Fraude financière: Madoff – Le cerveau derrière le plus grand stratagème de Ponzi au monde condamné à 150 ans de prison

Bernie Madoff, mercredi, a volé les manchettes une dernière fois après la confirmation par le Federal Bureau of Prisons des États-Unis de son décès à l’âge de 82 ans au Federal Medical Center de Butner, en Caroline du Nord. L’ancien banquier d’investissement devenu fraudeur purgeait une peine de 150 ans dans la prison où il aurait été traité pour une maladie rénale en phase terminale. En juin, une demande de sortie de prison pour raisons humanitaires lui avait été refusée.

En 2009, Madoff, que beaucoup considéraient comme un sorcier de Wall Street, a plaidé coupable à un stratagème de Ponzi qui, selon les enquêteurs, avait commencé dès les années 1970 et impliquait la fraude de plus de 40000 personnes dans 125 pays. Parmi ses nombreuses victimes, figuraient des personnalités de premier plan comme le réalisateur hollywoodien Steven Spielberg, l’acteur Kevin Bacon, la légende du baseball Sandy Koufax, le propriétaire des New York Mets Fred Wilpon et le récipiendaire du prix Nobel de la paix Elie Wiesel, entre autres.

Pendant quatre décennies, l’ancien président de la bourse du Nasdaq s’est forgé une réputation de fournir aux clients de sa société, Bernard L. Madoff Investment Securities, des rendements exceptionnellement élevés. Mais la crise financière de 2008 allait être sa perte, et le 11 décembre 2008, Madoff a été arrêté après que ses deux fils, Mark et Andrew, l’ont dénoncé.

Il s’est avéré que les rendements élevés que Madoff fournissait constamment à ses clients faisaient en fait partie de l’un des plus grands stratagèmes de Ponzi au monde, ce qui lui a permis de payer les premiers investisseurs avec de l’argent investi par de nouveaux investisseurs. En réalité, Madoff n’avait pas exécuté une seule transaction pour ses clients depuis des années.

La Grande Récession de 2008 a vu des milliers d’investisseurs se dépêcher de retirer leur argent craignant l’effondrement de l’économie américaine. Madoff n’avait cependant pas les fonds nécessaires pour répondre à l’énorme flux de demandes qu’il recevait. Il a fini par être franc avec ses enfants, qui, soit dit en passant, faisaient également partie de l’entreprise mais qui, semble-t-il, n’étaient pas liés au projet. Ils ont ensuite averti les autorités fédérales.

Au moment de son arrestation, de faux relevés de compte montraient qu’il disait à ses clients que leurs avoirs valaient 60 milliards de dollars. En fin de compte, un peu plus de 13 milliards de dollars sur environ 17,5 milliards de dollars que ses clients avaient investis dans son entreprise ont été récupérés.

Le plan de Madoff était si répandu et les dégâts si graves qu’il a anéanti des milliers d’épargne et de retraite, obligeant beaucoup d’entre eux à sortir de leur retraite, à retourner au travail ou à s’installer avec des amis et des familles. Selon certains rapports, les retombées économiques de son activité frauduleuse persistent encore aujourd’hui, nombre de ses victimes n’ayant pas encore été indemnisées. Le juge fédéral qui, en fin de compte, a prononcé sa peine maximale, a qualifié ses crimes de «mal extraordinaire».

Le scandale était la dernière chose dont les investisseurs avaient besoin, en particulier dans un environnement en proie à des turbulences financières. Cela a conduit la Securities and Exchange Commission à apporter des changements radicaux. La SEC aurait, semble-t-il, manqué la fraude pendant des années malgré de nombreux avertissements, y compris ceux de l’enquêteur indépendant, Harry Markopolos, qui avait jugé les retours de Madoff frauduleux dès 2000.

L’avocat de Madoff, Brandon Simple, répondant par e-mail à CNBC, a noté que son client «jusqu’à sa mort, a vécu avec culpabilité et remords pour ses crimes. Bien que les crimes dont Bernie a été reconnu coupable en sont venus à définir qui il était – il était aussi un père et un mari. Il était doux et intellectuel. Bernie n’était en aucun cas parfait. Mais aucun homme ne l’est.