Les leaders de la crypto-monnaie voient une croissance exponentielle ; les banques adoptent la crypto comme classe d’actifs

Les sceptiques des actifs numériques prennent note : non seulement la crypto-monnaie est là pour rester, mais 90 % de la population mondiale devrait l’adopter au cours de la prochaine décennie, déclare l’un des principaux développeurs d’infrastructure de cryptographie au monde.

L’estimation actuelle des utilisateurs mondiaux de crypto-monnaie est d’environ 4%, soit 300 millions de personnes.

« Il s’agit d’une innovation et d’un changement de paradigme au moins aussi important que celui d’Internet », a déclaré Torbjørn Bull Jenssen, PDG de la société nordique Arcane Crypto, une société de technologie et d’investissement axée sur le bitcoin et les actifs numériques basée en Norvège. Jenssen a fait sa prédiction audacieuse jeudi dernier lors du quatrième sommet d’Oppenheimer sur la chaîne de blocs et les actifs numériques.

Jenssen a été rejoint par deux autres leaders du marché des infrastructures cryptographiques : Richard Byworth, PDG du groupe EQONEX basé à Singapour, une société financière crypto à service complet et un échange de crypto-monnaie, et Luke Dorney, responsable des ventes et des partenariats pour Zodia Custody, une offre de conservation numérique. développé par les banques Standard Chartered et Northern Trust et basé au Royaume-Uni

Les panélistes ont partagé leurs observations sur l’état actuel du marché de la crypto à l’étranger avec le modérateur Elliot Chun, fondateur d’Emergents, qui fait maintenant partie de la société de financement stratégique AP Crypto.

2021 : une année charnière pour la crypto

Le sommet Oppenheimer – un événement virtuel d’une journée réunissant des leaders de la blockchain et des actifs numériques avec des professionnels de l’investissement – n’aurait pas pu arriver à un meilleur moment. Année marquante au cours de laquelle la crypto a atteint un nouveau stade de maturité, 2021 a vu plusieurs des plus grandes sociétés financières institutionnelles au monde proposer la crypto-monnaie comme classe d’actifs aux investisseurs.

En mars, Morgan Stanley a annoncé qu’elle lançait l’accès à trois fonds permettant la possession de Bitcoin. Elle a été la première grande banque américaine à proposer la célèbre crypto-monnaie en tant que classe d’actifs (mais uniquement à ses clients les plus riches qui ont « une tolérance au risque agressive »). Après des années d’observation et d’attente, des sociétés d’investissement telles que Goldman Sachs, JPMorgan Chase et Wells Fargo ont emboîté le pas, stimulées par leurs clients exigeant l’accès à la crypto.

Parmi les autres faits saillants de la crypto en 2021, citons : El Salvador acceptant Bitcoin comme monnaie légale ; le lancement de ProShares Bitcoin Strategy ETF, le premier fonds à terme Bitcoin négocié en bourse aux États-Unis ; L’approbation par les régulateurs canadiens des FNB qui détiennent directement des Bitcoins ; et les géants de la technologie Tesla et MicroStrategy ajoutent des réserves de Bitcoin à leurs bilans.

À la mi-novembre, la valeur marchande mondiale de la crypto-monnaie était de 2 800 milliards de dollars, selon CoinMarketCap.

« Je suis optimiste sur l’adoption [of crypto] monter, simplement parce que je vois tant d’entreprises traditionnelles entrer dans cet espace et avoir besoin de parler à quelqu’un comme nous », déclare Dorney de Zodia Custody. « Nous voyons déjà des gestionnaires d’actifs mondiaux mettre en place leurs structures, et il y a plus en descendant le brochet. « 

Un appel à la réglementation

Alors que les grandes institutions financières se lancent dans le mouvement crypto, la demande de réglementation augmente. Une grande partie de la table ronde a porté sur la nécessité d’une réglementation alors que de plus en plus d’investisseurs – qui souhaitent investir dans des investissements sûrs, sécurisés et lucratifs – entrent avec empressement dans le monde en plein essor des actifs cryptographiques.

« Je pense que nous sommes dans la première phase majoritaire de la courbe d’adoption, et cela signifie que vous envisagez des personnes qui arrivent maintenant et qui ne sont pas prêtes à prendre des risques majeurs », a déclaré Byworth d’EQONEX. « Vous allez rencontrer des problèmes où les investisseurs se plaindront aux régulateurs s’ils se font arnaquer … donc les régulateurs doivent se réveiller et se rendre compte qu’ils doivent protéger les gens contre certains de ces problèmes. »

EQONEX, la première bourse de crypto-monnaie à être cotée sur un marché boursier américain (NASDAQ), se concentre sur la création d’une bourse avec un processus complet qui répertorie les projets de blockchain sensibles avec une bonne sécurité, une bonne technologie et des processus méthodiques qui plaisent aux investisseurs.

« Je pense que c’est la façon dont les régulateurs doivent regarder maintenant que nous commençons à voir une adoption beaucoup plus large arriver dans cette industrie », a déclaré Byworth.

« Nous sommes là pour aider au développement de l’infrastructure post-négociation pour les clients institutionnels investissant dans la cryptographie », note Dorney de Zodia Custody. « Ce qui nous intéresse, c’est d’essayer d’améliorer ce qui a déjà été construit aujourd’hui et d’en faire un environnement sûr pour nos clients afin de briser les barrières à l’entrée. »

En Europe, Jenssen d’Arcane Global affirme que l’environnement réglementaire est « assez bon », en partie grâce à des réglementations telles que la cinquième directive européenne contre le blanchiment d’argent. Il oblige les entreprises de crypto-actifs à mettre en œuvre des politiques et des procédures fondées sur les risques pour se conformer à la réglementation sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, connue sous le nom de LAB/CTF. Mais Jenssen prévient que certaines réglementations en cours d’élaboration pourraient nuire à l’industrie de la cryptographie à l’avenir.

L’une de ces propositions de règlement est le règlement de l’UE sur les marchés des crypto-actifs (MiCA), conçu pour réglementer les crypto-actifs hors champ et leurs fournisseurs de services dans l’UE tout en fournissant un régime de licence unique dans tous les États membres d’ici 2024. Les critiques pensent que MiCA, qui a été proposé en réponse au boom initial de l’offre de pièces en 2017, pourrait imposer des contraintes insurmontables aux entreprises et entraver l’innovation.

« Il y aura beaucoup de nouvelles réglementations qu’ils essaieront d’adapter à la crypto qui seront incompatibles avec le fonctionnement du secteur… mais dans l’ensemble, cela fonctionne très bien en ce moment », a déclaré Jenssen.

Pendant ce temps, en Asie, le marché de la crypto-monnaie a été secoué fin septembre après que la Chine a officiellement annoncé que toutes les transactions de crypto-monnaie sont illégales et a interdit à ses citoyens de travailler pour des sociétés de crypto. Exit Bitcoin, Ethereum et les innombrables startups chinoises de Chine continentale, y compris EQONEX de Byworth, basée à Hong Kong.

« Mon point de vue, très fortement, est que cela est lié au yuan numérique, et ils veulent s’assurer qu’il n’y a pas de concurrence pour cela », a déclaré Byworth. « Il ne fait aucun doute qu’ils utiliseront leur bras long pour influencer d’autres juridictions, et celui qu’ils peuvent probablement le plus influencer est probablement Hong Kong. »

Heureusement, EQONEX a trouvé une nouvelle maison à Singapour. Byworth, qui a quitté Hong Kong pour Singapour la semaine du sommet, a noté que l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) avait une opportunité majeure d’être un hub fintech. Il peut tirer parti du fait que les régulateurs d’autres pays, dont le Japon et la Corée du Sud, ont été plus restrictifs dans leur fonctionnement.

Byworth dit qu’il a assisté au Singapore FinTech Festival plus tôt ce mois-ci pour entendre Ravi Menon, chef du MAS, implorer toutes les sociétés de cryptographie présentes de déménager à Singapour. « Les régulateurs les embrassent à bras ouverts », déclare Byworth.