La banque ANZ résout une affaire de débanking avec un commerçant australien de bitcoins
Le Bitcoiner Allan Flynn a réglé sa première plainte auprès du groupe bancaire australien et néo-zélandais (ANZ) pour avoir été unilatéralement débancarisé en 2018 en raison de son activité de bureau de change numérique (DCE).
Le règlement intervient 20 mois après que le résident de Canberra a déposé pour la première fois des plaintes auprès du tribunal civil et administratif de l’ACT contre ANZ.
Dans le règlement, ANZ a indiqué qu’elle avait fermé ses comptes en raison du risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (BC/FT) qu’elle perçoit parmi les bourses. Il a également admis que le fait de retirer Flynn de la banque aurait pu « avoir constitué une discrimination illégale contraire aux articles 7 (1) (p) et 20 de la loi de 1991 sur la discrimination ».
Cependant, ANZ a nié toute responsabilité, affirmant que même si elle avait « discriminé contre M. Flynn en fermant ses comptes, cette discrimination était raisonnable dans les circonstances et donc légale ».
La déclaration d’ANZ a également admis qu’elle avait fermé son compte après avoir détecté une activité DCE sans contacter Flynn pour plus d’informations sur ses activités. Flynn soutient qu’une telle discrimination est illégale en vertu de la loi de Canberra qui stipule qu’« il est illégal pour quelqu’un de vous discriminer sur la base de votre profession, métier, occupation ou appel.
Bien que cette première bataille soit terminée, il poursuivra la Westpac Bank devant les tribunaux jeudi prochain pour une deuxième plainte.
Westpac a fermé son compte bancaire en 2019 invoquant les mêmes préoccupations de BC/FT concernant son statut de commerçant de crypto.
Flynn a déclaré à TUSEN que l’accord est important car ce sera la première fois que les banques seront obligées de dire définitivement si elles serviront les commerçants de Bitcoin. « Tout ce que je demande, c’est un bon début », a-t-il déclaré.
Flynn envisage de citer les violations des droits humains commises par les banques comme discriminatoires à son égard et à son égard. Il pense que c’est la bonne voie à suivre pour demander plus de réglementations et espère qu’une victoire pourrait forcer des changements de politique au niveau national ou peut-être même international.
« Une victoire contre les banques pourrait avoir des implications plus larges pour la discrimination contre les professions. »
Il a déclaré qu’une décision de justice bénéficierait d’un examen public généralisé, tandis qu’un pré-règlement pourrait aider à changer la politique en raison d’un aveu partiel de culpabilité. Il craint cependant qu’une perte ne fasse plus de Bitcoiners non bancarisés.
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Son cas est loin d’être unique. Le mois dernier, Rebecca Schot-Guppy, PDG de Fintech Australia, a déclaré au Sénat que jusqu’à 91 membres de son organisation avaient été radiés sans raison apparente ni moyen de faire appel.
L’Australian Transaction Reports and Analysis Center (AUSTRAC) a publié depuis 2015 des réglementations de plus en plus spécifiques sur la manière dont les ELD doivent fonctionner et être traités par la loi.
Il est important de noter qu’AUSTRAC a clairement indiqué que les lois anti-blanchiment d’argent/anti-terrorisme n’obligent pas les banques à fermer les comptes des commerçants de crypto.
Flynn pense que le comportement d’ANZ et de Westpac suggère que « les banques ne veulent pas de la concurrence » et que si les DCE étaient autorisés à opérer sans entrave, ils « enfreindraient la limite de vitesse et dépasseraient les banques traditionnelles ».