La banque centrale lituanienne réfute les critiques de Wirecard

La banque centrale de Lituanie a insisté sur le fait qu’elle n’était pas «endormie au volant» sur sa réglementation d’une fintech locale que les procureurs soupçonnent d’avoir été utilisée pour voler plus de 100 millions d’euros à Wirecard avant son effondrement et a appelé à un plus grand partage mondial d’informations sur la criminalité financière entre les superviseurs.

Marius Jurgilas, membre du conseil d’administration de la Banque de Lituanie chargé de la supervision, a rejeté les critiques des législateurs allemands et lituaniens selon lesquelles la banque centrale aurait dû faire plus pour superviser la société de paiement UAB Finolita Unio, et a souligné qu’elle avait empêché de nombreuses fintechs d’opérer dans le pays balte. .

«Nous n’avons pas manqué cela et nous avons immédiatement réagi. Les déclarations de certains parlementaires allemands ne sont pas conformes. . . Cette question est très sensible au niveau national, en raison des événements précédents dans cette région. Aux yeux du public, il n’y a aucune tolérance à l’égard d’événements comme celui-ci. Il pourrait y avoir un lynchage pour toute personne impliquée dans cette affaire », a-t-il déclaré au Financial Times.

À la suite de multiples scandales de blanchiment d’argent en Estonie et en Lettonie, certains politiciens lituaniens s’inquiètent de la tentative du pays de devenir un centre européen de premier plan pour les fintechs, attirant des groupes bien connus tels que les poids lourds Revolut.

La Lituanie est le seul pays de l’UE à utiliser une faille dans la réglementation bancaire de l’UE: alors que tous les autres pays du bloc insistent pour que les banques fournissent une exigence de capital initial minimum de 5 millions d’euros, le seuil lituanien se situe à seulement 1 million d’euros.

La courtisane de la Lituanie envers les fintechs internationales a longtemps suscité l’inquiétude des régulateurs bancaires européens. L’une de leurs préoccupations est de savoir si le régulateur du petit pays balte dispose de ressources suffisantes pour surveiller le grand nombre de fintechs opérant dans son pays.

La société de paiement allemande Wirecard a fait faillite en juin 2020 après avoir révélé un trou de 1,9 milliard d’euros dans son bilan. Les procureurs de Munich soupçonnent que des centaines de millions d’euros ont été siphonnés à la veille de son insolvabilité et se penchent sur Finolita, détenue par Senjo Group, basé à Singapour, l’un des partenaires commerciaux de Wirecard et qui fait l’objet d’une enquête.

Jurgilas a déclaré que le régulateur financier allemand BaFin n’avait confirmé qu’il y avait des problèmes qu’en juin 2020, tandis que le « feu rouge indiquant qu’il y avait quelque chose le liant à la Lituanie » est venu début juillet lorsque la police de Singapour a placé Senjo sous enquête. La Banque de Lituanie n’a eu connaissance de l’enquête singapourienne que par le biais de reportages dans les médias et a décidé d’entamer un «dialogue prudentiel très intensif» avec Finolita.

Dans une déclaration publique publiée mercredi, la banque centrale de Lituanie a fait valoir qu’elle avait un régime d’octroi de licences strict et n’acceptait que «les institutions financières à la réputation irréprochable». Le régulateur a souligné qu’il avait refusé plus de 100 demandes rien qu’en 2020 et avait révoqué 18 licences au cours des trois dernières années.

La banque centrale a convenu avec la fintech que si elle voulait «continuer à fonctionner», elle devrait couper ses liens avec Senjo, et elle a approuvé le transfert des droits de vote de la société singapourienne dans Finolita à un fiduciaire lituanien. Une enquête de la banque centrale sur Finolita devrait s’achever dans les semaines à venir.

«Ce que cela montre, c’est que la finance mondiale ne fonctionne pas en Allemagne, à Singapour et en Lituanie. Ce sont des entités mondiales. Nous devons trouver un cadre sur la façon de partager les événements de supervision mondiaux indiquant que quelque chose s’est passé », a déclaré Jurgilas.

Il a ajouté qu’en 2017, un «who’s who» de Wirecard s’est rendu en Lituanie «dans l’intention de demander une licence bancaire à usage spécial». Il a déclaré que la banque centrale avait expliqué les avantages de son système central de règlement des paiements, mais que Wirecard n’avait jamais demandé la licence.

Jurgilas a déclaré que la lutte contre le blanchiment d’argent était la «priorité numéro un» de la banque centrale. Cette année, il prévoit d’inspecter 70 de ses 130 établissements de monnaie électronique et de paiement.