Définition de consultant senior certifié (CSC)

Qu’est-ce qu’un consultant senior certifié (CSC) ?

Un consultant senior certifié (CSC) était un professionnel possédant des connaissances, une éducation et une compréhension spécifiques des défis uniques auxquels les personnes âgées sont confrontées avec la planification financière, les investissements et la vie en général. La désignation a depuis été retirée par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

Ceux qui ont demandé cette désignation étaient déjà devenus des planificateurs financiers en quelque sorte, mais voulaient se concentrer sur les personnes en fin de vie et sur le point de prendre leur retraite.

Comprendre un consultant senior certifié (CSC)

Le programme Certified Senior Consultant (CSC) était un programme d’auto-apprentissage de 30 heures comprenant cinq modules totalisant 25-30 heures offerts par l’Institute of Business & Finance (IBF). Le cours comprenait trois examens finaux administrés par la National Association of Securities Dealers et nécessitait 15 heures par an de formation continue pendant les cinq premières années suivant la certification.

Après avoir suivi et réussi une série de cours et d’examens, les candidats ont compris les subtilités de la population âgée et, selon la loi, étaient tenus de faire passer les intérêts de leurs clients avant tout.

Le ralentissement du développement cognitif et des problèmes de santé s’est ajouté au besoin d’une bonne communication entre le client et le conseiller. Par exemple, les CSC aidaient souvent une personne âgée malade qui risquait de passer ses dernières années dans une maison de soins infirmiers à prendre des décisions concernant la vente d’une propriété et le développement d’un flux de revenus couvrant les coûts élevés des soins de longue durée.

Consultant senior certifié (CSC) Domaines de connaissances

Les CSC devaient également connaître les prestations gouvernementales telles que Medicare, Medicaid, la sécurité sociale, le SSI et les prestations aux anciens combattants. Bien que la plupart des gens ne puissent pas vivre de ces seules ressources, elles restent cruciales pour déterminer la qualité de vie des années ultérieures.

À cette fin, le programme en six parties s’est concentré sur les sujets suivants :

• Vieillissement et société
• Transitions de santé à mesure que les gens vieillissent
• Choix de qualité de vie pour les personnes âgées
• Planification financière et successorale pour les 65 ans et plus
• Programmes fédéraux et étatiques pour la retraite et les soins de santé
• Éthique essentielle pour travailler avec des personnes âgées