Le Credit Suisse met en colère les investisseurs de Greensill avec une offre de services gratuite

Les clients du Credit Suisse qui poursuivent la banque pour l’effondrement de ses fonds de financement de la chaîne d’approvisionnement liés à Greensill il y a sept mois ont réagi avec colère à son offre de services gratuits.

Le prêteur suisse a commencé à contacter les plus de 1 000 clients fortunés qui ont investi dans le groupe de fonds de 10 milliards de dollars, offrant des remboursements sur les frais de courtage, des mandats discrétionnaires et des services bancaires, ainsi que des conseils en investissement.

Ceux qui ont engagé des poursuites judiciaires contre la banque ne se verront pas offrir les rabais, mais ils pourraient être éligibles s’ils abandonnent leurs réclamations, a déclaré une personne informée de l’offre.

« Pourquoi essaient-ils d’offrir cela aux clients des mois après l’effondrement des fonds ? » a demandé une personne qui a investi plusieurs millions de dollars dans les fonds. « Cela aurait dû être l’une des premières mesures qu’ils ont prises au cours des premières semaines de la crise. »

L’investisseur a déclaré qu’il était « hors de question » qu’il abandonne son litige en échange des services gratuits, ajoutant : « Sur une base morale, il ne s’agit pas seulement de récupérer l’argent. Cela montre comment les banques fonctionnent et qu’elles doivent changer.

Un autre investisseur a déclaré : « Cela semble être un moyen trop intelligent de contourner le traitement égal de tous les investisseurs dans les véhicules. »

Des centaines de clients du Credit Suisse ont investi dans les fonds de la chaîne d’approvisionnement, ayant été informés par les conseillers de la banque et du matériel marketing qu’ils investissaient dans des produits à faible risque, entièrement assurés contre les pertes.

En mars, le prêteur suisse a suspendu la suite de fonds de 10 milliards de dollars liée à Greensill Capital, qui s’est effondrée sous administration suite à des allégations de fraude contre Greensill. Alors qu’environ 7 milliards de dollars ont été collectés jusqu’à présent, la banque a averti qu’environ 2,3 milliards de dollars seraient difficiles à récupérer.

Plusieurs recours collectifs ont commencé, axés sur ce que les avocats pensent être des déclarations trompeuses dans les documents du fonds quant à savoir si les polices d’assurance couvriraient intégralement les pertes.

Le cabinet d’avocats Boies Schiller Flexner, qui prépare un recours collectif, a déclaré que la dernière offre du Credit Suisse avait « alarmé » ses clients. « Il s’agit d’une décision préoccupante du Credit Suisse, qui semble constituer une incitation dérisoire pour les investisseurs à ne pas intenter de poursuites valables contre le Credit Suisse ou à abandonner les poursuites déjà engagées », a-t-il déclaré.

La banque a déclaré que les clients qui ont profité de l’offre, qui a été signalée pour la première fois par Reuters, n’auraient pas à renoncer à une action en justice future, mais ils devraient accepter que ce qu’ils ont gagné du litige serait réduit du montant qui leur a été remboursé.

Le Credit Suisse a déclaré avoir été en discussion avec des clients ces derniers mois. « Nous avons pris en compte leurs commentaires, exploré la viabilité d’un certain nombre de scénarios et, en commençant par les clients en Suisse, nous sommes désormais en mesure d’accorder des conditions spéciales en signe de notre engagement dans ces relations importantes », a-t-il déclaré.

Un proche de la banque a ajouté : « C’est une option gratuite, nous ne demandons pas aux investisseurs de renoncer à quoi que ce soit. Mais il n’est que juste pour les autres investisseurs – et actionnaires – que tous les avantages que les clients en retirent soient pris en compte s’ils empruntent la voie légale.

Le Credit Suisse a renoncé aux frais de gestion sur les fonds Greensill après leur suspension en mars.

Cette semaine, le Financial Times a rapporté que le Credit Suisse avait été contraint de retarder la publication du rapport très attendu sur ses propres défaillances autour de l’effondrement de Greensill après que son siège eut été perquisitionné par la police suisse.

Le mois dernier, la banque a encore irrité ses clients après avoir révélé qu’ils seraient facturés 145 millions de dollars dans le cadre des efforts pour récupérer l’argent dû aux fonds, qui comprenait les coûts de maintien à flot de Greensill Capital.