Fidelity Select Consumer Finance (FSVLX) est-il un choix judicieux pour les fonds communs de placement en ce moment?
Tout investisseur souhaitant trouver un fonds Sector-Finance pourrait envisager de commencer par Fidelity Select Consumer Finance (FSVLX). FSVLX a un classement Zacks Mutual Fund de 3 (Hold), basé sur neuf facteurs de prévision tels que la taille, le coût et les performances passées.
Objectif
FSVLX fait partie de la section Secteur – Finance, qui propose un éventail d’autres sélections possibles. Secteur – Les fonds financiers offrent une approche d’investissement stable et diversifiée qui se concentre sur le secteur financier, un espace tristement célèbre, complexe et fortement réglementé. Les fonds ici peuvent inclure des compagnies d’assurance et des bourses, ainsi que des banques et des géants de l’investissement. Les investisseurs doivent noter que les taux d’intérêt peuvent également avoir un impact sur les acteurs de ce marché.
Historique du fonds / gestionnaire
Fidelity est basé à Boston, MA, et est le gestionnaire de FSVLX. Depuis que Fidelity Select Consumer Finance a fait ses débuts en décembre 1985, FSVLX a recueilli plus de 144,61 millions de dollars d’actifs. Le fonds est actuellement géré par Chuck Culp, en charge du fonds depuis septembre 2018.
Performance
Bien entendu, les investisseurs recherchent de solides performances dans les fonds. Ce fonds en particulier a dégagé un rendement total annualisé sur 5 ans de 16,07%, et il se situe dans le premier tiers parmi ses pairs de la catégorie. Si vous êtes intéressé par des délais plus courts, ne négligez pas de regarder le rendement total annualisé sur 3 ans du fonds de 10,14%, ce qui le place dans le tiers supérieur au cours de cette période.
Lorsqu’on regarde la performance d’un fonds, il est également important de noter l’écart type des rendements. Plus l’écart type est bas, moins le fonds subit de volatilité. L’écart type du FSVLX au cours des trois dernières années est de 30,05% par rapport à la moyenne de la catégorie de 26,07%. Sur les 5 dernières années, l’écart-type du fonds est de 24,34% par rapport à la moyenne de la catégorie de 21,96%. Cela rend le fonds plus volatil que ses pairs au cours de la dernière demi-décennie.
Facteurs de risque
Les investisseurs doivent noter que le fonds a un bêta sur 5 ans de 1,38, il sera donc probablement plus volatil que le marché dans son ensemble. Un autre facteur à considérer est l’alpha, car il reflète la performance d’un portefeuille sur une base ajustée au risque par rapport à un indice de référence – dans ce cas, le S&P 500. Au cours des 5 dernières années, le fonds a un alpha négatif de -4,36. Cela signifie que les gestionnaires de ce portefeuille ont du mal à choisir des titres qui génèrent des rendements supérieurs à ceux de l’indice de référence.
Dépenses
Alors que la concurrence s’intensifie sur le marché des fonds communs de placement, les coûts deviennent de plus en plus importants. Comparé à son homologue par ailleurs identique, un produit à bas prix sera un surperformer, toutes choses égales par ailleurs. Par conséquent, il est vital pour les investisseurs d’examiner de plus près les paramètres liés aux coûts. En termes de frais, FSVLX est un fonds sans charge. Il a un ratio de dépenses de 0,92% par rapport à la moyenne de la catégorie de 1,55%. Du point de vue des coûts, FSVLX est en fait moins cher que ses pairs.
Bien que l’investissement initial minimum pour le produit soit de 0 $, les investisseurs doivent également noter qu’il n’y a pas de minimum pour chaque investissement ultérieur.
En bout de ligne
Dans l’ensemble, Fidelity Select Consumer Finance (FSVLX) a un classement neutre Zacks Mutual Fund, et en conjonction avec sa performance comparativement solide, son risque de baisse moyen et ses frais moins élevés, Fidelity Select Consumer Finance (FSVLX) ressemble à un choix quelque peu moyen pour les investisseurs. à présent.
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