Crypto-monnaie : comment investir sans en acheter

Les crypto-monnaies sont intrinsèquement cryptiques – c’est juste là dans le nom. Et si vous suivez le conseil de Warren Buffett de ne jamais investir dans des entreprises que vous ne pouvez pas comprendre, il peut être difficile de justifier l’investissement dans une devise faite de mathématiques au lieu d’or.

Mais il est également difficile d’ignorer les performances étonnantes de certaines crypto-monnaies : le prix d’un Bitcoin est passé d’un peu moins de 5 000 $ (environ Rs. 3,74 lakhs) en mars 2020 à plus de 60 000 $ (environ Rs. 44,91 lakhs) en avril. Le prix du Bitcoin en Inde s’élevait à Rs. 40,62 lakhs au 6 octobre (18h22 IST).

L’excitation entourant la monnaie numérique peut laisser certains investisseurs se sentir comme le gamin solitaire à la fête de la piscine, voulant rejoindre leurs amis en s’amusant dans le grand bain, mais trop nerveux pour se lancer.

Pour les investisseurs qui sont prudemment curieux, voici des moyens de s’exposer à la crypto-monnaie sans l’acheter, et si vous décidez d’acheter, comment réduire votre risque.

Investir dans des entreprises détenant des avoirs en crypto-monnaie

Considérez cette stratégie comme un investissement dans la crypto-monnaie une fois supprimée. Certaines sociétés cotées en bourse ont des avoirs en crypto-monnaie. Et parce qu’ils parient sur son succès, vous le pouvez aussi, ces entreprises jouant le rôle de tampon.

« Lorsque vous envisagez d’investir dans une entreprise parce qu’elle est exposée à la cryptographie, cela va vraiment de la façon dont vous êtes direct ou indirect en termes d’exposition », explique Douglas Boneparth, planificateur financier certifié et président de Bone Fide. La richesse à New York. « Cela dépend simplement de la part de leur bilan en crypto. »

Vérifier le bilan d’une entreprise peut être révélateur : au 30 juin 2021, Tesla détenait 1,31 milliard de dollars (environ 9 806 crores de roupies) en actifs numériques. Et bien que le géant de la technologie ait reçu beaucoup d’attention des médias pour son investissement, ces 1,31 milliard de dollars ne représentent actuellement qu’environ 2,4% des actifs totaux de Tesla. Mais si ces actifs montent en flèche, comme la crypto-monnaie a parfois l’habitude de le faire, la valeur des actions de Tesla pourrait également le faire.

Investir dans l’infrastructure de crypto-monnaie

Une autre façon d’obtenir une exposition est d’investir dans des entreprises qui ont une participation dans l’industrie de la crypto-monnaie. Coinbase est une plate-forme où les investisseurs peuvent acheter et vendre de la crypto-monnaie – et elle est cotée en bourse.

« Tout comme vous l’avez fait avec l’or, vous pouvez soit investir dans la matière première elle-même ou dans l’infrastructure qui l’entoure, les mineurs, les matériaux nécessaires à l’exploitation minière, de même pour l’énergie et le pétrole », explique Boneparth. « Et il y a des entreprises publiques qui opèrent spécifiquement dans l’espace blockchain, mais il n’y en a pas beaucoup. »

Riot Blockchain est l’une des rares sociétés cotées en bourse qui se concentre sur l’extraction de crypto-monnaie. Riot Blockchain, entre autres, aide à créer une infrastructure de crypto-monnaie et offre une autre opportunité d’investissement adjacente à la crypto-monnaie.

Préparez-vous pour un ETF de crypto-monnaie

Bien qu’il n’y ait actuellement aucun fonds négocié en bourse de crypto-monnaie approuvé par la Securities and Exchange Commission, il existe une demande pour eux. Un ETF de crypto-monnaie fonctionnerait comme n’importe quel autre ETF, mais au lieu de suivre un échange de marché comme le S&P 500, il suivrait une crypto-monnaie. Par exemple, un ETF Bitcoin suivrait le prix du Bitcoin.

« Il y a eu de nombreuses tentatives différentes de FNB et bon nombre d’entre elles ont été rejetées. Il existe des ETF dans d’autres pays pour Bitcoin qui ont été autorisés, et je pense que c’est juste une chose qui arrivera avec le temps », a déclaré Tristan Yver, responsable de la stratégie chez FTX.US, un échange de crypto-monnaie réglementé par les États-Unis. « Je n’ai pas d’estimation du moment où cela se produira, mais je pense que c’est quelque chose qui se produira, et je pense que c’est quelque chose qui permettra aux personnes qui ne sont pas à l’aise d’investir directement dans des actifs numériques pour obtenir une exposition à Bitcoin et d’autres crypto-monnaies.

Il y a eu de nombreuses demandes d’ETF de crypto-monnaie, et la SEC devrait décider d’approuver ou non l’offre du gestionnaire d’investissement VanEck pour un ETF Bitcoin, qui pourrait être le premier fonds de ce type aux États-Unis, le 14 novembre 2021.

Soyez prudent si vous investissez directement

Si vous êtes prêt à investir directement dans la crypto-monnaie, il existe plusieurs façons d’atténuer vos risques. Une façon d’y parvenir est de réduire le montant d’argent que vous investissez. Certaines cartes de crédit offrent des récompenses en crypto-monnaie de la même manière que le cashback ou les miles. Si vous décidez d’ajouter de la crypto-monnaie à votre portefeuille en guise de récompenses, vous n’avez même pas besoin d’utiliser vos propres dollars pour le faire.

Une autre façon de réduire votre risque est d’investir dans des pièces stables, qui sont similaires aux crypto-monnaies traditionnelles mais sont adossées à des actifs du monde réel, ce qui les rend moins sujettes à des baisses de valeur importantes.

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