Crime et crypto-monnaie dans le sillage du Covid-19

L’essor de la crypto-monnaie et des approches très différentes de la réglementation et de l’application, face à la…

L’essor de la crypto-monnaie et des approches très différentes de la réglementation et de l’application, face aux conséquences de grande envergure de la technologie et de la pandémie de Covid-19, ont constitué la base d’un webinaire ICLG.com.

Groupe juridique mondial éditeur Georges Archer a présenté le ICLG.com webinaire « Reconstruire mieux – ou esclaves de la technologie du futur ? », remise à Keith Oliver, contentieux commercial et fraude et responsable de la pratique internationale chez Avocats Peters & Peters, qui a animé la discussion.

Initialement destiné à porter uniquement sur la crypto-monnaie, le mandat de la session a ensuite été « élargi car la technologie a provoqué d’immenses changements dans notre vie à la maison et au travail ». Oliver a poursuivi: « Covid signifie que nous devons adopter le numérique, et la fraude est en augmentation. » Il a illustré la rapidité et la facilité avec lesquelles les gens peuvent succomber à la fraude avec l’histoire d’un responsable informatique envoyant plusieurs messages de « phishing » prétendument d’une entreprise de messagerie aux employés, ce qui nécessitait la saisie de coordonnées bancaires pour sécuriser une livraison, et qui a suscité un certain nombre de réponses. avec les informations demandées.

Il a déclaré que deux groupes de chambres avaient signalé que leur sécurité informatique avait été compromise au cours du seul mois dernier, et a cité une augmentation de 62% des ransomwares dans le monde depuis 2019, avec des hôpitaux, des services gouvernementaux et même des files d’attente d’essence affectés, soulignant les « conséquences très réelles dans le monde de la technologie ».

Oliver a également parlé de la crypto-monnaie comme méthode de paiement de choix de nombreux criminels et de la « précipitation croissante » qui en résulte pour la réglementer et la tracer, ainsi que de l’acceptation croissante de la crypto-monnaie dans la communauté mondiale au sens large, comme l’adoption par El Salvador de Bitcoin comme monnaie légale, et partageant une anecdote lors de son récent voyage à Antigua où il a remarqué un restaurant qui a accepté Bitcoin Cash comme moyen de paiement.

La parole est ensuite passée à Ben Hammerton, directeur national de la juricomptabilité et des enquêtes et responsable de l’eDiscovery chez Conseil quantique, qui s’est concentré sur la « montée du robo-lawyering » dans la façon dont la technologie peut aider aux enquêtes et aux litiges concernant la crypto-monnaie, et comment elle a suivi le rythme des énormes quantités de données générées. La technologie peut automatiquement traduire, assembler, étiqueter et traiter par lots des documents, ainsi que créer des cartes de clusters conceptuels pour regrouper les conversations, les noms de domaine et les mots clés, ce qui facilite une « gestion efficace des révisions », bien que la technologie ne puisse pas tout faire : « Vous avez encore besoin d’anciens -pensée scolaire », dit-il.

Un système bien conçu signifie que vous pouvez facilement « découvrir qui a parlé à qui, la direction du voyage, les mots utilisés et la relation avec d’autres conversations », ainsi que voir une « carte thermique des termes importants, et rapidement zoomer sur les documents contenant des mots déclencheurs…[which is] toutes les informations très utiles pour construire une image ». Hammerton a montré une « roue conceptuelle », une représentation graphique des mots, phrases et concepts les plus utilisés, donnant un aperçu clair des « conversations, alias et montants d’argent » sur le dark web. Il a résumé en soulignant que l’essor de la technologie en elle-même ne se fait pas au détriment de la race humaine : « La technologie ne fait pas peur, les robots ne prennent pas le dessus. [because] les humains ont besoin de tout empiler pour arriver à la preuve.

Hong Kong co-gérant et responsable du contentieux et de la résolution des litiges chez Cabinet d’avocats Zhong Lun, Dorothée Siron a illustré cinq principaux types de fraude affectant la crypto-monnaie comme les escroqueries initiales offrant des pièces de monnaie, le piratage et les escroqueries d’échange de crypto-monnaie, la conduite de « pompage et vidage », les stratagèmes de Ponzi et le phishing. Elle a en outre expliqué qu’une escroquerie d’échange peut être perpétrée « sur le [cryptocurrency] portefeuille ou l’échange lui-même », peut-être via la liquidation de l’échange, et ce pompage et vidage est une tactique bien utilisée dans le contexte des actions cotées en cents, les schémas de Ponzi ayant également une longue histoire avant l’avènement de la crypto-monnaie.

En corollaire, elle a cité les principaux moyens de recours juridiques comme demander l’aide des régulateurs, émettre une réclamation pour rupture de contrat, faire une réclamation pour fausse déclaration et poursuivre pour négligence, tout en soulignant qu’« il est difficile d’intenter une action en justice en raison de la nature décentralisée des crypto-monnaies ».

Elle a fait référence à l’escroquerie iFan/Pincoin de 660 millions de dollars qui a émergé en avril 2018 au Vietnam, soulignant que même les grandes entreprises qui se concentrent sur la sécurité telles que Twitter ne sont pas invulnérables à la fraude, et a en outre souligné que la politique de crypto-monnaie varie considérablement dans le monde, contrastant l’interdiction de l’exploitation minière par la Chine et le refus de la reconnaître comme monnaie légale, avec le traitement des crypto-monnaies par le Japon comme un actif juridique et soumis à une fiscalité et une réglementation normales. « Cela ne veut pas dire que la crypto-monnaie est mauvaise… elle est là pour rester, mais gardez les yeux ouverts sur les escroqueries partout », a-t-elle conclu.

Kobre & Kim avocat enquêteurs, fraudes et contentieux Nicolas Surmacz a parlé de l’histoire de la crypto-monnaie et de ses principes fondateurs en tant que « monnaie centrale sûre et forte non soumise aux banques centrales », mais qui est « soudain devenue un investissement spéculatif » avec des autorités qui continuent de rattraper leur retard. Il a souligné l’intérêt croissant à partir d’environ 2010 pour le dark web, une sous-section du deep web non accessible au public, « où les pires des pires se réunissent » pour échanger des drogues illégales, des données volées, des ransomwares et pire encore via des paiements en crypto-monnaie. . Bien que l’un des sites les plus notoires, Silk Road 2.0 ait finalement été fermé par les autorités, il s’agit essentiellement d’un jeu du chat et de la souris car « lorsque vous en fermez un, un autre apparaît » à sa place.

Il a fait valoir que certains des avantages perçus en matière de transparence et de stabilité de la crypto-monnaie ont été essentiellement sapés par des évaluations extrêmement volatiles, citant la hausse fulgurante de Bitcoin de moins de 1 000 USD par pièce au début à plus de 60 000 USD en mars. L’opportunité de gagner une énorme somme d’argent est au cœur du problème de la fraude à la crypto-monnaie : « Maintenant, il y a de l’argent dans l’espace, il y a la possibilité de [perpetrate] la fraude plutôt que l’investissement, conduisant aux escroqueries », a déclaré Surmacz.

Les autres sujets abordés au cours de la session comprenaient la réglementation des échanges de crypto-monnaie entre pairs, la portée d’une coopération interjuridictionnelle en matière d’application de la loi et l’opportunité d’une approche mondiale cohérente.

Regardez la vidéo de ce panneau ici.