Comment les femmes chinoises ethniques sont la proie des escrocs crypto
Qiao Er parcourait paresseusement Douyin, la version chinoise de TikTok, par une chaude journée d’été dans la ville portuaire de Kaohsiung, dans le sud de Taïwan, lorsqu’elle est tombée sur le profil d’un homme chinois riche et séduisant.
Elle aimait quelques vidéos, des clips de lui jouant au tennis, se promenant dans une Ferrari et se régalant d’un homard de la taille d’un vélo d’enfant.
Puis, l’inattendu s’est produit. Un message de l’étranger est apparu dans la boîte de réception de Qiao Er, déclenchant une romance en ligne de plusieurs mois qui la laisserait en faillite et le cœur brisé.
Partout dans le monde de langue chinoise, des milliers de victimes comme Qiao Er perdent leurs économies au profit de fraudeurs de crypto-monnaie qui se sont habilement adaptés aux autorités qui tentent de réprimer la soi-disant arnaque de « boucherie de cochons », dans laquelle les victimes sont « engraissées ». ” à travers des romances en ligne.
Qiao Er a été victime d’une escroquerie élaborée accumulant des pertes de 88 870 $ qui comprenaient toutes ses économies © I-hwa Cheng pour le FT
À Londres, New York et Kaohsiung, le Financial Times s’est entretenu avec trois femmes qui ont perdu ensemble plus de 2 millions de dollars dans ce qu’elles ont qualifié d’escroqueries très méthodiques.
Avec environ 80 millions de résidents chinois de souche en dehors de la Chine, de Hong Kong et de Macao, y compris des propriétaires d’entreprises millionnaires, les escrocs ont de nombreuses possibilités pour de nouvelles cibles après que Pékin a imposé une interdiction nationale des investissements en crypto-monnaie.
La pandémie a fourni un bouclier utile aux escrocs pour développer des relations avec les femmes tout en utilisant l’excuse des restrictions de voyage pour expliquer pourquoi elles ne pouvaient pas se rencontrer en personne. La flambée des prix de la cryptographie a également contribué à les inciter à la fraude.
« Cela commence par une relation en ligne, les escrocs « engraissent » leurs victimes avec des messages romantiques, les préparent sur les réseaux sociaux », explique Jan Santiago, directeur adjoint de la Global Anti-scam Organization, une organisation à but non lucratif qui soutient les victimes. des cybercrimes d’investissement.
Deux semaines après que Qiao, un opérateur de vidéosurveillance dans une société de sécurité, ait rencontré l’inconnu en ligne, ils ont commencé à s’appeler mari et femme, passant des heures au téléphone et à envoyer des SMS tout au long de la journée, dit-elle. Ils ont même discuté par vidéo, mais une caméra selfie prétendument cassée a obscurci le visage de l’escroc.
« Ils attendent que vous soyez tombé amoureux d’eux avec leurs mots romantiques avant de commencer à voler votre argent », dit-elle.
Il n’a pas fallu longtemps avant qu’il ne commence à la coacher sur la façon d’investir dans la cryptographie, afin qu’elle puisse vivre la même vie qu’il montrait sur ses réseaux sociaux. Cela s’est produit vers la fin de 2020, lorsque Bitcoin a commencé à grimper vers de nouveaux sommets, et même l’investisseur le plus inexpérimenté pouvait réaliser des rendements faciles.
« Il m’a dit exactement quand acheter quand le prix était bas et vendre quand le prix était élevé », explique Qiao Er.
L’escroquerie perpétrée sur les trois victimes a suivi le même schéma. Les fraudeurs ont dit aux femmes d’acheter de la crypto sur des échanges établis avant de leur demander de transférer vers de faux sites Web qui semblent légitimes pour les débutants en crypto.
L’agence de police nationale de Taiwan publie une liste mensuelle des sites prétendument frauduleux signalés par les victimes, avec des noms tels que « KrakenCoin » et « Coinbase CCY » qui imitent les noms de véritables échanges. Les deux sites ont depuis fermé, ce qui, selon les experts, est une pratique courante après avoir été signalé par des victimes.
Les sites répertoriés par la police ont tous les attributs d’une plate-forme de trading légitime : un service client en ligne 24h/24 et 7j/7 et des graphiques montrant les fluctuations du prix des pièces en direct. Les femmes pourraient retirer certains actifs en monnaie fiduciaire au début, les incitant à faire confiance à la plateforme.
Les escrocs ont construit une image des finances des femmes grâce à la relation en ligne, en posant des questions sur leur salaire hebdomadaire ou la valeur de leur voiture et de leur maison. Ils ont encouragé les amis et les membres de la famille à participer au programme en promouvant des ventes de pièces flash élaborées et des offres spéciales.
Qiao Er a finalement transféré toutes ses économies sur le site Web d’un échange appelé Citi.mt4. Elle a dit que lorsqu’elle a essayé de retirer de l’argent pour payer ses factures, le service client a exigé une lourde taxe pour retirer l’argent.
Elle dit que l’homme qu’elle avait rencontré à Douyin est soudainement devenu de mauvaise humeur, lui ordonnant d’emprunter de l’argent à sa famille, à ses amis et à la banque. Lorsque ces avenues se sont taries, il l’a poussée à emprunter contre sa voiture, puis à s’adresser à des usuriers.
Elle a accumulé des pertes totalisant 88 870 $ avant, un jour, le site Web Citimt4.com a soudainement disparu avec l’homme qu’elle avait appelé son mari sur les réseaux sociaux pendant des mois. Elle a signalé le crime à la police locale, qui lui a dit que les chances de récupérer son argent étaient très faibles.
Elle a montré les captures d’écran FT du site, qui comprenait une bannière affirmant qu’il avait l’approbation réglementaire. Le FT n’a par la suite trouvé aucune trace du site sur le web. Le bureau de police du gouvernement de la ville de Kaohsiung a refusé de commenter le cas de Qiao Er.
Captures d’écran des sites Web utilisés par les victimes de l’escroquerie
Liao Jiankai du Bureau des enquêtes criminelles de Taïwan, dont l’équipe compile la liste, affirme que le site Citi.mt4 avait les « caractéristiques » d’être conçu par un groupe de fraude, pointant les faux chiffres de profit affichés sur la page d’accueil.
Il dit que les tactiques utilisées par l’escroc de Qiao Er étaient typiques d’autres cas. « Au début, les victimes investissent une petite somme, obtenant des rendements, alors elles pensent que c’est réel. Ensuite, les escrocs trouvent des moyens de gagner le plus d’argent possible avec eux. Lorsque la victime essaie de retirer l’argent, le site Web lui demande de payer une taxe ou un acompte avant de fermer », explique Liao.
Parmi les sites Web figurant sur la liste de la police se trouve Metachain – auquel Monica, une femme d’origine chinoise d’une cinquantaine d’années vivant à Londres, a transféré 1,5 million de livres sterling au cours d’une année sous la direction d’un fraudeur qu’elle a rencontré sur Instagram.
Ancienne propriétaire d’entreprise, Monica a commencé à investir en 2021, lorsque la flambée des prix du bitcoin a aidé les escrocs à persuader leurs victimes qu’elles pouvaient devenir riches rapidement. « Je n’ai jamais rencontré cette personne, donc j’étais méfiant quand il m’a dit d’investir. Mais il n’arrêtait pas de me dire qu’il venait à Londres une fois la pandémie terminée », explique Monica, qui n’est pas son vrai nom.
Monica a signalé le crime présumé à la police métropolitaine de Londres, mais a peu d’espoir que les autorités britanniques puissent l’aider. Dans une communication par e-mail vue par le FT, Monica s’est fait dire par la police qu ‘ »il est incroyablement difficile de détecter [the crimes] du fait qu’elles sont conduites à distance ».
Le Financial Times a contacté le service client de Metachain pour commenter l’allégation selon laquelle il s’agissait d’un échange cryptographique frauduleux. Le service client a répondu « ne vous inquiétez pas, nous sommes enregistrés à Hong Kong, vous pouvez donc investir avec nous » avant de bloquer toute communication ultérieure.
Michael Tang, un avocat basé à New York qui représente des clients chinois vivant aux États-Unis, affirme que les tactiques visant à manipuler Monica pour qu’elle investisse sont typiques des techniques mises au point par les gangs criminels en Chine.
Des manuels en chinois divulgués pour les escrocs soulignent comment ils jouent avec la psychologie humaine pour tromper les victimes. Un guide, qui désigne par euphémisme les victimes comme des « clients », conseille aux escrocs de les inciter à faire des investissements cryptographiques en prétendant qu’il s’agit d’un jeu auquel ils peuvent jouer ensemble. « Dites au client que vous vous ennuyez, que vous voulez jouer avec lui à un jeu qui peut lui rapporter de l’argent », conseille-t-il.
Pékin a commencé à sévir contre les fraudes cryptographiques en 2017, prenant finalement la décision radicale d’interdire complètement les crypto-monnaies. La police chinoise a commencé à rassembler des gangs criminels et à avertir les citoyens des fraudes cryptographiques. La campagne a forcé de nombreux gangs à fuir vers de nouvelles cachettes en Asie du Sud-Est, où ils ont ciblé des victimes en dehors de la Chine continentale. Tang dit qu’il a vu une augmentation significative du nombre de victimes d’origine chinoise aux États-Unis cherchant son aide pour signaler leurs cas au FBI au cours de l’année écoulée.
Les gangs utilisent des boucliers technologiques pour échapper aux autorités, parcourant les cartes SIM et les sites Web pour échapper à la détection.
La Federal Trade Commission affirme qu’au cours des cinq dernières années, les gens ont déclaré avoir perdu 1,3 milliard de dollars à cause d’escroqueries amoureuses, dépassant les autres fraudes. En 2021, les pertes signalées ont atteint un record de 547 millions de dollars, soit une augmentation de 80 % par rapport à l’année précédente. Les experts disent que l’énorme déluge de cas a submergé les agences anti-criminalité. Avec peu de ressources officielles disponibles à leur disposition, les victimes doivent souvent prendre les choses en main.
Kelly Wang, une infirmière new-yorkaise, a perdu 231 000 dollars après qu’un fraudeur se faisant passer pour un homme d’affaires taïwanais prospère l’a dupée pour qu’elle investisse dans un système de cryptographie.
Elle a décidé d’affronter l’escroc, un homme avec qui elle avait passé des mois à parler par messages WhatsApp et au téléphone. Puis elle a découvert que son arnaqueur était aussi victime d’escroquerie, tout comme elle.
Des effectifs importants sont nécessaires pour mener à bien les fraudes – des ingénieurs de sites Web au personnel du service client 24h / 24 et 7j / 7.
Lorsque Wang a confronté son fraudeur sur WhatsApp, il l’a suppliée de l’aider, affirmant être détenue contre son gré au Cambodge et lui demandant de l’argent pour l’aider à s’échapper.
Le FT a vu les messages WhatsApp qu’il a envoyés mais n’a pas pu authentifier les affirmations qu’il a faites. Cependant, son histoire concorde avec les preuves de grandes usines d’escroquerie dirigées par des Chinois attaquées par la police cambodgienne. Wang a signalé le crime au FBI.
Sihanoukville, dans le sud-ouest du Cambodge, également connue sous le nom de « Macao de l’Asie du Sud-Est », où une industrie florissante des casinos est largement dirigée par des entrepreneurs chinois, est une destination populaire pour les escrocs en migration.
En 2018, le gouverneur de la province de Preah Sihanouk, Yun Min, a averti que les investissements chinois avaient «créé des opportunités pour la mafia chinoise» – y compris des enlèvements, entraînant «l’insécurité» pour la région.
Le problème est devenu si endémique que les autorités chinoises ont émis des avertissements sur les groupes de trafiquants qui incitent les victimes à venir au Cambodge avec la promesse de gros salaires. Les autorités conseillent aux citoyens « qui souhaitent travailler au Cambodge de suivre les filières formelles et de ne pas croire aux fausses annonces d’emplois bien rémunérés ».
En septembre 2021, un groupe de travail conjoint de la police cambodgienne et chinoise a démantelé un complexe d’escroquerie de 200 personnes dans la capitale de Phnom Penh. Les médias locaux ont rapporté que la plupart des personnes détenues venaient de la province chinoise du Yunnan.
Les experts disent que ces raids très médiatisés n’ont pas éradiqué le problème : les tactiques des escrocs sont devenues plus sophistiquées ces derniers mois, ciblant des coins moins visibles du marché des actifs numériques.
De retour à Kaohsiung, les blessures psychologiques de Qiao Er guérissent lentement. La fraude cryptographique a déclenché une avalanche de dettes qui a bouleversé sa vie.
On lui a demandé de quitter son emploi à la société de sécurité après que les créanciers aient commencé à la harceler au travail. Le stratagème a détruit sa relation avec les membres de sa famille qui lui avaient prêté de l’argent. Elle a eu une brève période de sommeil dans la rue après avoir été expulsée de sa maison familiale.
Mais Qiao Er reconstruit sa vie : elle a trouvé un nouveau travail et un patron qui prend soin de ses employés. Elle a rejoint un groupe de soutien avec d’autres victimes taïwanaises, qui partagent leurs expériences. Elle a bloqué tous les messages privés de comptes inconnus, ajoutant une couche de protection numérique contre les escrocs qui rôdent sur les réseaux sociaux à la recherche de nouvelles victimes.
« Je reconstruis ma confiance », dit-elle, ajoutant qu’elle s’exprime pour que d’autres puissent apprendre de son expérience. « Il y a des gens qui ont bien pire que moi. »
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