crypto-monnaie : quel est le meilleur moment pour investir dans la crypto-monnaie ?

Les investissements consistent à gérer les risques et à maximiser les gains. Au cours des dernières décennies, les investisseurs indiens averses au risque ont eu le choix de choisir des actifs tels que des dépôts fixes, de l’or et même des biens immobiliers pour des gains assurés. Les actifs présentant des risques plus élevés impliquant des actions, des produits dérivés et d’autres fonds gérés sont restés exclusifs à certains investisseurs de premier plan qui ont les moyens et les connaissances nécessaires pour accéder à ces marchés. Battre l’inflation avec des actifs à faible risque seuls s’avère difficile dans le monde post-pandémique. Entrez dans les crypto-monnaies, une nouvelle classe d’actifs à fort potentiel, accessible et avec des possibilités de gestion des risques.

Le marché mondial de la cryptographie fonctionne 24h/24 et 7j/7 avec un accès égal à tous les investisseurs sans biais géographique ou national. Il s’agit d’un marché naissant, vieux de dix ans, avec un potentiel de croissance multiple au cours des prochaines années. Plus d’un crore d’Indiens ont déjà adopté les crypto-monnaies avec une croissance de plus de 600 % des investissements cumulés au cours de la dernière année, selon Chainalysis, l’un des principaux fournisseurs de conformité.

Pour ceux qui sont prêts à plonger leurs orteils dans le monde de la crypto-monnaie, il est essentiel de discerner le meilleur moment pour investir. Le marché de la cryptographie est notoirement volatil avec jusqu’à 30% de variation des prix en une journée. Cependant, la gestion des risques est possible et à la portée de tous. Nous continuons de conseiller aux investisseurs de n’investir qu’une part mineure du portefeuille global (jusqu’à 3 %) dans des crypto-monnaies. Les stratégies varient en fonction des objectifs individuels et de l’appétit pour le risque, mais l’approche suivante fonctionne en général, même pour les amateurs.

Créer de la richesse au fil du temps

Construire de la richesse est une question de patience autant que de timing de l’entrée. Les actifs cryptographiques suivent des cycles et se composent au fil du temps. Dans le monde de la cryptographie, les investisseurs à long terme sont plus susceptibles de s’enrichir que les traders à court terme. Les traders utilisent l’analyse technique pour prédire les tendances futures d’une pièce en fonction de ses performances historiques, des volumes d’échanges et d’autres indicateurs. Ces indicateurs, cependant, servent de boussole plutôt que de Saint Graal. Jusqu’à ce que le marché atteigne une maturité particulière. Par exemple, lorsqu’un tweet d’un influenceur ne fait pas bouger l’élan, chronométrer le marché avec des transactions à découvert est généralement préjudiciable. « Investir et oublier » est une meilleure stratégie que de se soucier des schémas quotidiens.

Le point d’entrée

Une méthode éprouvée de gestion des points d’entrée consiste à faire la moyenne des coûts en dollars (DCA). Le DCA est une stratégie d’investissement simple qui fonctionne quel que soit le prix actuel d’un actif. Les investisseurs suivant le DCA divisent le pool d’investissement et achètent des actifs à intervalles réguliers. Cette stratégie minimise le risque de volatilité car elle empêcherait une entrée à un prix unique.

Chronométrage de la sortie

Alors que les points d’entrée offrent des opportunités de croissance du portefeuille, les sorties sont lorsque les bénéfices sont réalisés. Chaque investisseur doit être prudent de retirer son capital et certains bénéfices en cours de route une fois qu’un objectif de prix particulier est atteint à l’avenir. Si le marché entre dans une phase baissière (une période de baisse des prix), envisagez à nouveau d’y entrer pour réaliser des gains futurs.

2021 est encore tôt

À l’échelle mondiale, il y a environ 120 millions d’investisseurs dans les crypto-monnaies dans un monde de 7,8 milliards d’habitants. L’adoption se développe rapidement, mais il existe un potentiel pour plus. Par rapport à la capitalisation boursière mondiale d’environ 100 000 milliards de dollars, le marché des crypto-monnaies est évalué à moins de 2% aujourd’hui. Ainsi, entrer n’importe quel jour en 2021 sera toujours suffisant pour la plupart des investisseurs.

La seule considération pour l’investissement aujourd’hui est de déterminer quelles crypto-monnaies continueront d’exister dans cinq ans. Bitcoin, Ethereum et d’autres pièces à grande capitalisation boursière ont une probabilité d’existence plus élevée et sont donc relativement plus sûres au départ.

(Vikram Subburaj est PDG et co-fondateur, Giottus Cryptocurrency Exchange. Les opinions sont les siennes)