Les banques de Wall Street paieront 1,8 milliard de dollars pour les violations de messagerie
Onze banques et courtiers de Wall Street, dont Goldman Sachs, Morgan Stanley et Barclays, ont accepté de payer plus de 1,8 milliard de dollars d’amendes pour des manquements « généralisés » et « de longue date » dans leurs pratiques de tenue de registres, ont déclaré mardi les régulateurs américains.
Les institutions ont admis avoir enfreint les exigences fédérales en matière de tenue de registres, a déclaré la Securities and Exchange Commission des États-Unis après qu’une enquête a révélé ce qu’elle a appelé des « communications hors canal omniprésentes ».
Les régulateurs ont décrit des cadres discutant d’affaires par SMS sur leurs appareils personnels alors que leurs conversations auraient dû être enregistrées et mises à la disposition des autorités gouvernementales. Les violations se sont produites de janvier 2018 à septembre 2021 et ont impliqué du personnel à différents niveaux d’ancienneté, a déclaré la SEC.
L’enquête est devenue publique l’année dernière et a secoué Wall Street, coûtant leur travail à certains banquiers et poussant les prêteurs à sévir contre l’utilisation non autorisée de services de messagerie cryptés tels que WhatsApp et Signal.
Les amendes éclipsent les sanctions précédentes pour les manquements à la tenue de registres. Signe précoce de la répression de Wall Street, JPMorgan Chase a accepté en décembre une amende de 200 millions de dollars pour les messages du personnel sur des appareils personnels, dont 125 millions de dollars pour la SEC et 75 millions de dollars pour la Commodity Futures Trading Commission, le principal régulateur américain des produits dérivés.
Selon la SEC, des employés, y compris des banquiers d’investissement seniors, ont échangé des dizaines de milliers de messages via des canaux non officiels avec des collègues et des parties externes.
L’agence a déclaré que le défaut de stockage des données l’avait probablement empêchée d’examiner les communications dans le cadre de plusieurs enquêtes.
« Les actions d’aujourd’hui – à la fois en termes d’entreprises impliquées et de l’ampleur des sanctions prononcées – soulignent l’importance des exigences de tenue de registres : elles sont sacro-saintes », a déclaré Gurbir Grewal, directeur de l’application de la SEC.
Les 11 institutions ont accepté de payer plus de 1,1 milliard de dollars de pénalités imposées par la SEC et plus de 710 millions de dollars pour régler des charges similaires portées par la CFTC qui impliquaient leurs courtiers en swaps et leurs courtiers en contrats à terme.
La SEC et la CFTC ont déclaré que les groupes avaient admis les faits exposés dans leurs ordonnances de règlement avec les agences, bien que Bank of America et Nomura n’aient ni admis ni nié certaines conclusions de la CFTC.
Gretchen Lowe, directrice par intérim de l’application de la loi à la CFTC, a déclaré : « Le non-respect par un déclarant de ses obligations menace la capacité de la commission à mener de manière efficace et efficiente des examens et des enquêtes.
La commissaire de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, a déclaré que les violations étaient « bien connues » au sein des banques, « mais personne ne les a arrêtées ».
BofA a fait face aux sanctions financières totales les plus importantes à 225 millions de dollars, la plupart des autres, dont Goldman, Morgan Stanley et Citigroup, suivant à 200 millions de dollars.
Selon la CFTC, un ancien responsable du bureau de négociation de BofA a demandé à certains de ses juniors de supprimer les messages de leurs appareils personnels, de discuter via Signal « lorsqu’ils ne sont pas sur le bureau » et de supprimer automatiquement les échanges.
Parmi les groupes nommés dans les ordonnances réglementaires, BofA, Barclays, Credit Suisse, Goldman, Jefferies et Nomura ont refusé de commenter les règlements. Morgan Stanley, Citigroup et UBS se sont chacun dit « heureux » d’avoir résolu l’affaire.
Deutsche Bank a déclaré qu’elle avait pleinement coopéré avec les régulateurs et qu’elle avait « déployé de manière proactive des plateformes de texte et de chat entièrement conformes et pratiques ».
Cantor Fitzgerald n’a pas immédiatement répondu à une demande de commentaire.
Lettre en réponse à cet article:
L’utilisation de WhatsApp est désormais ancrée à Wall Street / De Oliver Blower, directeur général, VoxSmart, Londres SE1, Royaume-Uni