Gestionnaire de portefeuille : cheminement de carrière et qualifications

Les gestionnaires de portefeuille travaillent pour des sociétés de gestion de patrimoine, des fonds de pension, des fondations, des compagnies d’assurance, des banques, des fonds spéculatifs et d’autres organisations du secteur des valeurs mobilières. Ils supervisent la gestion quotidienne des portefeuilles d’investissement pour le compte de clients particuliers ou institutionnels. Un gestionnaire de portefeuille est généralement responsable de tous les aspects d’un portefeuille d’investissement : de la création et de la gestion d’une stratégie d’investissement globale qui correspond aux besoins du client à la mise en œuvre de cette stratégie en sélectionnant une combinaison appropriée de titres et de produits d’investissement et en gérant cette combinaison de manière continue.

Un gestionnaire de portefeuille supervise généralement une équipe d’analystes financiers seniors qui produisent des rapports analytiques et des recommandations pour éclairer les décisions d’investissement et la formation de la stratégie. Un gestionnaire de portefeuille communique également avec les analystes des banques d’investissement et d’autres sociétés de vente pour identifier les produits qui peuvent convenir à un portefeuille particulier. Certains gestionnaires de portefeuille, y compris souvent ceux qui travaillent dans des sociétés de gestion de patrimoine, peuvent également être tenus de rencontrer et de communiquer avec des clients individuels pour discuter de la stratégie d’investissement, expliquer les décisions d’investissement et fournir des mises à jour sur les performances du portefeuille.

Cheminement de carrière de gestionnaire de portefeuille

Il est courant qu’un gestionnaire de portefeuille commence sa carrière en tant qu’analyste financier travaillant sur des actions, des obligations ou d’autres titres pour une entreprise du secteur des valeurs mobilières. Les postes d’analyste junior sont généralement ouverts aux diplômés du baccalauréat. Après plusieurs années d’expérience, de nombreux analystes juniors retournent à l’école pour obtenir une maîtrise en administration des affaires (MBA) ou d’autres diplômes de maîtrise pertinents avant d’occuper des postes d’analyste principal. Une maîtrise appropriée peut immédiatement qualifier un nouveau candidat pour un poste d’analyste principal.

Un analyste financier principal qui travaille sur les investissements produit généralement des rapports et des recommandations sur des titres particuliers sous la direction d’un gestionnaire de portefeuille. Les analystes seniors se spécialisent souvent dans des catégories particulières de titres, passant le plus clair de leur temps à effectuer de nouvelles recherches et analyses, à mettre à jour les recherches en fonction des nouveaux développements, à communiquer avec les contacts du secteur et à présenter des recommandations à la direction et aux clients. Les analystes seniors supervisent et dirigent également le travail d’un ou plusieurs analystes juniors.

Avec un bon rendement au travail et une expertise démontrée, un analyste financier senior peut devenir gestionnaire de portefeuille. Si le portefeuille se comporte bien, le gestionnaire peut passer à des portefeuilles plus importants avec plus d’argent sous gestion. Un poste de gestionnaire de portefeuille senior marque généralement la fin d’un cheminement de carrière, bien que certaines personnes occupent des postes de direction dans leur entreprise ou se lancent seules dans la création de nouvelles entreprises.

Diplôme d’études du gestionnaire de portefeuille

Un baccalauréat dans un domaine pertinent est une qualification de base pour travailler en tant que gestionnaire de portefeuille. Cependant, de nombreux employeurs exigent des diplômes de maîtrise, et la plupart des gestionnaires de portefeuille les détiennent, même s’ils ne sont pas absolument requis.

Une variété de matières de premier cycle sont généralement considérées comme une bonne préparation pour les postes de niveau d’entrée dans ce professionnel, y compris les disciplines commerciales quantitatives telles que la comptabilité, la finance et l’économie. Les autres disciplines pertinentes comprennent les statistiques, les mathématiques, l’ingénierie et la physique, qui se concentrent toutes fortement sur le développement de compétences quantitatives et analytiques.

Au niveau de la maîtrise, un MBA en finance ou dans un autre domaine pertinent tel que l’administration des affaires ou l’économie est la norme parmi les gestionnaires de portefeuille. Une maîtrise ès sciences dans le domaine de la finance est également une option intéressante.

Autres qualifications de gestionnaire de portefeuille

La plupart des employeurs exigent que les gestionnaires de portefeuille détiennent des certifications d’analyste financier. La certification la plus importante dans le domaine et la plus demandée par les employeurs est le titre d’analyste financier agréé (CFA) décerné par le CFA Institute. Cette désignation est ouverte à tout analyste financier titulaire d’un baccalauréat et de quatre ans d’expérience professionnelle acceptable. Il est décerné aux candidats qualifiés qui réussissent une série de trois examens. De nombreux employeurs nomment également le titre de planificateur financier agréé (CFP), décerné par le conseil du CFP, comme une qualification facultative.

Selon le type d’actifs avec lesquels ils travaillent, les gestionnaires de portefeuille doivent également détenir les licences appropriées de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l’organe de surveillance des sociétés de valeurs mobilières et des courtiers opérant aux États-Unis ; passer les examens de qualification nécessite généralement le parrainage de son employeur. Si le travail implique une gestion d’actifs supérieure à 25 millions de dollars, les gestionnaires devront s’inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC).