Les banques nigérianes gardent une trace des comptes de trading de crypto-monnaie de leurs clients. – KogoCrypto
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La banque centrale du pays suit les comptes personnels avec des entrées et des sorties substantielles sur plusieurs jours.
Les banques commerciales au Nigeria ont commencé à surveiller les comptes qui semblent être utilisés pour le trading de crypto-monnaie.
L’action intervient en réaction à un décret de la Banque centrale du Nigeria (CBN) exigeant que toutes les banques commerciales gèlent les comptes d’au moins deux personnes impliquées dans le trading de crypto-monnaie.
Selon un rapport de la publication locale Leadership, une note interne de l’une des banques a demandé aux employés de commencer à surveiller les comptes avec des volumes de transactions importants ou ceux qui seraient utilisés pour le trading de crypto-monnaie. La note, selon Leadership, se lit comme suit :
«Nous souhaitons réitérer que la CBN surveille strictement le non-respect de la directive sur la fermeture de tous les comptes impliqués dans la crypto-monnaie pour sanction réglementaire à fort impact. Compte tenu de ce qui précède, il est conseillé à tous les membres du personnel d’identifier les entités effectuant des transactions ou exploitant des échanges de crypto-monnaie au sein de leurs systèmes et de s’assurer que ces comptes sont fermés immédiatement.
Le document soulignait que les employés qui négligeraient intentionnellement de divulguer l’implication d’un compte dans le trading de crypto-monnaie seraient pénalisés. Tous les travailleurs sont désormais tenus de participer à la surveillance des comptes, des transactions et des clients pour garantir que la banque est pleinement conforme aux exigences de la CBN, conformément à la communication interne.
Les comptes qui pourraient être signalés incluent ceux des entreprises de technologie financière avec un grand volume de transactions quotidiennes sans licence de paiement ou ceux qui contiennent des crypto-monnaies dans leur mémorandum ou leur expression d’activité.
Les comptes personnels avec des entrées et sorties importantes sur plusieurs jours, ainsi que les petites entreprises dont les ventes quotidiennes sont supérieures à ce qu’elles devraient être, doivent également être signalés. En outre, les comptes qui reçoivent beaucoup d’argent de plusieurs bénéficiaires et effectuent de nombreux paiements à plusieurs bénéficiaires seront également suspects.
E-Naira est décédé à l’arrivée maintenant, ils attaquent des jeunes qui croient en la crypto !
Triste que mon compte Naira que j’utilise pour soutenir la famille au Nigeria ait été bloqué par le Confused CBN hier.
Une fois que les entreprises commencent à accepter la crypto, c’est fini pour elles.– BitcoinChief (TATCOIN COMMERCANT) (@gaiuschibueze) 10 novembre 2021
La CBN allègue dans la lettre, qui a commencé à se répandre sur les réseaux sociaux moins d’une semaine après le lancement de l’eNaira, que les comptes sont utilisés pour le trading de crypto-monnaie, ce qui viole le règlement du 5 février de la banque centrale.
Le sénateur Ihenyen, qui préside la Stakeholders in Blockchain Technology Association of Nigeria, a critiqué la décision de la CBN comme illégitime et injuste dans un tweet. Selon Ihenyen, seule la législature nigériane a le pouvoir de réglementer la réglementation Bitcoin (BTC).