Les principaux opérateurs de guichets automatiques Bitcoin et les leaders de l’industrie de la blockchain forgent une nouvelle coopérative de conformité de crypto-monnaie (CCC)

CHICAGO, 25 août 2021 /PRNewswire/ — Les leaders de l’industrie du cash-to-crypto, y compris les opérateurs Bitcoin ATM (BTM) DigitalMint et Coinsource, la plate-forme d’analyse blockchain Chainalysis et d’autres, annoncent aujourd’hui la formation de la Cryptocurrency Compliance Cooperative (« CCC »). Association collaborative, la mission de la CCC est de créer un environnement plus sûr pour tous les consommateurs et de légitimer l’industrie du cash-to-crypto-monnaie en renforçant les normes de conformité qui sont considérées par beaucoup comme étant actuellement insuffisantes.

« Les cas d’utilisation néfastes qui affligent cette industrie sont bien documentés par plusieurs organismes d’application de la loi, et comprennent la fraude, la maltraitance des personnes âgées et le trafic de drogue et d’êtres humains », a déclaré Seth Sattler, directeur de la conformité pour DigitalMint et principal contributeur de la Cryptocurrency Compliance Cooperative. « Alors qu’un petit nombre d’opérateurs de guichets automatiques Bitcoin vont au-delà des protocoles de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), d’autres dans l’industrie du cash-to-crypto ferment simplement les yeux et sont complaisants envers ces mauvais acteurs en appliquant simplement le strict minimum de protection des clients, ce qui permet dans de nombreux cas des transactions totalement anonymes. »

Les organisations encouragées à postuler au CCC comprennent les ESM de crypto-monnaie en espèces, les organismes de réglementation, les institutions financières, les fournisseurs, les organismes non gouvernementaux et les organismes chargés de l’application de la loi. Se réunissant au moins une fois par trimestre, le CCC permettra aux membres de se tenir au courant des mises à jour réglementaires, des nouvelles normes de l’industrie et de la recherche. De plus, les membres partageront les meilleures pratiques et apprendront à collaborer avec les leaders de l’industrie, les régulateurs et les forces de l’ordre sur la façon d’appliquer des protocoles de conformité plus approfondis et plus robustes. En outre, la CCC cherchera également à garder une longueur d’avance sur les développements et les tendances parmi les acteurs de la menace, en apprenant comment atténuer au mieux la fraude grâce à l’application de technologies et d’outils médico-légaux en constante amélioration.

« Malheureusement, de nombreux opérateurs BTM estiment que le simple fait de demander un numéro de téléphone portable suffit à faire preuve de diligence raisonnable pour les absoudre de leurs exigences KYC », a déclaré Bo Oney, Vice-président exécutif des opérations et responsable de la conformité chez Coinsource. « De telles dispositions laxistes offrent un refuge sûr aux mauvais acteurs pour abuser des machines à des fins néfastes. La CCC cherche à renforcer les exigences réglementaires au profit de tous les utilisateurs et opérateurs de BTM. dans le but de rendre l’espace cash-to-crypto aussi sûr que possible pour les consommateurs. »

Depuis leur premier déploiement aux États-Unis en 2014, les BTM et autres points de vente cash-to-crypto ont aidé les individus à accéder sans effort au monde des crypto-monnaies. Ces machines, qui ressemblent à un guichet automatique traditionnel, permettent aux utilisateurs d’acheter des crypto-monnaies en espèces et, selon le nombre de guichets automatiques Bitcoin, ont dépassé les 42 000 installations aux États-Unis.

« Les politiques de conformité laxistes et les taux élevés d’activités illicites ont longtemps entaché la réputation des guichets automatiques Bitcoin », a déclaré Caitlin Barnett, directeur de la réglementation et de la conformité, Chainalysis. « Nous sommes ravis de soutenir cette initiative menée par deux leaders du secteur pour renforcer la confiance dans les guichets automatiques Bitcoin et promouvoir plus de liberté financière avec moins de risques. »

Selon un rapport indépendant réalisé par le État du New Jersey Commission d’enquête, près de 75 % des opérateurs BTM disposant de kiosques dans l’État ont autorisé certaines transactions à avoir lieu sans exiger du client qu’il fournisse des informations en dehors d’un numéro de téléphone portable. Plus de la moitié de ces opérateurs ont autorisé les transactions de crypto-monnaie jusqu’à 900 $ avec juste un numéro de téléphone portable, ou dans certains cas, aucune information du tout. En raison de la prévalence et de l’accessibilité des téléphones portables prépayés, communément appelés « brûleurs », le simple fait de se fier à la collecte d’un numéro de téléphone pour satisfaire aux exigences FinCEN KYC n’est pas un moyen fiable pour les opérateurs de confirmer l’identité et élimine toute méthode raisonnable de surveillance des transactions pour détecter agents qui aident au blanchiment de produits illicites pour le compte d’acteurs malveillants.

« Nous devons faire mieux », a ajouté M. Sattler. « Ce n’est pas seulement un groupe industriel – c’est un mouvement. Nous espérons que d’autres répondent à notre appel et se joignent à cette coopérative alors que nous réclamons des réglementations améliorées et modernisées dans le meilleur intérêt de la sécurité publique. »

La première les membres du CCC comprennent :

À propos de la Coopérative de conformité de crypto-monnaie (CCC)
La Cryptocurrency Compliance Cooperative (CCC) est une association collaborative qui défend les intérêts de l’industrie du cash-to-crypto-monnaie pour établir des normes de conformité, des meilleures pratiques et des contrôles réglementaires universellement acceptés. Ces normes incluent les contrôles BSA/AML, l’utilisation de la technologie, les exigences KYC et CIP et les normes de communication des forces de l’ordre. Notre organisation favorise un environnement de coopération entre les opérateurs BTM respectés, les agences de réglementation, les institutions financières traditionnelles et les solutions technologiques au sein de l’industrie pour accomplir notre mission. Grâce à ce moyen de discussion bénéfique entre les parties qui ont un impact direct ou qui sont impactées par l’industrie du cash-to-crypto-monnaie, la CCC favorisera la légitimité et l’acceptation dans le monde entier.

Pour plus d’informations, veuillez visiter https://crypto3c.org.

Contact médias:
Kyle Kappmeier
JConnelly pour le CCC
973.975.7827
[email protected]

Coopérative de conformité de crypto-monnaie SOURCE

Liens connexes

https://crypto3c.org