La répression de CBN sur le trading de crypto-monnaie entraîne des amendes de 1,314 milliard de nairas pour six banques en 2021
Bennett Oghifo
Il est apparu hier que six banques ont été condamnées à une amende de 1,315 milliard de nairas par la Banque centrale du Nigeria (CBN) au cours de l’exercice 2021 pour ne pas avoir respecté les réglementations interdisant à leurs clients de négocier des crypto-monnaies. Dans la dernière révélation du rapport financier annuel 2021 des banques, First City Monument Bank (FCMB), Fidelity Bank Plc. et Wema Bank ont été condamnés à une amende d’un total de 514 millions de nairas pour des infractions cryptographiques.
Le FCMB a été condamné à une amende de 400 millions de nairas pour son incapacité à fermer quatre comptes de clients qui seraient impliqués dans le commerce de crypto-monnaie. Fidelity Bank Plc. a reçu une sanction de 14,28 millions de nairas pour des infractions de crypto-monnaie, a déclaré la banque dans ses états financiers audités de 2021. Wema Bank a reçu une amende de 100 millions de nairas pour avoir enfreint la circulaire CBN sur la crypto-monnaie.
Il est également apparu plus tôt dans la semaine qu’une amende de 800 millions de nairas avait été imposée par la CBN à trois banques – Access Bank Plc., Stanbic IBTC et United Bank for Africa Plc. – également pour avoir enfreint les réglementations interdisant aux clients d’effectuer des transactions en crypto-monnaies. L’UBA a été condamnée à une amende de 100 millions de nairas pour les transactions en monnaie numérique d’un client. Accédez à Bank Plc. a été condamné à une amende de 500 millions de nairas pour avoir omis de fermer les comptes cryptographiques des clients, selon un dossier déposé auprès de Nigerian Exchange Limited.
La Stanbic IBTC Bank a été condamnée à une amende de 200 millions de nairas pour deux comptes prétendument utilisés pour des transactions cryptographiques. Le total des sanctions infligées jusqu’à présent pour avoir enfreint la circulaire CBN sur la crypto-monnaie s’élève à 1,315 milliard de nairas pour les six banques. La banque faîtière a publié une circulaire le 5 février. , 2021, avertissant et rappelant aux institutions financières locales de ne pas effectuer de transactions cryptographiques ou d’autoriser des paiements pour des échanges cryptographiques. Il a ordonné aux institutions financières de fermer immédiatement les comptes de toute personne participant ou exploitant des échanges de crypto-monnaie.
La CBN a ignoré le rejet de sa réglementation cryptographique et a conseillé aux Nigérians d’adopter sa CBDC, l’eNaira. Les sanctions font partie des efforts déployés par la banque faîtière pour s’assurer que les banques mettent en œuvre une ordonnance pour bloquer le commerce des crypto-monnaies en raison de la menace qu’elles représentent pour le système financier nigérian. Malgré ces réglementations, le Nigeria représente le plus grand volume de transactions de crypto-monnaie en dehors des États-Unis, selon Paxful, une place de marché Bitcoin.
Le pays compte également la plus grande proportion d’utilisateurs de détail effectuant des transactions cryptographiques de moins de 10 000 $, selon Chainalysis. Le directeur général de Stanbic IBTC, Wole Adeniyi, lors d’une conférence téléphonique avec des investisseurs à Lagos mardi dernier, a confirmé que sa banque avait été condamnée à une amende de 200 millions de nairas pour deux comptes qui auraient été utilisés pour des transactions cryptographiques.
Adeniyi a déclaré que bien que Stanbic IBTC ait suivi la directive de la banque faîtière, les transactions pour lesquelles elle a été sanctionnée auraient pu passer par son système sans être détectées. Il a noté que la CBN était capable de détecter les transactions pertinentes en utilisant une « capacité avancée » à laquelle les banques nigérianes n’ont pas accès, et ils ont demandé à la banque faîtière de partager la technologie. « Il ne semble pas qu’ils vont accepter un remboursement, mais ils partagent maintenant des renseignements avec nous pour être en mesure de dissuader les clients », a-t-il ajouté.