Les échanges de crypto-monnaie déroulent le tapis rouge pour les super-riches de l’Inde
Les échanges et les fonds cryptographiques ont connu une augmentation des investissements – jusqu’à 1 crore de Rs – par les family offices et les particuliers fortunés, dans un contexte d’acceptation institutionnelle mondiale croissante de la crypto-monnaie.
WazirX, la plus grande bourse de crypto en Inde en termes de volume, a récemment créé une équipe dédiée de gré à gré qui exécute des transactions en vrac de grande valeur pour répondre à la demande croissante de particuliers fortunés. Ces personnes allouent 3% à 5% de leur portefeuille à la crypto, le bitcoin étant le plus populaire, a déclaré Nischal Shetty, directeur général de WazirX. « Le nombre de HNI a été plus important qu’au cours des 8 à 12 derniers mois, par rapport aux deux dernières années », a déclaré Shetty. « Je pense qu’ils veulent tous une exposition parce qu’ils croient en la couverture et en un portefeuille diversifié. »
Selon Siddharth Menon, directeur de l’exploitation de WazirX, la plate-forme a vu le nombre d’inscriptions d’utilisateurs multiplié par 30 par les HNI et les family offices qui négocient plus de 25 millions de dollars par mois ou souhaitent acheter des cryptos d’une valeur de plus de 100 000 $. Ces fonds bénéficient de services spécialisés, notamment des rapports de trading personnalisés et une assistance en matière de fiscalité et de conformité.
ZebPay, un autre échange cryptographique, a commencé à offrir des services OTC l’année dernière. Il offre un «service personnalisé aux institutions et aux particuliers» cherchant à acheter un minimum de 5 bitcoins, qui, aux taux actuels, coûtent 150 000 $ ou plus de Rs 1 crore. La bourse exécute des transactions s’élevant à plusieurs millions de dollars chaque mois, a déclaré à ET Vikram Rangala, son directeur de l’exploitation. « Il se développe assez considérablement en Inde. Les family offices cherchent également à se diversifier dans la crypto. Ils ont peut-être commencé avec des avoirs en actions de premier ordre, puis en or. Mais maintenant, beaucoup d’entre eux viennent nous voir à la recherche de bitcoin », a déclaré Rangala.
À l’avenir, ZebPay souhaite offrir un service complet de gestion de patrimoine aux clients fortunés afin de les aider à créer un portefeuille d’actifs numériques diversifié, y compris des objets de collection d’art à jeton non fongible (NFT).
Les conseillers agréés et les gestionnaires de patrimoine hésitent à offrir des conseils formels aux clients en l’absence de réglementation sur les crypto-monnaies en Inde, ce qui en fait une zone grise juridique. En l’absence de conseils formels, les conseillers en patrimoine qui gèrent le portefeuille d’investissement des family offices se forment en suivant des cours de crypto.
La plupart des échanges qui intègrent ces clients offrent une assistance 24 heures sur 24, un gestionnaire de relations dédié, ainsi qu’une implication et des conseils personnels de la part des hauts dirigeants lors de ces échanges.
Selon un récent rapport de PriceWaterhouseCoopers, le total des actifs sous gestion des fonds spéculatifs cryptographiques a augmenté de 90 % en 2020 dans le monde, la grande majorité des investisseurs dans les fonds étant soit des HNI, soit des family offices.
Plusieurs experts du secteur ont déclaré qu’au cours de la dernière année, les riches investisseurs ont commencé à considérer le bitcoin comme une classe d’actifs sérieuse, ce qui signifie qu’ils le considèrent comme un investissement à long terme.
Sachin Jain, co-fondateur d’Amesten Capital, a déclaré que la crypto avait parcouru un long chemin depuis 2017, lorsque des investisseurs sérieux avec un appétit pour le risque la considéraient comme un système de retour rapide. « Les gens ne le considèrent plus comme une spéculation. Les mêmes personnes le voient comme une future devise ou une réserve de valeur », a déclaré Jain, qui propose des services de gestion de portefeuille aux HNI et aux institutions, et possède environ 15 millions de dollars d’actifs sous gestion.