La Wyelands Bank de Sanjeev Gupta dit qu’elle n’a « pas d’avenir viable »
La Wyelands Bank a annoncé qu’elle n’avait « pas d’avenir viable » et que la quasi-totalité de ses prêts étaient en défaut de paiement, près d’un an après que les régulateurs ont forcé le prêteur en difficulté de Sanjeev Gupta à restituer de l’argent aux épargnants britanniques.
Dans ses derniers comptes annuels publiés lundi, Wyelands a déclaré que les efforts pour trouver un acheteur pour la banque avaient été infructueux, ce qui signifie qu’elle avait licencié la « majorité du personnel » avant de mettre fin à l’activité. La banque a également déclaré une perte de 116 millions de livres sterling au cours de l’année se terminant en avril 2021, avec plus de 90% de son portefeuille de prêts de 173 millions de livres sterling compromis parce qu’une «proportion élevée» de ses emprunteurs «restait en défaut».
Gupta, un magnat de l’acier dont le conglomérat GFG Alliance fait actuellement l’objet d’une enquête par le Serious Fraud Office, a créé Wyelands Bank en 2016 dans le but déclaré de soutenir l’industrie britannique. Il a recueilli 700 millions de livres sterling de dépôts d’épargnants britanniques à son apogée, mais la Prudential Regulation Authority a ordonné à la banque de rembourser les dépôts des clients en mars 2021 dans un contexte d’inquiétudes croissantes concernant sa situation financière.
Cela s’est produit un an après qu’une enquête du Financial Times a révélé que la Wyelands Bank avait acheminé l’argent des déposants vers l’empire commercial plus large de Gupta, en utilisant un réseau de sociétés contrôlées par les associés du magnat des métaux. Les employés de Gupta appelaient souvent ces entités les « Amis de Sanjeev ».
Stephen Rose, directeur général de Wyelands, a déclaré que la liquidation de la banque « est maintenant en grande partie terminée. Par conséquent, nous avons besoin de moins d’employés et de moins de membres du conseil d’administration.
« De plus, la banque simplifie ses structures pour préserver ses ressources, et c’est pourquoi un certain nombre de nos collègues seniors ont démissionné de leur poste d’administrateur. Rachelle Frewer a quitté le conseil d’administration mais reste directrice financière de la banque.
GFG Alliance a déclaré: « L’actionnaire a soutenu la banque pour assurer une liquidation de la solvabilité. »
Les comptes de Wyelands révèlent que la banque fait l’objet d’une enquête de la part de la PRA et de la Financial Conduct Authority, notant que les régulateurs pourraient imposer une amende supérieure à 3 millions de livres sterling dont la banque a déclaré disposer pour la payer. Andrew Bailey, gouverneur de la Banque d’Angleterre, a révélé l’année dernière que les régulateurs avaient également référé la banque à la National Crime Agency et au Serious Fraud Office, après avoir sondé ses «prêts connectés» liés à Gupta.
L’ancien auditeur de Wyelands, PwC, qui a démissionné fin 2019 en invoquant un conflit d’intérêts non divulgué, fait l’objet d’une enquête du Financial Reporting Council.
Dans une lettre d’audit signée ce mois-ci, l’actuel auditeur de Wyelands, Mazars, a noté que la banque avait été confrontée à des « difficultés persistantes » pour recouvrer les prêts des emprunteurs, « notamment ceux qui sont d’autres sociétés de GFG Alliance ».
Le rapport annuel a révélé que le président de Wyelands, John Crompton, Frewer, et le président de son comité des risques, David Smith, ont démissionné du conseil d’administration ce mois-ci. Jay Hambro, le rejeton d’une dynastie bancaire londonienne qui était autrefois le principal lieutenant de Gupta, a démissionné du conseil d’administration en juillet de l’année dernière après s’être brouillé avec le magnat des métaux.
Murali Subramanian, l’ancien chef du prêteur de financement du commerce FIMBank, a remplacé Hambro en tant que représentant des actionnaires de Gupta au conseil d’administration en septembre. Subramanian siège également au conseil d’administration de Banca Romana de Credite si Investitii, une banque roumaine que Sanjeev Gupta a acquise début 2020.
Gupta a envisagé d’acquérir l’italien Aigis Banca en 2020, mais n’a pas finalisé la transaction. Le petit prêteur italien s’est ensuite effondré.
Gupta a également eu des entretiens avec le cabinet d’avocats offshore Mossack Fonseca sur la création d’une banque au Panama deux ans avant que les régulateurs ne lui permettent d’en acheter une au Royaume-Uni.