Fidelity® dépasse les 10 milliards de dollars d’actifs du compte d’épargne-santé

Avec un accent mondial sur la santé, Fidelity continue de développer son activité de prestations de soins de santé numériques

L’entreprise va piloter la nouvelle application Fidelity Health – «Conciergerie de soins de santé dans votre poche» gratuite conçue pour simplifier l’expérience des prestations de soins de santé pour les employés

La pandémie COVID-19 souligne l’importance des prestations de soins de santé pour les employeurs et les employés, dont beaucoup sont submergés par la hausse des coûts des soins de santé et la complexité des décisions en matière de soins de santé. Aujourd’hui, Fidelity Investments^® – une société de services financiers diversifiée et chef de file dans la création de programmes d’avantages sociaux dynamiques – annonce une croissance continue de son activité de prestations de soins de santé, portée par les besoins de ses clients:

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L’application Fidelity Health permet aux employés de gérer de manière transparente leurs besoins en matière de santé lors de leurs déplacements, de la recherche de fournisseurs sur le réseau et de la compréhension de la couverture, à l’accès aux cartes d’identité numériques. Les titulaires d’une HSA Fidelity par l’intermédiaire de leur employeur peuvent consulter les soldes, les transactions et les contributions, ainsi que scanner les produits pour savoir s’ils sont éligibles à la HSA. Le pilote client commence plus tard ce mois-ci. (Photo: Business Wire)

• Compte d’épargne santé (HSA): Fidelity a aidé près de 2 millions de personnes à gérer leurs économies et à payer leurs frais de santé. Ces 1,76 million de HSA financés représentent une croissance de 19% par rapport à l’année dernière, résultant en un actif total de 10,2 milliards de dollars (augmentation de 52%)¹. Il y a également eu une croissance des actifs détenus par Fidelity HSA^® propriétaires investis (42%).

• Avantages pour la santé numérique: Les services administratifs des prestations de santé et de bien-être de Fidelity aident les employeurs à offrir une aide à la décision et des conseils en matière de soins de santé. Soucieuse de créer des expériences numériques intégrées, l’entreprise présente la nouvelle application Fidelity Health. L’application permet aux employés de gérer de manière transparente leurs besoins en matière de santé lors de leurs déplacements, de la recherche de fournisseurs sur le réseau et de la compréhension de la couverture, à l’accès aux cartes d’identité numériques. Les titulaires d’une HSA Fidelity par l’intermédiaire de leur employeur peuvent consulter les soldes, les transactions et les contributions, ainsi que scanner les produits pour savoir s’ils sont éligibles à la HSA. Le pilote client commence plus tard ce mois-ci.

«La pandémie a encore renforcé le lien indéniable entre la santé d’une personne et ses finances», a déclaré Jim MacDonald, chef du groupe de soins de santé chez Fidelity Investments. «Les gens sont plus en sécurité lorsqu’ils sont à la fois financièrement stables et qu’ils se sentent en confiance pour gérer un problème potentiel lié à la santé. Nous nous concentrons sur les avantages numériques pour la santé; de nos comptes d’épargne santé de pointe à l’expansion et au pilotage de nouvelles offres, nous aidons les individus à gérer dépenses, planifier les coûts de retraite et naviguer dans les événements de santé à toutes les étapes de leur vie. « 

L’histoire continue

Solutions numériques Fidelity Health Care – Améliorer l’accès en déplacement

L’application Fidelity Health permettra aux employés de planifier, de suivre et de payer les dépenses de santé et d’afficher les soldes des comptes de dépenses flexibles HSA et santé, les transactions récentes et les contributions. Initialement dans le cadre d’un projet pilote client, l’application gratuite Fidelity Health sera disponible sur iOS ce printemps et Android ™ à l’hiver 2021 pour les employés des organisations bénéficiant de prestations de soins de santé gérées par Fidelity.

«L’application Fidelity Health n’est qu’une des façons dont nous investissons dans nos capacités numériques et créons des expériences personnalisées – offrant à nos clients employeurs les avantages de soins de santé numériques auxquels leurs employés s’attendent et qu’ils demandent afin qu’ils puissent mieux naviguer dans leur parcours de soins de santé», a déclaré Tom McCarthy. , responsable de l’expérience de santé numérique, Fidelity Investments. «Les connaissances basées sur les données éclairent notre stratégie visant à améliorer l’expérience du client dans la gestion des coûts et des avantages des soins de santé.»

Leader de l’industrie de Fidelity² HSA aide à gérer les coûts d’aujourd’hui tout en investissant pour demain

Fidelity offre des HSA à ses clients employeurs et, au cours de la dernière année, a enregistré une croissance de 31%, ajoutant 265 nouveaux employeurs. Pour rendre les HSA plus accessibles, l’offre de vente au détail de Fidelity est disponible pour toute personne disposant d’un plan de santé éligible HSA ou d’une HSA existante qu’elle souhaite transférer. L’activité de vente au détail Fidelity HSA a enregistré une croissance de 136% de ses actifs en glissement annuel³ – démontrant en outre un intérêt accru pour l’épargne et l’investissement pour les soins de santé. En janvier 2020, Fidelity a lancé son HSA pour les clients intermédiaires financiers afin d’aider les conseillers à répondre à la demande croissante de leurs clients d’épargner et d’investir dans leur bien-être à long terme; il est actuellement utilisé par environ 750 sociétés clientes de compensation et de dépôt.

«Que ce soit à la maison pour s’occuper d’une famille, pour se rendre sur un lieu de travail en tant que travailleur essentiel ou pour travailler dans un bureau de fortune à la maison, nous avons tous travaillé dur cette année. Et avec deux choses en tête: notre santé et notre finances – il est de plus en plus important que notre argent travaille aussi dur », a déclaré Begonya Klumb, responsable des comptes d’épargne santé chez Fidelity Investments. «Nous sommes ravis de voir plus de clients HSA investir leur argent pour l’aider à se développer. Nous continuons à éduquer sur cet avantage, car c’est le« pouvoir secret »de l’industrie dans la gestion des dépenses de soins de santé.»

En tant que chef de file en matière d’avantages sociaux, d’épargne-retraite et de courtage, la force de Fidelity réside dans ses services diversifiés qui, en fin de compte, aident l’individu. Le Fidelity HSA illustre cet engagement envers le client, et l’offre de détail a été qualifiée de «meilleure HSA globale pour les particuliers» de Morningstar avec des évaluations élevées en tant que compte de dépenses et d’investissement.⁴. En outre, Fidelity HSA for Advisors a reçu le 2020 WealthManagement.com Industry Award pour le développement de nouveaux produits dans la catégorie Asset Manager⁵.

Pour continuer à rendre le Fidelity HSA précieux pour la gestion des économies et des dépenses de santé, Fidelity a introduit ces améliorations auprès des employés:

• Avance de contribution HSA: Donne aux employés accès à leurs cotisations annuelles HSA le premier jour de l’année en cas de frais médicaux qualifiés imprévus. Pour les clients employeurs qui ont choisi de proposer cette fonctionnalité à leur personnel, les employés peuvent activer ou désactiver la fonctionnalité.

• La conception numérique facilite la sélection des fonds: Fidelity Funds to Consider a fait ses débuts en 2018, et la nouvelle interface numérique facilite la sélection des fonds par les clients. Près de 40% des comptes investis ont sélectionné les fonds Fidelity à considérer (plus d’un milliard de dollars d’actifs).

• Négociation d’actions fractionnaires: Fidelity propose une large gamme d’options d’investissement pour les titulaires de comptes, et le trading de fractions d’actions permet aux clients HSA de passer plus facilement de l’épargne à l’investissement, quel que soit le montant disponible.

Pour plus d’informations, visitez www.fidelity.com/hsa et consultez la fiche d’information Fidelity HSA 2021.

Ressources Fidelity supplémentaires pour gérer votre parcours de soins de santé

À propos de Fidelity Investments

La mission de Fidelity est d’inspirer de meilleurs futurs et de fournir de meilleurs résultats pour les clients et les entreprises que nous servons. Avec des actifs sous administration de 9,9 billions de dollars, y compris des actifs discrétionnaires de 3,8 billions de dollars au 31 janvier 2021, nous nous concentrons sur la satisfaction des besoins uniques d’un ensemble diversifié de clients: en aidant plus de 35 millions de personnes à investir leurs propres économies, 22000 entreprises à gérer programmes d’avantages sociaux des employés, ainsi que de fournir à plus de 13 500 institutions des solutions d’investissement et de technologie pour investir l’argent de leurs propres clients. Société privée depuis plus de 70 ans, Fidelity emploie plus de 47 000 associés qui se concentrent sur le succès à long terme de nos clients. Pour plus d’informations sur Fidelity Investments, visitez https://www.fidelity.com/about-fidelity/our-company.

Gardez à l’esprit que l’investissement comporte des risques. La valeur de votre investissement fluctuera au fil du temps et vous pourriez gagner ou perdre de l’argent.

Pour identifier les options d’investissement à inclure dans les fonds Fidelity HSA à considérer, Fidelity n’a pris en compte que les fonds communs de placement à capital variable et les fonds communs de placement à capital ouvert Fidelity proposés par un univers limité de sociétés de fonds tierces qui participent à un marketing, un engagement et des analyses exclusifs. programme avec Fidelity pour lequel ils versent à Fidelity des frais annuels. Les seules sociétés de fonds tierces dont les fonds étaient éligibles à ce programme étaient des sociétés qui ont généralement généré la plus forte demande des clients pour leurs produits à travers les canaux de clients de Fidelity et qui ont versé à Fidelity un niveau de rémunération suffisant pour le service aux actionnaires. interprété par Fidelity.

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500, rue Salem, Smithfield, RI 02917

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200 Seaport Boulevard, Boston, MA 02110

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1} Source: Le registre Fidelity a conservé les données des HSA jusqu’au 31 janvier 2021
² Source: Morningstar, The Top HSA Providers of 2020, 14 octobre 2020
³ Source: Données de Fidelity Retail HSA jusqu’au 31 janvier 2021
⁴ Source: Morningstar, The Top HSA Providers of 2020, 14 octobre 2020
⁵ Source: WealthManagement.com, WM Industry Awards, septembre 2020

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