Des réglementations cryptographiques plus strictes aux États-Unis n’aideront pas nécessairement à prévenir la fraude, déclare le CCO d’Okcoin
Bien que la responsable de la conformité d’Okcoin, Megan Monroe, ait déclaré qu’il existe encore des zones d’ombre concernant les crypto-monnaies aux États-Unis, une réglementation supplémentaire n’est peut-être pas la meilleure solution.
Dans une déclaration à TUSEN, Monroe a déclaré que les réglementations américaines actuelles sont suffisantes pour contrôler les échanges de crypto-monnaie, les émetteurs de jetons et les fournisseurs de portefeuilles de garde, mais « les limites juridictionnelles de ces régulateurs financiers fédéraux ne sont ni claires ni collaboratives ». Au contraire, elle a plaidé en faveur d’un cadre plus clair pour déterminer quelles entreprises de cryptographie devraient être soumises à la réglementation et informer les investisseurs des protections disponibles.
« Un cadre réglementaire clair avec des limites juridictionnelles établies, des normes de conformité flexibles et des canaux de communication ouverts avec les déclarants (ainsi que les régulateurs des États) serait un bon moyen d’initier un cadre évolutif permettant aux acteurs du marché de développer leurs activités », a déclaré Okcoin. CCO. « [This] fournirait aux clients de détail cherchant à travailler avec des entités réglementées une meilleure compréhension des protections des investisseurs qui leur seraient offertes.
Elle a ajouté:
« Nous ne pensons pas que de nouvelles réglementations empêcheront nécessairement la fraude et les abus de plateforme […] La fraude ne doit pas se limiter à se concentrer sur les problèmes de conformité réglementaire des clients de détail sur les marchés des valeurs mobilières. «
Deux des principales agences gouvernementales chargées de réglementer les actifs numériques aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission, ou SEC, et la Commodity Futures Trading Commission, ou CFTC, ont des réclamations juridictionnelles différentes concernant la cryptographie.
La SEC détermine souvent si les jetons sont des titres à l’aide du test de Howey, le président Gary Gensler faisant valoir que l’industrie de la cryptographie, y compris les échanges décentralisés, relève de la compétence réglementaire de l’agence fédérale. Cependant, l’ancien président de la CFTC, Christopher Giancarlo, a affirmé que les crypto-monnaies sont des produits de base et seraient donc soumises à la réglementation de la CFTC.
Le manque apparent de clarté peut sembler déroutant pour les entreprises de cryptographie qui envisagent de déménager aux États-Unis ou pour les entreprises locales effectuant la transition vers l’espace numérique. David Schwartz, directeur de la technologie de Ripple Labs, a déclaré à TUSEN plus tôt cette année qu’il était « difficile de déterminer quelles lois s’appliquent et comment elles s’appliquent à quelque chose de nouveau », comme les crypto-monnaies. ou la technologie blockchain.
« Au fil du temps, les régulateurs se sont familiarisés avec l’industrie et ont élargi leur champ d’application pour incorporer une nouvelle technologie de blockchain telle que les échanges décentralisés et les DApps », a déclaré Monroe. « Mais la réglementation est toujours à la traîne par rapport à l’innovation de l’industrie, c’est pourquoi les régulateurs n’ont pas encore fourni de directives réglementaires complètes sur la technologie de la finance décentralisée. »
En rapport: La réglementation s’adaptera-t-elle à la crypto, ou la crypto à la réglementation ? Réponse d’experts
Le CCO d’Okcoin a déclaré qu’une approche « d’incubateur » pourrait être une solution possible à ce « patchwork de réglementations financières », dans lequel les commerçants et les entreprises de cryptographie pourraient opérer sans crainte de poursuites judiciaires pendant un certain temps. défini. Elle a également encouragé les projets à identifier clairement les risques à la fois pour les investisseurs et les utilisateurs, et pour une meilleure communication et collaboration entre les agences telles que la CFTC, la SEC et le Financial Crimes Enforcement Network.