La crise du coût de la vie en Australie oblige certains à prendre des décisions difficiles concernant leur avenir
Zofia Zayons a annulé son abonnement au gymnase, ses séances de physio, ses services de streaming et a cessé de manger au restaurant.
« À ce stade, la seule chose que je peux exploiter, c’est mon temps », a déclaré Mme Zayons, de Hobart.
Jonglant avec une hausse des taux d’intérêt après l’achat de sa première maison l’année dernière et une facture d’électricité, elle a été prévenue par le fournisseur doublerait, Mme Zayons a décidé de trouver du travail supplémentaire.
En dehors de son rôle à plein temps en tant que gestionnaire de lieu, Mme Zayons, 29 ans, travaille au noir dans un bar à vin et en tant que chargée de communication indépendante pour une agence gouvernementale.
« Je gère [working three jobs] mais je suis fatiguée… et je sais que ce que je fais maintenant n’est pas durable pour toujours », a-t-elle déclaré.
Avec peu de temps entre les quarts de travail dans ses trois emplois, Mme Zayons planifie ses repas à l’avance, déterminée à éviter de manger au restaurant.
S’adaptant à la hausse des coûts tout en conservant un salaire stagnant, Mme Zayons a déclaré qu’elle avait également commencé à acheter des légumes surgelés plutôt que des frais et qu’elle réfléchissait à deux fois avant d’allumer le chauffage.
« Vous ne vous attendez pas vraiment à ce qu’après avoir étudié deux diplômes universitaires, poursuivi des études dans votre domaine, [and] après avoir travaillé pendant cinq ans, vous devez faire du travail supplémentaire – c’est un peu frustrant », a-t-elle déclaré.
Plans en panne
Lucas Walsh, directeur du Center for Youth Policy de l’Université Monash, a déclaré que les jeunes arrivaient à maturité à une époque de flambée des prix de l’immobilier, de marchés du travail moins sûrs et d’inflation des diplômes – où de plus en plus de qualifications étaient nécessaires pour garantir un niveau de revenu particulier.
Tout cela, a déclaré le professeur Walsh, rendait plus difficile pour eux de planifier leur avenir.
« Ne pas être en mesure de planifier crée un niveau d’incertitude qui s’accompagne d’anxiété », a-t-il déclaré.
Les marqueurs de l’âge adulte, comme le passage de l’éducation au marché du travail, la sécurisation d’une maison par la propriété ou la location, et la fondation d’une famille s’effondraient, a déclaré le professeur Walsh.
« Ces marqueurs sont érodés par des choses comme les prix gonflés des logements et le fait qu’un travail moins sûr rend plus difficile pour les jeunes d’obtenir des prêts », a-t-il déclaré.
Bien que le professeur Walsh ait déclaré qu’il était trop tôt pour comprendre comment la crise actuelle du coût de la vie exacerbait ces tendances, il était certain d’une chose.
Pour les communautés culturellement et linguistiquement diverses, le professeur Walsh a déclaré que les impacts d’un ralentissement économique pourraient être aggravés.
« Si vous êtes issu de l’immigration de première ou de deuxième génération, vous êtes plus susceptible d’être victime de racisme et d’exclusion, et cela se répercute sur l’emploi », a-t-il déclaré.
Couper les luxes
Mira Sulistiyanto, 25 ans, à Adélaïde, se demande si elle devrait prendre un risque financier et retourner à l’université pour des études de troisième cycle l’année prochaine pour se perfectionner.
Mme Sulistiyanto, qui travaille actuellement à plein temps dans le secteur du développement international, a déclaré qu’elle craignait que réduire ses heures de travail et accumuler davantage de dettes HECS ne soit une bonne idée dans le climat économique actuel.
« Je pense qu’il y a des questions importantes quant à savoir si les pressions économiques croissantes dissuadent les gens de poursuivre leurs études, et les conséquences potentielles de cela », a-t-elle déclaré.
La hausse du coût de la vie bouleverse également d’autres aspects de sa vie.
Mme Sulistiyanto a déclaré qu’elle se rendait normalement en Indonésie aussi souvent que possible pour rendre visite à sa famille à Java, car c’était extrêmement important pour elle.
Mais il devenait difficile de justifier les frais de déplacement, dit-elle.
« Depuis la pandémie, puis avec ces pressions économiques croissantes, cela commence à ne pas sembler impossible, mais définitivement de plus en plus hors de portée. »
Mme Sulistiyanto a déclaré que beaucoup dans ses cercles sociaux ressentaient la même chose.
Un sentiment de terreur économique planait au-dessus des conversations qu’elle avait avec des amis alors qu’ils parlaient de plus en plus d’argent et partageaient des conseils sur la façon d’économiser.
Mme Sulistiyanto a déclaré qu’elle avait essayé de limiter les dépenses en « luxe » comme attraper des trajets Uber, manger au restaurant et couper les commandes à emporter.
Elle a utilisé des astuces utiles de ses amis, notamment en planifiant les courses une semaine à l’avance et en divisant ses revenus en « seaux » sur son compte bancaire pour économiser de l’argent.
Restons-nous ou partons-nous ?
À Wyndham Vale, à la périphérie ouest de Melbourne, Vinu Shankar Ganesun et sa jeune famille ont récemment emménagé dans leur maison nouvellement construite.
Mais alors que les coûts continuent d’augmenter, M. Ganesun et son épouse Akila – qui ont immigré d’Inde il y a six ans avec des visas de travailleur qualifié – commencent à se demander s’ils devraient rester en Australie.
« Est-ce qu’on se rapproche de la famille [in India] et au moins comme ça on se sent plus à l’aise ? »
M. Ganesun, qui dirige sa propre société de conseil aux entreprises, a déclaré que les nouveaux migrants comme lui se trouvaient dans une situation unique en ce qui concerne les pressions sur le coût de la vie.
Non seulement M. Ganesun soutient sa famille en Inde et couvre les frais de voyage afin qu’ils puissent se rendre visite, mais il essaie de se construire une vie à partir de zéro en Australie.
« [It’s] un peu comme voyager sur deux rails », a-t-il déclaré.
« Souvent, vous avez également des responsabilités plus larges, surtout si vous avez des frères et sœurs plus jeunes, vous êtes donc en quelque sorte financièrement responsable d’eux également. »
Avec sa femme parcourant plus de 110 km chaque jour pour travailler dans l’éducation de la petite enfance et la famille suivant un régime à base de plantes, M. Ganesun a déclaré que les coûts du carburant et de l’épicerie avaient fortement augmenté.
Il a dit qu’il était difficile de réduire les coûts de carburant car les transports en commun de sa région n’étaient pas très accessibles.
M. Ganesun a déclaré que la hausse des prix signifiait qu’il n’avait pas encore commencé à se payer super depuis le démarrage de sa propre entreprise l’année dernière.
« J’ai été occupé à joindre les deux bouts et je n’ai pas atteint le niveau d’économies substantielles alors que je sens que je peux maintenant commencer à investir dans mon super », a-t-il déclaré.
« Le coût de la vie ne fait que grignoter les économies, et cela a un impact à plus long terme sur nos objectifs financiers. »
Évaluer les besoins par rapport aux bons à avoir
Chargement
Laura Higgins, de MoneySmart d’ASIC – qui fournit des outils et des services gratuits pour aider les gens à prendre des décisions financières – a déclaré qu’il y avait un certain nombre de choses que les gens pourraient essayer s’ils voulaient améliorer leur situation financière.
Le meilleur endroit pour commencer était de faire une liste de toutes les dépenses, a déclaré Mme Higgins.
« Comprendre tous vos engagements financiers, être vraiment honnête à ce sujet et comprendre où va votre argent », a-t-elle déclaré.
Il était important d’évaluer les besoins par rapport aux avantages et de déterminer où des changements dans les dépenses et les priorités pourraient être apportés, a-t-elle déclaré.
« Combien d’argent dépensez-vous pour l’épicerie par rapport aux plats à emporter et aux sorties au restaurant ? Parfois, ajuster vos dépenses et modifier l’équilibre peut faire une grande différence. »
Les transports étaient un autre domaine où des économies pouvaient être réalisées. Mme Higgins a déclaré que le covoiturage ou le vélo étaient des choses que les gens pourraient envisager pour réduire les coûts de carburant.
« [Even] une fois par semaine, ces comportements peuvent faire une grande différence avec le temps », a-t-elle déclaré.
Partage des coûts et réduction des effectifs – tout, de la recherche d’un colocataire et du partage des factures à l’élimination des abonnements en ligne, pourrait être envisagé, a déclaré Mme Higgins.
Pour ceux qui se sentent dépassés, Mme Higgins a suggéré de contacter la National Debt Helpline au 1800 007 007 ou d’accéder aux autres ressources en ligne de MoneySmart.
« Apporter des changements peut être une bonne chose et peut être très stimulant, et changer la façon dont les gens perçoivent leur situation financière », a-t-elle déclaré.