Le patron de l’ABC se bat contre Afterpay
Si vous ne pouvez pas les battre, faites-leur du mal. Cela semble être le modus operandi de la Commonwealth Bank en réponse à la menace croissante du secteur «acheter maintenant, payer plus tard».
Mais comme beaucoup de stratégies de guerre tactiques bien pensées, l’ABC opte pour l’attaque à la pince. Le premier volet de celui-ci était l’annonce du mois dernier qu’il lancerait son propre produit BNPL – ce qui était une réponse concurrentielle plus vanille.
La motivation la plus intéressante derrière le passage de l’ABC au BNPL est d’élargir suffisamment le secteur pour qu’il ne puisse plus éviter la réglementation.
Matt Comyn à Canberra jeudi: «Je ne pense pas qu’il soit déraisonnable étant donné la taille des acteurs individuels de faire un investissement dans la compréhension de la situation de leurs clients.»Crédit:Alex Ellinghausen
Le programme du directeur général de l’ABC, Matt Comyn, ne se trompait pas lorsqu’il s’est présenté aux grillades de jeudi devant un comité permanent de la Chambre des représentants à Canberra. Il se battait pour les entreprises qui sont dans les affaires de BNPL et, en particulier, son principal participant, Afterpay. Le comité lui a donné une plate-forme parfaite pour appliquer publiquement le chalumeau.
Ses réponses à une variété de questions sur les prêts responsables, l’emploi, les prix des logements et l’économie étaient classiques, mesurées, concises et conformes au style de réglementation de Comyn.
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(Bien qu’il ait fait référence aux chiffres du marché du travail qui viennent d’être publiés, avec une rafale inhabituelle, comme étant miraculeux. Mais ce n’est pas vraiment une exagération.)
Mais sa réponse aux questions des parlementaires sur acheter maintenant, payer plus tard a été accueillie avec une réponse complète de Comyn. Il est venu armé et est devenu loquace dans ses arguments sur les raisons pour lesquelles le secteur a besoin d’une réglementation.
Le secteur a, pour la plupart, échappé aux rigueurs de la réglementation concernant les vérifications de crédit et les frais des commerçants – qui auraient pu être imposés par l’Australian Securities and Investments Commission ou la Reserve Bank of Australia.