Les Bahamas : un concurrent mondial
Wendy Warren, photo ci-dessous à gauche, de Caystone Solutions affirme que les Bahamas ont fait preuve d’une grande résilience face aux pressions auxquelles sont confrontés tous les centres financiers mondiaux, grâce à ses normes élevées de conformité et d’innovation
Selon toutes les normes, les centres financiers internationaux tels que les Bahamas ont été confrontés à des défis sans précédent au cours des dernières années et même au cours des derniers mois. La pandémie de Covid-19 en cours, les turbulences économiques récentes et l’examen sans fin des organismes internationaux ont intensifié l’environnement commercial et concurrentiel auquel sont confrontés les centres financiers mondiaux.
Pourtant, malgré ces conditions et les pressions qui y sont associées, les Bahamas continuent de figurer parmi les prétendants mondiaux aux services financiers internationaux. Ce type de résilience est une caractéristique du secteur des services financiers aux Bahamas. Quel que soit l’état de l’économie, quels que soient les changements qui se produisent dans les services financiers et le paysage réglementaire, les Bahamas ont toujours maintenu leur statut de leader mondial en étant capables de s’adapter à la nouvelle normalité.
Trois facteurs contribuent à la résilience renforcée des Bahamas et à leur capacité à rivaliser avec succès sur la scène mondiale : fidèle à ses racines et à son pedigree ; adopter les normes les plus élevées en matière de conformité, d’innovation et de réactivité centrée sur le client ; et se concentrer sur les développements émergents dans la nouvelle économie et les adopter.
Cette formule à trois volets a été primordiale dans la capacité des Bahamas à attirer et à accueillir des familles, des capitaux et des entreprises internationales sur ses côtes. En fait, la demande de résidences et de talents qu’offrent les Bahamas, qui est adoptée par les family offices et ceux qui recherchent des services de gestion de patrimoine, souligne pourquoi l’emplacement des Bahamas, l’environnement réglementaire et la législation tournée vers l’avenir gagnent en force et en acceptation en tant qu’attributs incontournables. de la juridiction.
Rester fidèle à ses racines
Les Bahamas abritent plus de 270 banques et sociétés de fiducie agréées, dont sept des huit plus grandes banques privées au monde et 35 des 100 plus grandes banques mondiales. Ces institutions financières offrent une gamme de services, notamment la banque privée, les fiducies, l’administration de fonds, la comptabilité, le commerce électronique juridique, l’assurance, les services aux entreprises et les services maritimes. Les banques nord-américaines font des affaires aux Bahamas depuis plus d’un siècle, et les banques européennes et suisses ont des racines profondes établies depuis plus de 70 ans. Les institutions financières d’autres régions aux économies en croissance reconnaissent les avantages d’opérer aux Bahamas. De plus, il existe plus de 800 fonds agréés aux Bahamas et plus de 60 administrateurs de fonds.
Avec plus de 80 ans d’expérience dans les services financiers, peu de juridictions offrent l’expérience de gestion de patrimoine qui existe aux Bahamas. Cet héritage est à la base du cadre juridique solide qui a été cultivé pour les services financiers, d’un climat d’investissement qui a été entretenu au fil des décennies et d’un environnement commercial stable et prévisible ancré par les milliers de professionnels bahamiens qui travaillent côte à côte avec des collègues expatriés. parmi les centaines de fournisseurs de services qui habitent le pays.
Il existe une infrastructure solide et éprouvée qui a été construite et modernisée au cours des 20 dernières années. Cela a facilité une offre de services financiers hautement compétitifs et réactifs au marché et, en même temps, a permis aux Bahamas d’avancer de manière très confiante dans la nouvelle économie et les divers éléments de ces nouvelles économies.
L’un des éléments clés de l’infrastructure des Bahamas est un partenariat public-privé très solide où la communication est ouverte et franche entre les trois participants impliqués dans ce programme : gouvernement, régulateur et secteur privé. Ce partenariat public-privé facilite notre engagement dans la création et l’investissement dans notre pedigree de gestion de patrimoine et dans les domaines des nouvelles économies tels que les actifs numériques, les crédits carbone et les solutions ESG pertinentes.
Normes les plus élevées en matière d’innovation, de réactivité centrée sur le client et de conformité
Les Bahamas, en tant que centre financier après 2000, devaient devenir beaucoup plus conscientes et proactives pour refléter les normes mondiales. En conséquence, notre assise réglementaire est devenue solide. Du point de vue de la connectivité mondiale, nous voyons cette transition porter ses fruits aujourd’hui à la lumière de ce que nous avons enduré au cours des deux dernières décennies. Ce fut une période dynamique dans laquelle nous avons dû être courageux pour trouver le juste équilibre entre la conformité et l’agressivité. Si nous percevons qu’il est nécessaire de peaufiner, nous le ferons, mais nous ne resterons pas immobiles, nous serons toujours réactifs et refléterons les besoins de nos clients et de nos partenaires.
Les fondations sont un excellent exemple de cette intrépidité. Lorsque les Bahamas ont apporté certains changements pour faciliter l’introduction des fondations, nous avons reçu un recul important. Certaines personnes ont dit : « Attendez une minute – Les fondations, ne sont-elles pas des outils pour un comportement inapproprié ? ». Mais nous étions convaincus que notre régime était suffisamment solide pour fournir un environnement solide et bien réglementé dans lequel les fondations peuvent être utilisées de manière appropriée. Ainsi, la perception des Fondations aurait pu être négative ailleurs, mais quand on regarde une dizaine d’années plus tard, d’autres juridictions de common law ont emboîté le pas.
Alors que 2020 et 2021 ont été des années sans précédent pour de nombreuses industries, pour les prestataires de services financiers et d’entreprise locaux aux Bahamas, cette période a entraîné une multitude de réglementations nouvelles et modifiées susceptibles de transformer le paysage même de l’industrie.
La loi de 2020 sur les prestataires de services financiers et aux entreprises renforce le cadre juridique et réglementaire pour ceux qui fournissent des services aux entreprises et administratifs. Entre-temps, la nouvelle loi de 2020 sur la réglementation des banques et des sociétés de fiducie consolide et modernise la loi régissant les banques locales et les sociétés de fiducie afin de renforcer les pouvoirs de gouvernance de la Banque centrale des Bahamas. L’introduction de la nouvelle loi de 2019 sur les fonds d’investissement, qui renforce encore le cadre réglementaire des fonds d’investissement des Bahamas, permet la nomination d’administrateurs de fonds internationaux et rationalise généralement les responsabilités de toutes les parties clés.
Du point de vue des règles du jeu équitables, au cours des dernières années, les Bahamas ont adopté un recueil de lois pour répondre aux normes internationales concernant la substance économique, la suppression des exonérations préférentielles et l’échange automatique d’informations fiscales afin de répondre aux critères de l’UE et de l’OCDE en matière fiscale, qui a conduit l’Union européenne à retirer les Bahamas de sa liste de juridictions non coopératives à des fins fiscales en mars 2020. En outre, les Bahamas maintiennent les normes les plus élevées en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres risques identifiés, et ont donc fait avancées significatives dans la lutte contre la criminalité financière.
Les paysages législatif, réglementaire et d’application de la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la lutte contre la prolifération ont été minutieusement revus et renforcés, les Bahamas étant jugées conformes ou largement conformes à 38 des 40 normes établies par le Groupe d’action financière.
Le bureau du procureur général des Bahamas soumettra une nouvelle évaluation des deux dernières des 40 recommandations au GAFIC – l’une portant sur les organisations à but non lucratif et l’autre sur la réglementation et la supervision/le contrôle efficaces des fournisseurs de services d’actifs virtuels, en collaboration avec la Securities Commission des Bahamas sur ce dernier. L’intention de ces derniers changements est d’assurer la conformité avec les 40 Recommandations du GAFI.
Tous ces efforts contribuent à améliorer le profil de risque des Bahamas en tant que centre financier international, ce qui en fait une juridiction attrayante pour les services financiers.
La nouvelle économie
Malgré les récentes turbulences sur le marché de la cryptographie, les Bahamas restent optimistes quant aux perspectives à moyen et long terme des actifs numériques. Il a été l’un des premiers pays au monde à introduire une monnaie numérique sous la forme du dollar des Bahamas. Et la loi DARE (Digital Assets and Regulatory Exchange Act) récemment introduite a été élaborée en tenant compte de la façon dont nous abordons la situation dans son ensemble. DARE n’est pas une solution unique autonome, mais plutôt les grandes caractéristiques de la juridiction telles que la banque privée et les fonds qui se réunissent pour reconnaître pourquoi elle et une capacité Fintech plus large sont nécessaires. Ce n’est que le dernier exemple de la force et de la flexibilité de la juridiction – le tissage d’éléments pour créer un tissu de services financiers durable et réactif.
L’émergence des Bahamas en tant que plaque tournante des actifs numériques a conduit des sociétés telles que FTX à établir leur siège social mondial à Nassau, ainsi qu’un vif intérêt pour les véhicules d’entreprise des Bahamas pour héberger les opérations des entreprises d’actifs numériques.
Dans le même temps, les développements émergents dans cet espace signifient que les Bahamas, fidèles à leur ADN de réactivité au marché, suivent le rythme des changements nécessaires pour être un concurrent mondial en tant que plaque tournante des actifs numériques. Le régulateur des marchés de capitaux – la Securities Commission des Bahamas – est le fer de lance d’une série d’initiatives pour faire avancer cette transformation, y compris des amendements à DARE pour répondre aux développements clés depuis sa promulgation.
La nouvelle économie des Bahamas, cependant, est bien plus que le leadership des actifs numériques et l’intégration des entreprises dans le large éventail de fournisseurs de services financiers du pays. La durabilité du secteur a des répercussions sur l’ensemble de l’économie. La diversité au sein du secteur des services financiers en termes d’offres de produits contribue de manière significative aux moyens de subsistance du peuple bahamien et à l’économie du pays. Cette contribution deviendra plus prononcée à mesure que le pays pivotera pour investir dans la diversification en mettant l’accent sur les économies » bleue et orange « , qui ont été identifiées comme des voies pour une plus grande expansion économique, de nouvelles opportunités commerciales et la création de richesse pour les Bahamiens et les investisseurs internationaux.
Les Bahamas cherchent à moderniser leur industrie de la pêche, en générant des opportunités en sciences océaniques et en conservation marine, tout en développant de manière durable des initiatives de biotechnologie marine, d’aquaculture et d’exploration en haute mer. Les industries des énergies renouvelables sont également à l’horizon. Pendant ce temps, en tant que composante essentielle de l’économie des Bahamas, le secteur du tourisme cherche à concevoir un nouveau modèle touristique qui intègre pleinement la culture et l’industrie créative aux Bahamas.
Le tourisme et les services financiers soutiennent activement ces initiatives tant au niveau national qu’international. Cela préfigure le déploiement des liens lorsque les moteurs économiques traditionnels du pays engagent la nouvelle économie du pays avec des avantages pour les deux.
Wendy Warren est directrice générale chez Caystone Solutions. Vous pouvez lui envoyer un courriel à [email protected]