Les faillites de Celsius montrent une entreprise en grave difficulté
Le dépôt de bilan de Celsius a révélé quelques mauvaises surprises sur l’état de la plate-forme de prêt cryptographique, notamment un manque à gagner de 1,2 milliard de dollars largement dû aux dépôts des utilisateurs.
Un document de faillite du chapitre 11 signé le 14 juillet par le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a révélé que la société détient environ 4,3 milliards de dollars d’actifs contre 5,5 milliards de dollars de passif, ce qui représente un déficit de 1 $. .2 milliards.
Les dépôts des utilisateurs constituaient l’essentiel du passif à 4,72 milliards de dollars, tandis que les actifs de Celsius comprenaient des jetons CEL en tant qu’actifs d’une valeur de 600 millions de dollars, des actifs miniers d’une valeur de 720 millions de dollars et 1,75 milliard de dollars de crypto-monnaies. des atouts.
Cependant, la valeur des jetons CEL a soulevé des soupçons parmi certains membres de la communauté cryptographique, car la capitalisation boursière totale des jetons CEL n’est que de 321 millions de dollars, selon les données de CoinGecko.
Parmi les actifs cryptographiques figurent 410 421 jetons Lido Staked ETH (stETH) d’une valeur d’environ 479 millions de dollars générant 5% d’APY, bien que les jetons eux-mêmes ne puissent pas être échangés contre Ether (ETH) jusqu’à ce que le réseau Ethereum passe au consensus Proof -or-Stake dans la fusion.
Le PDG de Celsius, Alex Mashinsky, a signé un document indiquant que la société peut également vendre du Bitcoin (BTC) extrait par son exploitation minière Celsius Mining Bitcoin pour « générer suffisamment d’actifs » pour rembourser au moins un de ses prêts et générer des revenus pour la société à l’avenir. La société s’attend à pouvoir générer environ 15 000 BTC jusqu’en 2023.
Le fondateur de Swan Bitcoin, Cory Klippstein, regrette la récente décision de Celsius et de Voyager de demander la protection du chapitre 11 au lieu de la Securities Investor Protection Act (SIPA).
Dans un tweet du 14 juillet, Klippstein a déclaré que le dépôt en vertu de la SIPA aurait transféré la propriété des actifs de la société aux clients, restituant au moins une partie de leurs dépôts.
Dans le cadre de la procédure de faillite du chapitre 11, la société qui demande la protection revendique la propriété de tous les actifs. En vertu de la SIPA, une société en faillite doit soit transférer ses comptes à une autre société, soit se mettre en liquidation et envoyer de l’argent aux investisseurs.
si @celsiusnetwork et @investvoyager Préoccupés par leurs utilisateurs, en tant que courtiers, ils feraient faillite auprès de SIPA (ce qu’ils ont toujours prétendu être), TOUS les bénéfices allant d’abord aux clients.
Lors de la soumission du chapitre 11, ils déclarent EXPRESSÉMENT que LA SOCIÉTÉ POSSÈDE TOUTES LES ACTIVITÉS DES UTILISATEURS. pic.twitter.com/FMDzmjRBZO
– Cory Klippsten (@coryklippsten) 14 juillet 2022
L’économiste et blogueuse crypto-sceptique Frances Coppola a partagé plus de mauvaises nouvelles dans un article de blog du 14 juillet en expliquant pourquoi elle pense que les épargnants de Celsius « ne récupèrent pas leur argent ».
Elle déclare que Celsius exploite une soi-disant «banque fantôme», qu’Investopedia définit comme un «intermédiaire financier non réglementé» non bancaire.
« Les dépôts auprès des banques ne sont même pas des ‘actifs clients’, encore moins des ‘actifs sous gestion’. Ce sont des prêts non garantis à la banque. Ils sont donc endettés par la banque et risquent pleinement la faillite.
« Les déposants dans une banque n’ont aucun droit légal au remboursement de leur argent. Même si les termes du compte stipulent que l’argent peut être retiré lorsque le client le souhaite, la banque peut refuser de retirer l’argent des clients si elle n’a pas l’argent pour les payer », a-t-elle expliqué.
Malgré les affirmations dans ses conditions d’utilisation selon lesquelles il ne s’agit pas d’une banque, le modèle commercial de Celsius est celui d’une banque sans licence, non réglementée et sans assurance-dépôts – une «banque fantôme».
— Frances Schadenfreude Cassandra (@Frances_Coppola) 14 juillet 2022
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Coppola a également ajouté que les conditions d’utilisation de Celsius indiquent clairement que Celsius peut « faire ce qu’il veut » avec les fonds déposés par les clients.
« Et il stipule spécifiquement qu’en cas de faillite, les clients peuvent ne pas récupérer tout leur argent, voire pas du tout. »
Le CEL est en baisse depuis janvier, chutant de 84% de 4,38 $ à 0,73 $, culminant en juin coïncidant avec une tentative de compression courte par la communauté.