Définition de spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS)
Qu’est-ce qu’un spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS) ?
Le spécialiste accrédité en gestion d’actifs (AAMS) est une désignation professionnelle décernée par le College for Financial Planning aux professionnels de la finance qui suivent un programme d’autoformation, réussissent un examen et acceptent de se conformer à un code de déontologie.
Les candidats retenus obtiennent le droit d’utiliser la désignation AAMS avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les opportunités d’emploi, la réputation professionnelle et le salaire.
Points clés à retenir
- La désignation professionnelle Accredited Asset Management Specialist (AAMS) est reconnue comme une référence de l’industrie pour les titres de compétences en gestion d’actifs et est approuvée par les plus grandes sociétés financières.
- Pour obtenir l’AAMS, les professionnels de la finance doivent suivre un programme d’autoformation rigoureux, réussir un examen et accepter de se conformer à un code de déontologie.
- Pour conserver la désignation, les titulaires de l’AAMS doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais de renouvellement de 95 $.
Comprendre la désignation AAMS
Le programme AAMS a débuté en 1994 et est enseigné exclusivement en ligne à l’aide de la plateforme du CFP. Le College for Financial Planning (détenu par Kaplan) est un fournisseur d’éducation financière pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers.
Le programme AAMS se compose de 10 modules, commençant par un examen du processus de gestion d’actifs, puis couvre un large éventail de sujets, tels que les investissements, les assurances, la fiscalité, la retraite et les questions de planification successorale.
Pour conserver les privilèges associés à la désignation, les professionnels de l’AAMS doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais. Le programme de formation continue AAMS est développé aux côtés de certaines des plus grandes sociétés d’investissement du pays. Les candidats explorent des études de cas basées sur des scénarios réels conçus pour les préparer à l’efficacité dans le monde réel et les aider à établir des relations durables avec les clients.
Que fait un AAMS ?
La certification AAMS est conçue pour fournir aux nouveaux conseillers les informations dont ils ont besoin pour aider les clients à planifier et à atteindre leurs objectifs financiers personnels. Les spécialistes aident les gens à planifier l’épargne-études, les impôts et l’épargne-retraite.
Un AAMS se concentre sur les finances personnelles, au-delà de la gestion des comptes-chèques et des comptes d’épargne – gestion des actifs, investissements et bien plus encore.
Comment obtenir la certification AAMS
La certification AAMS est accordée par le College of Financial Planning, le collège qui a créé la certification Certified Financial Planner.
Pour obtenir la certification, vous devrez vous inscrire au College of Financial Planning. Ce processus n’est pas similaire à l’inscription traditionnelle dans un collège. Vous sélectionnez le programme sur le site Web du collège, choisissez vos options et payez le matériel. Vous avez la possibilité de choisir des documents d’étude imprimés lors de votre départ.
Une fois que vous avez reçu votre matériel, vous disposez de 120 jours à compter de la date à laquelle vous avez obtenu l’accès au matériel en ligne pour effectuer les tests et réussir l’examen final. Vous suivez le cours en ligne à l’aide de vidéos préenregistrées, d’auto-apprentissage et de matériel d’étude imprimé si vous les achetez.
L’examen final du programme AAMS contient 80 questions. Une note de passage à l’examen final de l’AAMS est de 70 % ou plus. Le temps limite pour l’examen final est de trois heures et vous avez droit à deux tentatives pour réussir.
Le programme d’autoformation couvre plusieurs sujets:
- Le processus de gestion des actifs
- Stratégies d’investissement
- Politique et changement
- Risque, rendement et rendement des placements
- Allocation et sélection d’actifs
- Fiscalité des produits d’investissement
- Opportunités d’investissement pour la retraite individuelle
- Considérations d’investissement pour les propriétaires de petites entreprises
- Régimes de rémunération et d’avantages sociaux des dirigeants
- Produits d’assurance pour les clients investisseurs
- Planification successorale
- Questions réglementaires et éthiques.
Une fois que vous avez reçu votre certification AAMS, vous devez compléter 16 heures de crédits de formation continue par an et payer des frais de renouvellement de 95 $ une fois tous les deux ans pour maintenir votre certification.
AAMS contre CFP
La certification AAMS se concentre sur les finances personnelles, la gestion d’actifs et les investissements. Il est destiné aux nouveaux planificateurs financiers ou aux planificateurs en transition d’un autre travail financier.
Les planificateurs financiers certifiés (CFP) sont des professionnels de la finance certifiés par le College of Financial Planning pour aider les gens à planifier et à atteindre leurs objectifs financiers. Un CFP peut aider quelqu’un tout au long de sa vie, en l’aidant à ajuster ses finances pour faire face à l’évolution des événements de la vie et aux objectifs financiers mis à jour.
La certification CFP est la plus haute accréditation disponible pour les planificateurs financiers, nécessitant 6 000 heures d’expérience professionnelle en planification au cours des dix années précédant l’examen de certification.
Considérations particulières
L’Autorité de réglementation du secteur financier (FINRA) précise qu’elle n’approuve ni ne cautionne aucun titre ou titre professionnel. Pourtant, il répertorie l’AAMS comme l’une des désignations disponibles dans le secteur des services financiers. Selon le College for Financial Planning (CFP), certaines organisations reconnaissent la désignation AAMS comme représentant 28 heures de crédit de formation continue.
Le CFP maintient une base de données accessible des noms de tous les titulaires de certificat et de leur statut. Lorsque les étudiants de l’AAMS réussissent leur examen final, ils reçoivent un crédit pour avoir terminé le module FP511 du cours CFP.
Que signifie AAMS ?
Un spécialiste accrédité en gestion d’actifs est certifié par le College of Financial Planning pour conseiller les clients sur les questions de finances personnelles, la gestion d’actifs et les investissements.
Quel est le meilleur AAMS vs CFP ?
L’AAMS s’adresse davantage aux conseillers débutants ou à ceux qui aiment conseiller les clients sur les finances personnelles, les investissements et la gestion d’actifs. Un CFP professionnel aide les clients à planifier leurs finances tout au long de leur vie, en les conseillant sur tout, de l’épargne aux fonds de retraite en passant par les portefeuilles d’investissement.
Combien de temps faut-il pour étudier pour l’AAMS ?
Une fois que vous avez accès au matériel en ligne, vous disposez de 120 jours pour réussir votre examen final. Le temps que cela prend dépend de vos habitudes d’étude et de la rétention des connaissances.
L’essentiel
Un AAMS est un conseiller financier certifié par le College of Financial Planning pour conseiller les clients sur les finances personnelles, la gestion d’actifs et les investissements. Il s’agit d’un programme d’études stimulant pour ceux qui ne sont pas familiers avec les placements et les actifs, mais c’est aussi un tremplin pour obtenir le titre très convoité de planificateur financier agréé.