Le responsable de la conformité du Credit Suisse a été mis en garde contre Gupta

Le nouveau responsable mondial de la conformité du Credit Suisse a été l’un des nombreux employés à avoir reçu des avertissements internes concernant les relations avec Sanjeev Gupta avant que la banque n’investisse 1,2 milliard de dollars de fonds clients dans les activités de l’industriel, selon des personnes au courant des discussions.

Thomas Grotzer était avocat général pour les affaires suisses de la banque avant son élévation le mois dernier après que son prédécesseur ait été expulsé.

La division du financement du commerce des matières premières de la banque a rompu ses liens avec l’activité Liberty Commodities de Gupta en 2016 en raison de préoccupations concernant les formalités administratives entourant plusieurs transactions.

Lorsque les dirigeants de la division ont découvert deux ans plus tard que les fonds du Credit Suisse investissaient dans des billets liés à l’activité de Gupta, ils ont fait part de leurs préoccupations aux gestionnaires des fonds et au personnel chargé de la conformité. Les discussions ont été rapportées pour la première fois par le Wall Street Journal et Bloomberg.

Les investissements de Gupta ont été réalisés par le biais d’un groupe de fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement gérés par le Credit Suisse, que la banque a été contrainte de fermer en mars en raison d’une police d’assurance périmée, piégeant 10 milliards de dollars d’épargne client. L’affaire a encore plus brisé la réputation du Credit Suisse en matière de gestion des risques et a nui aux relations avec les précieux clients ultra-riches de la banque qui ont été persuadés d’investir dans les fonds.

Les retombées ont conduit à des enquêtes réglementaires et à une enquête interne au Credit Suisse, qui consiste notamment à déterminer à quel moment les membres du personnel étaient au courant des problèmes entourant les activités de Gupta.

L’enquête se concentre également sur la relation du Credit Suisse avec Greensill Capital, la société de financement en faillite qui a obtenu des billets pour les fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement, et si les cadres supérieurs ont ignoré les risques dans la poursuite d’une relation lucrative avec l’entreprise.

Le Serious Fraud Office du Royaume-Uni a également ouvert une enquête sur les transactions financières entre Gupta et Greensill. Le Financial Times a déjà signalé le caractère suspect des factures aux entreprises de Gupta dans lesquelles les fonds du Credit Suisse ont investi.

Les responsables du département de financement du commerce des matières premières du Credit Suisse ont fait part de leurs inquiétudes concernant les relations avec Gupta à Grotzer, ainsi qu’à Luc Mathys et Lukas Haas, qui supervisaient les fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement.

Grotzer a alors ordonné un examen de diligence raisonnable de l’activité de Gupta, selon une personne au courant du dossier, mais les gestionnaires d’actifs de la banque ont continué à investir dans des factures liées à l’industriel.

Le mois dernier, Grotzer a été promu responsable mondial de la conformité par intérim après que Lara Warner a été expulsée de l’affaire. Mathys et Haas – ainsi que le responsable de Credit Suisse Asset Management en Suisse et Emea, Michel Degen – ont été suspendus en mars alors que la banque enquête sur leurs actions dans l’effondrement des fonds.

Mathys, Haas et Degen ne se sont pas exprimés publiquement depuis leur suspension. Grotzer a refusé de commenter.

«Nous concentrons actuellement nos efforts sur la récupération de l’argent de nos investisseurs», a déclaré le Credit Suisse dans un communiqué. «Nous nous engageons à tirer les leçons et partagerons les leçons pertinentes apprises au moment opportun.»

Le représentant de Gupta a déclaré que l’industriel avait nié tout acte répréhensible.