« Le bitcoin est mauvais pour le crime », déclare le gestionnaire d’actifs cryptographiques
Le ministère de la Justice a récemment pu récupérer 2,3 millions de dollars de bitcoins (BTC-USD) extorqués à Colonial Pipeline, suggérant que la monnaie numérique n’est peut-être pas toujours le meilleur outil pour les criminels.
« Ce n’est pas intuitif pour beaucoup de gens, mais c’est une chose que le public apprend de plus en plus », a déclaré Hunter Horsley, cofondateur et PDG de Bitwise Asset Management, à propos de l’augmentation de la récupération de crypto-monnaie volée, comme faisant partie de la rançon bitcoin payée par Colonial Pipeline aux cyberpirates.
En termes simples, a-t-il déclaré, « Bitcoin est mauvais pour le crime. »
S’adressant à Yahoo Finance Live cette semaine, Horsley a souligné les données de la société d’analyse de cybersécurité américaine Chainalysis, qui montrent une tendance à la baisse de l’utilisation des crypto-monnaies par les cybercriminels.
« En fait, entre 2019 et 2020, l’occurrence de l’utilisation de la crypto dans ces scénarios est en baisse d’environ 80% », a-t-il déclaré. « Je pense donc que les criminels deviennent plus intelligents que la crypto est un outil assez médiocre pour eux, et avec Colonial, nous l’avons vu en pleine force. »
Au cours des années précédentes, le vol de crypto-monnaie avait explosé. Au premier semestre 2018, CipherTrace, une entreprise qui aide les institutions financières et les bourses de crypto-monnaie à lutter contre le blanchiment d’argent, a signalé que 761 millions de dollars de crypto-monnaie avaient été volés aux bourses, ce qui représente une augmentation de 300 % d’une année sur l’autre.
« Les forces de l’ordre perfectionnent leurs compétences en matière d’enquête »
Avance rapide jusqu’en 2021 et le paysage change, a déclaré à Yahoo Finance Pamela Clegg, vice-présidente des enquêtes financières et de l’éducation chez CipherTrace. Pourtant, a-t-elle dit, toutes les transactions cryptographiques ne sont pas également transparentes.
« Les forces de l’ordre perfectionnent leurs compétences en matière d’enquête, et cela ressort très clairement de la lecture de l’affidavit de l’agent du FBI déposé auprès du tribunal de district pour obtenir le mandat de perquisition », a déclaré Clegg.
Le piratage du pipeline Colonial le mois dernier a coupé l’approvisionnement en carburant le long de la côte est, entraînant des achats de panique et des flambées des prix. Témoignant devant le Congrès cette semaine, le PDG de Colonial, Joseph Blount, a déclaré que payer la rançon de 4,4 millions de dollars était la décision la plus difficile qu’il ait prise dans sa carrière.
En annonçant le retour d’une partie de cette rançon à Colonial Pipeline, les responsables du ministère de la Justice ont déclaré que ce n’était pas la première fois qu’ils récupéraient des fonds cryptographiques obtenus illégalement.
« Alors que les forces de l’ordre s’améliorent peut-être pour traquer les transactions cryptographiques frauduleuses, la saisie de crypto-monnaie par accès physique direct à un portefeuille n’est pas courante », a ajouté Clegg, expliquant que pour saisir la crypto, les forces de l’ordre doivent avoir accès au Clé privée.
« C’est pourquoi la plupart des cryptos sont saisis soit via un échange centralisé – puisque les échanges détiennent les clés privées – soit après l’arrestation d’un individu qui a un portefeuille sur eux », a-t-elle déclaré.
Pourtant, la fraude monte en flèche dans le secteur plus large de la DeFi, ou de la finance décentralisée, qui comprend la crypto-monnaie. Le rapport de mai de CipherTrace sur les crimes de crypto-monnaie et la lutte contre le blanchiment d’argent a révélé qu’au 30 avril, les principaux vols, piratages et fraudes cryptographiques totalisaient 432 millions de dollars.
« Malheureusement, les vols permis par DeFi, qui n’ont souvent pas de Know Your Customer [regulations] ou un organisme central pour geler les fonds, sont en augmentation », a déclaré Clegg, ajoutant qu’à la fin du mois d’avril, plus de 70% de tous les principaux piratages et fraudes de 2021 étaient liés à DeFi.
Et bien que les forces de l’ordre américaines soient de plus en plus aptes à suivre les pistes numériques, les victimes individuelles de vol de crypto ne peuvent en grande partie pas exploiter les puissantes ressources des principales agences du pays.
En avril, deux experts juridiques ont déclaré à Yahoo Finance que le système juridique et réglementaire américain ne faisait pas grand-chose pour obliger les bourses de crypto-monnaie à adopter des garanties plus strictes pour les comptes de consommateurs ou à rembourser les actifs de compte volés.
Lorsqu’on lui a demandé si l’amélioration des prouesses d’enquête du ministère de la Justice était une raison pour les petits joueurs d’espérer une meilleure sécurité cryptographique, Clegg a déclaré que c’était « douteux, malheureusement ».
« La plupart des personnes qui sont victimes de piratages ou de vols de crypto-monnaie sont bien en deçà du seuil monétaire des dommages et intérêts que les agences fédérales doivent prendre en charge », a-t-elle déclaré. Un défi supplémentaire vient du fait que la plupart des auteurs se trouvent dans des juridictions étrangères, hors de portée des organismes locaux chargés de l’application de la loi.
« La bonne nouvelle pour les particuliers est que les transactions de crypto-monnaie sur la blockchain laissent une piste d’audit et des indices sur l’origine de l’activité suspecte », a déclaré Clegg.
Alexis Keenan est journaliste juridique pour Yahoo Finance. Suivez Alexis sur Twitter @alexiskweed.
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