste officielle des entreprises enregistrées.

Les entreprises qui refusaient de fermer s’exposaient à des amendes ou à des poursuites judiciaires de la part de la FCA.

Un certain nombre de régulateurs à travers le monde ont réprimé les actifs cryptographiques, qui ont été liés au blanchiment d’argent et aux transactions sur le marché noir. Le mois dernier, les régulateurs chinois ont interdit aux banques et aux sociétés de paiement d’offrir à leurs clients des services impliquant des crypto-monnaies et ont mis en garde contre les risques liés à la négociation d’actifs cryptographiques.

Le gouverneur de la Banque d’Angleterre, Andrew Bailey, a déclaré aux investisseurs qu’ils devraient être prêts à perdre tout leur argent s’ils se lancent dans les crypto-monnaies.

Les actifs cryptographiques ne sont pas couverts par les programmes britanniques qui aident les investisseurs à récupérer des liquidités lorsque les entreprises font faillite.

La Banque centrale européenne a comparé l’ascension fulgurante du bitcoin à d’autres bulles financières telles que la « tulip mania » et la bulle des mers du Sud, qui ont éclaté aux 17e et 18e siècles.

Cependant, des banques telles que Goldman Sachs et Standard Chartered ont lancé leurs propres bureaux de négociation de crypto-monnaie pour profiter de leur croissance rapide.

Le prix du bitcoin a chuté de 40% depuis qu’il a atteint des sommets historiques de plus de 64 000 $ (45 000 £) à la mi-avril. Il s’échangeait à 38 706 $ jeudi après-midi.

Jusqu’à présent, seules cinq sociétés d’actifs cryptographiques ont été admises au registre officiel de la FCA. 90 autres entreprises sont en cours d’évaluation dans le cadre du programme de permis temporaire, qui a été prolongé de neuf mois pour permettre à la FCA d’examiner pleinement toutes les demandes.

Alors que 51 autres ont retiré leurs demandes, certaines peuvent ne pas être couvertes par les règles de la FCA pour s’inscrire, ce qui signifie que toutes ne seront pas obligées de fermer.

D’autres auront la possibilité de présenter une nouvelle demande, bien qu’ils soient tenus de cesser leurs activités jusqu’à leur admission formelle au registre permanent, la date limite d’inscription au régime temporaire étant désormais dépassée.