Les plaintes du BBB concernant la crypto-monnaie ont doublé en 2021. Qui est à risque ?

Quatre fois par an, le Better Business Bureau publie des études d’investigation internationales – des plongées approfondies dans les escroqueries et les fraudes.

Une nouvelle étude rédigée par Steven Baker, BBB International Investigator, a été publiée la semaine dernière. Il examine la crypto-monnaie et constate une augmentation spectaculaire des fraudes et des pertes financières concernant les escroqueries à la crypto-monnaie.

La crypto-monnaie est la nouvelle tendance en matière d’investissement et de paiement. L’un des problèmes est que l’on ne comprend toujours pas ce système de paiement numérique qui ne repose pas sur les banques pour vérifier les transactions.

L’étude souligne que cela a créé un environnement fertile pour les escroqueries ; notant que « maintenant, un bras de fer virtuel existe entre l’utilisation légitime et frauduleuse de la crypto-monnaie ».

Il est assez détaillé dans l’examen des nombreuses facettes de la crypto-monnaie et de la variété des façons dont les criminels exploitent le marché de la crypto-monnaie pour voler les investisseurs et les victimes d’escroqueries courantes.

Suite: Vous voulez limiter vos chances d’être victime d’une arnaque en ligne ? Soyez prudent en faisant ces choses

Selon l’étude, les escroqueries à la crypto-monnaie sont passées du n ° 7 au n ° 2 sur la liste des escroqueries les plus risquées de BBB posant le risque le plus important pour les consommateurs en raison du taux élevé de personnes sensibles à ces escroqueries et des plus grandes pertes de toute escroquerie en moyenne plus de 1 000 $ par incident.

Quelle est l’ampleur du problème ? Les plaintes BBB concernant la crypto-monnaie ont doublé en 2021 et triplé celles de 2019. Les dollars perdus en 2021 ont totalisé 8 millions de dollars. La crypto-monnaie représentait les deuxièmes pertes d’escroquerie les plus élevées signalées en 2021 à la Federal Trade Commission (FTC), 750 millions de dollars.

Ce mode de paiement fonctionne en dehors du système bancaire traditionnel et n’est pas soumis aux mêmes protections que les dépôts bancaires ou les transactions par carte de crédit.

De nombreuses victimes rapportent qu’après avoir acheté de la crypto-monnaie, elles ont été dirigées vers des sites Web où elles ont dû créer un compte afin de surveiller leurs investissements. Les sites Web sont sophistiqués, et nombre d’entre eux proposent des discussions en direct avec le service client.

Mais les victimes qui souhaitent retirer leurs « gains » se font dire qu’elles doivent contribuer plus d’argent pour couvrir les taxes, les commissions ou d’autres frais. En fin de compte, ils ne peuvent jamais retirer d’argent.

Pour comprendre un peu, la crypto-monnaie est une forme de monnaie numérique utilisant la technologie de cryptage qui peut permettre à n’importe qui, n’importe où, d’envoyer et de recevoir des paiements. Il n’y a rien de physique à plier ou à coller dans votre portefeuille. Sans entrer dans les subtilités, il existe deux types, Bitcoin et Ethereum.

La crypto-monnaie présente des caractéristiques clés qui la rendent attrayante pour les escrocs. Il est relativement non réglementé et difficile à récupérer une fois perdu.

L’étude BBB indique que le marché de la crypto-monnaie offre de nouvelles opportunités pour les fraudes à l’investissement éprouvées telles que les stratagèmes de Ponzi et les ICO frauduleuses (offres initiales de pièces), en particulier compte tenu du développement de nouvelles devises et du manque de protections que la réglementation gouvernementale a mis à disposition. aux investisseurs plus traditionnels.

D’où proviennent la plupart des arnaques à la crypto-monnaie ? Réseaux sociaux. Les escrocs peuvent se faire passer pour les amis d’une victime pour leur parler de leur succès dans l’investissement en crypto-monnaie, ou ils peuvent publier des publications sur Facebook promettant de gros gains.

La crypto-monnaie figure également en bonne place dans d’autres escroqueries. Les forces de l’ordre et le BBB rapportent que les escrocs amoureux ont commencé à convaincre leurs victimes d’investir dans la crypto-monnaie via de fausses applications sophistiquées, disparaissant avec l’argent lorsque la victime tente de retirer le produit.

Les escroqueries aux ransomwares exigent également la crypto-monnaie comme moyen de paiement dans de nombreux cas, note l’étude de BBB.

Les données de BBB Scam Tracker montrent que la crypto-monnaie est également un mode de paiement couramment demandé dans les ventes en ligne frauduleuses, les escroqueries sur les prêts à l’avance, les escroqueries à l’emploi, les escroqueries d’extorsion, les frais d’imposteur du gouvernement et plus encore. Les transactions illicites sur le soi-disant «web sombre» sont souvent effectuées à l’aide de crypto-monnaie, et elles sont utilisées dans le blanchiment d’argent.

BBB recommande :

• Gardez votre portefeuille. Si vous achetez de la crypto-monnaie, la sécurité du portefeuille est primordiale. Si vous perdez la clé, vos fonds disparaissent définitivement.
• Regardez attentivement les adresses e-mail et les adresses de sites Web. Les escroqueries par hameçonnage tentent souvent d’inciter les gens à se connecter, puis de capturer les identifiants de connexion. Ceux-ci peuvent ensuite être utilisés pour voler de l’argent. La recherche d’un échange avec un moteur de recherche Internet peut conduire à de faux sites qui font de la publicité et se font passer pour de véritables entreprises.
• Ne payez pas pour des produits avec une crypto-monnaie. Soyez prudent si quelqu’un vous demande de payer avec Bitcoin ou une autre crypto-monnaie. Personne au sein du gouvernement ne demandera jamais cette forme de paiement.
• Méfiez-vous des fausses sociétés de récupération. Les entreprises frauduleuses prétendent parfois qu’elles peuvent récupérer l’argent volé – moyennant des frais. Ce sont généralement des escrocs.
• Attention aux faux avis. Les escrocs créent souvent de fausses critiques pour leurs propres entreprises.
• Méfiez-vous des mentions de célébrités. Ces mentions ne sont souvent pas autorisées, et même si elles le sont, la célébrité peut être payée pour l’effort et peut ne pas en savoir plus que vous.
• Faites attention aux allégations faites sur les réseaux sociaux.
• Méfiez-vous des « amis » qui vous contactent sur les réseaux sociaux et vous racontent comment ils ont gagné de l’argent avec la crypto-monnaie. Appelez votre ami par téléphone pour voir si c’est vraiment lui.
• Téléchargez uniquement des applications depuis Google Play ou l’App Store. Les magasins d’applications de confiance n’éliminent pas la menace d’escroqueries d’applications, mais ils offrent un niveau de protection de base. Soyez prudent avec les applications. Certains contiennent des logiciels malveillants.
• Ne croyez pas aux promesses de rendements garantis. Personne ne peut garantir le rendement d’un investissement.

Dennis Horton est directeur du bureau régional de Rockford du Better Business Bureau.