Conseils pour réussir l’examen de la série 6

La série 6 est une licence de valeurs mobilières autorisant son titulaire à s’inscrire en tant que représentant d’une société et à vendre certains types de fonds communs de placement, de rentes variables et d’assurances. Les titulaires de la licence de série 6 ne sont pas autorisés à vendre des titres d’entreprise ou municipaux, des programmes de participation directe et des options. Avec la série 6, un particulier peut acheter ou vendre certains types de fonds communs de placement, d’assurance-vie variable, de titres de fonds municipaux, de rentes variables et de fiducies de placement à capital variable.

Lorsque vous commencez votre étude et votre préparation pour la série 6, soyez conscient de deux choses :

1. Quels titres une série 6 qualifie un candidat à vendre
2. L’importance relative des sujets qui composent l’examen.

Qui a besoin de la série 6 ?

Le guide d’étude de l’Autorité de réglementation du secteur financier (anciennement NASD) pour l’examen actuel de la série 6 indique que :

« L’examen de qualification de représentant de société d’investissement/produits à contrats variables (Série 6) est utilisé pour qualifier les personnes souhaitant s’inscrire auprès de la NASD en vertu de l’article II, section 2 des statuts de la NASD et des règles applicables d’adhésion, d’enregistrement et de qualification de la NASD. (RR) dans cette catégorie limitée d’enregistrement sont autorisés à traiter les affaires d’un membre en titres rachetables de sociétés enregistrées conformément à la Loi sur les sociétés d’investissement de 1940, les titres de sociétés à capital fixe enregistrées conformément à la Loi sur les sociétés d’investissement de 1940 pendant la période de distribution originale uniquement, et contrats variables et programmes de financement des primes d’assurance et autres contrats émis par une compagnie d’assurance… »

En termes simples, une personne qui souhaite devenir un représentant enregistré (RR) et vendre des fonds communs de placement, des fiducies de placement à capital variable (UIT), des rentes variables ou une assurance-vie variable doit réussir l’examen de la série 6. Une Série 6 RR ne peux pas vendre des fonds à capital fixe, sauf lors de leur introduction en bourse (une offre par prospectus).

L’examen de la série 6

L’examen de la série 6 a subi une révision majeure qui est entrée en vigueur le 30 novembre 2005. Cependant, les changements apportés à l’examen ne concernent pas principalement la matière; ils sont plus structurels. Premièrement, le nombre de questions attribuées à divers sujets a changé. L’examen est désormais plus fortement orienté vers les interactions RR avec les clients. Deuxièmement, l’examen est maintenant divisé en six sections thématiques au lieu de quatre. L’examen doit encore être terminé dans les 135 minutes et contient toujours 100 questions. La note de passage de 70 % reste également inchangée.

Il n’y a pas de prérequis pour l’examen, mais l’examen Securities Industry Essentials (SIE) est un corequis pour la série 6. Avant octobre 2018, l’examen comportait 100 questions et n’avait pas de corequis SIE.

Parmi les 100 questions d’examen, les candidats reçoivent également cinq questions « expérimentales » ou « pilotes », qui ne sont pas identifiées et ne compteront pas dans le score du candidat.

Du papier brouillon, des crayons et des calculatrices sont prêtés aux candidats au centre d’examen.

Sujets d’examen

L’examen de la série 6 sera divisé en questions suivantes :

1. Marchés des valeurs mobilières, titres d’investissement et facteurs économiques (8 questions)
2. Réglementation sur les valeurs mobilières et la fiscalité (23 questions)
3. Présentations Marketing, Prospection et Ventes (18 Questions)
4. Évaluation des clients (13 questions)
5. Informations sur le produit : titres de sociétés d’investissement et contrats variables (26 questions)
6. Ouverture et gestion des comptes clients (12 questions)

Comme vous pouvez le voir, les sections 3, 4 et 6 sont directement liées à l’interaction entre le RR et le client. Ces trois sections représentent 43 % de l’examen.

Qu’est-ce que cela signifie pour les candidats aux examens de la série 6 ? Concentrez votre attention sur les sujets qui comptent le plus. N’oubliez pas que vous devez obtenir un score global de 70 % pour réussir.

Gestion du temps d’examen

Parce qu’il y a 100 questions à l’examen et 135 minutes pour les compléter, les candidats ont 1,35 minutes pour répondre à chaque question. Par conséquent, les candidats doivent soigneusement planifier leur temps.

Signalez les questions difficiles

Les candidats de la série 6 rencontreront normalement plusieurs questions à l’examen qui sont longues et verbeuses. Ce sont des questions de type situation et peuvent prendre un peu de temps à résoudre et à répondre. Bien qu’il soit facile de se laisser emporter par ces questions, vous devez vous rappeler que les questions simples comptent autant que celles qui sont longues et complexes.

Une bonne stratégie pourrait donc consister à signaler une question – le programme informatique de votre centre de test vous permettra de le faire – cela prendra plus de temps. De cette façon, vous pouvez revenir en arrière et travailler pour y répondre après avoir terminé le test. Choisissez soigneusement les questions que vous signalez : vous ne voudrez pas le faire pour 30 questions d’affilée !

Suivez la courbe en cloche

Ceux qui ont récemment passé l’examen rapportent que la structure des questions est une « courbe en cloche ». Autrement dit, la première question et la dernière question de l’examen sont assez simples. Le niveau de difficulté augmente jusqu’à ce que l’on dépasse le point médian, puis diminue progressivement jusqu’à la fin. Sachez qu’il s’agit probablement de votre expérience et ne laissez pas les questions de plus en plus complexes vous frustrer. Appuyer sur. Des questions plus faciles seront en route.

Ne doutez pas de vous-même

La majorité de ceux qui suivent la série 6 déclarent qu’il leur reste du temps après avoir répondu à toutes les questions. Si cela vous arrive aussi, terminez l’examen, attendez le message de félicitations, souriez et continuez votre vie ! Ne revenez pas en arrière et changez les réponses ! Statistiquement, lorsque vous modifiez les réponses, vous vous trompez la plupart du temps. Si vous devez deviner, votre première estimation est généralement la meilleure.

Aiguisez vos compétences

Pour vous aider à augmenter votre vitesse de réponse aux questions, faites de nombreuses questions pratiques. Pendant que vous posez les questions, suivez vos progrès en notant vos sujets les plus faibles. Si vous n’obtenez pas de bons résultats – en particulier dans les domaines qui ont un nombre important de questions – vous devrez examiner le sujet de plus près.

Jour d’examen

Lorsque vous vous rendez au centre de test, assurez-vous d’arriver tôt. Après vous être connecté et avoir mis vos effets personnels dans un casier, vous recevrez du papier brouillon, des crayons et une calculatrice à utiliser pendant l’examen.

Vous n’aurez normalement besoin d’utiliser la calculatrice que deux ou trois fois pendant toute la session. Le test actuel est beaucoup moins un exercice mathématique qu’il ne l’était il y a plusieurs années. Vous devez cependant connaître les formules de base des fonds communs de placement. La base de données contient un certain nombre de questions qui nécessitent qu’un candidat reconnaisse les formules, bien que vous n’ayez pas à les utiliser pour effectuer des calculs.

Le papier brouillon est une autre affaire. Avant de commencer l’examen, prenez toutes les notes dont vous avez besoin sur le papier brouillon. L’un des outils les plus utiles est la balançoire illustrant les rendements des obligations à escompte et à prime. Vous pourrez peut-être les utiliser pour simplifier la réponse à plusieurs questions. Tout ce que vous souhaitez utiliser pour passer l’examen doit être sur votre papier brouillon. avant que vous commencez l’examen.

Conseils pour l’examen

• Lisez chaque question jusqu’au bout et regardez tout les réponses. Revenez ensuite à la question avant de tenter une réponse. Avez-vous vu le mot « pas » ou « sauf » ? Pouvez-vous repérer des mots clés répétés dans la question et une réponse spécifique ?
• Après avoir suivi le processus, examinez les réponses. Éliminez les réponses incorrectes le plus rapidement possible. Si deux des réponses sont exactement opposé les chances sont très élevées que une de ceux-ci est correct.
• Si vous êtes confronté à une question – en particulier sur les règles – et que vous n’arrivez pas à trancher entre les deux dernières sélections, réfléchissez bien aux plus long répondre. L’auteur de la question inclura normalement tout dans la bonne réponse. Cependant, vous ne devez utiliser cette technique que lorsque vous devez deviner
• Ne vous précipitez pas. Dans votre hâte, vous pourriez manquer une question plus facile en ne lisant pas attentivement. Certaines des questions sont délicates, mais ne vous attardez pas trop sur l’une d’entre elles ; les questions faciles comptent autant que les plus longues et les plus difficiles.

Formation continue

Les titulaires de licence doivent remplir les exigences de formation continue (CE) et recevoir le parrainage d’une société enregistrée auprès de la FINRA pour conserver leurs licences de la série 6.

Le programme de formation continue de la FINRA comprend deux éléments : un élément réglementaire et un élément ferme. Sur le plan réglementaire, la FINRA exige des titulaires de licence qu’ils suivent une session de formation sur ordinateur dans les 120 jours suivant le deuxième anniversaire de l’enregistrement. La FINRA exige également une session de formation sur ordinateur tous les trois ans par la suite. L’élément ferme exige que les courtiers établissent et maintiennent un programme de formation continue.

La ligne de fond

Si vous suivez les conseils que nous avons décrits ici, vous serez sur la bonne voie pour réussir votre prochain examen. Pour vous assurer d’être au mieux de votre forme, couchez-vous tôt la veille de l’examen et n’essayez pas de vous entasser pendant le temps d’étude juste avant votre examen. Détendez-vous autant que possible et passez l’examen en étant sûr que vous réussirez du premier coup. N’oubliez pas : 70 % est une note de passage – un « A ». 71% est un « A+ » !