La CFTC poursuit l’échange de crypto-monnaie Binance et le fondateur Changpeng Zhao
La Commodity Futures Trading Commission des États-Unis aujourd’hui poursuivi Binance et son PDG fondateur Changpeng Zhao, ainsi que l’ancien directeur de la conformité Samuel Lim.
La CFTC est l’agence chargée de réglementer le marché des produits dérivés. Son procès nouvellement déposé, qui est structuré comme une plainte civile, accuse Binance, Zhao et Lim de « nombreuses violations » de la loi sur les échanges de marchandises ainsi que des réglementations de la CFTC. L’agence demande des sanctions financières, une interdiction permanente de commerce et d’autres recours.
« Pendant des années, Binance a su qu’ils violaient les règles de la CFTC, travaillant activement à la fois pour que l’argent circule et pour éviter la conformité », a déclaré le président de la CFTC, Rostin Behnam. « Cela devrait être un avertissement pour quiconque dans le monde des actifs numériques que la CFTC ne tolérera pas le contournement délibéré de la loi américaine. »
Binance est la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde en termes de volume de transactions. Selon Tech Crunch, la société aurait traité plus de 9 milliards de dollars de transactions au cours de la dernière journée. Binance prétend avoir environ 90 millions d’utilisateurs dans le monde.
Dans son procès, la CFTC accuse la plate-forme de Binance d’être gérée par des dizaines de personnes morales structurées comme une « entreprise commune intentionnellement opaque ». L’agence soutient que la structure d’entreprise complexe de l’entreprise est censée l’aider à éviter la réglementation. Le procès de la CFTC désigne trois personnes morales comme défendeurs aux côtés de Zhao et Lim : Binance Holdings Ltd., Binance Holdings (IE) Ltd. et Finance (Services) Holdings Ltd.
La CFTC accuse l’entreprise de ne pas avoir mis en place de contrôles pour vérifier l’identité des clients et bloquer le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent. De plus, le procès accuse Binance de fonctionner comme un marché de contrats désigné sans s’enregistrer en tant que tel auprès de la CFTC comme l’exige la loi. Un marché de contrats désigné est une bourse de négociation de contrats à terme ou d’options.
En 2019, Binance a déclaré qu’il cesserait d’autoriser les utilisateurs américains à s’inscrire à la version internationale de son échange. Mais selon la CFTC, elle a continué à travailler avec des clients américains. L’agence accuse d’avoir activement aidé les « clients VIP » aux États-Unis à accéder à la version internationale de sa plateforme.
La plate-forme de Binance dispose de contrôles conçus pour bloquer les tentatives d’accès non autorisées. Selon la CFTC, la société a dit aux clients VIP aux États-Unis d’utiliser un logiciel de réseau privé virtuel pour contourner ses contrôles. De plus, les employés auraient envoyé aux clients des instructions sur la façon de le faire via une application de messagerie configurée pour supprimer automatiquement leur correspondance.
La CFTC accuse le stratagème d’avoir été conçu par Zhao, qui, selon l’agence, est responsable de « toutes les décisions stratégiques majeures chez Binance ». Lim, qui était le directeur de la conformité de l’entreprise de 2018 à 2022, est accusé d’avoir aidé et encouragé les violations des lois financières de l’entreprise. Le procès indique que Lim a demandé aux employés d’utiliser des «moyens créatifs» pour contourner les contrôles de conformité.
« Les propres e-mails et chats des accusés reflètent que les efforts de conformité de Binance ont été une imposture et que Binance a délibérément choisi – à maintes reprises – de placer les bénéfices plutôt que de respecter la loi », a déclaré Gretchen Lowe, directrice adjointe principale et avocate en chef de la division de l’application de la loi de la CFTC. .
Le développement intervient quelques jours après Coinbase Global Inc., un autre opérateur majeur d’échange de crypto-monnaie, reçu un avis Wells de la Securities and Exchange Commission des États-Unis. La SEC émet de tels avis aux entreprises lorsqu’elle détecte des violations potentielles des lois sur les valeurs mobilières. Coinbase pense que la mesure d’exécution concerne ses services Coinbase Earn, Coinbase Prime et Coinbase Wallet.