Charge fiscale globale par État
L’une des plus grosses factures d’impôt que la plupart des gens paient est l’impôt fédéral sur le revenu calculé sur le formulaire 1040 de l’Internal Revenue Service (IRS) en avril de chaque année civile. Trois autres taxes importantes proviennent de votre état ou de votre localité : les impôts sur le revenu de l’État, les taxes de vente et les taxes foncières. La façon dont chaque type de taxe est calculé est compliquée; des facteurs tels que votre niveau de revenu, votre état civil et votre pays de résidence affectent vos taux d’imposition.
Des comparaisons simples, de pommes à pommes, du montant total d’impôt que vous paierez en vivant dans un État par rapport à un autre sont impossibles. Et puisque vous payez l’impôt sur le revenu de l’État sur l’argent que vous gagnez, la taxe de vente sur l’argent que vous dépensez et l’impôt foncier sur la valeur de tout bien immobilier que vous pourriez posséder, vous ne pouvez pas simplement additionner les taux moyens dans chaque État et rang. eux du plus bas au plus haut.
Toutefois, si vous essayez de choisir où vivre ou d’implanter votre entreprise (et que les taxes sont un facteur dans votre décision), les tableaux ci-dessous peuvent vous donner une vue d’ensemble à utiliser comme point de départ pour d’autres recherches sur la façon dont les taxes dans chaque état aurait un impact sur votre situation financière unique.
Points clés à retenir
- Outre l’impôt fédéral sur le revenu, trois autres impôts importants proviennent de votre État ou de votre localité : les impôts sur le revenu de l’État, les taxes de vente et les impôts fonciers.
- Étant donné que vous payez l’impôt sur le revenu de l’État sur l’argent que vous gagnez, la taxe de vente sur l’argent que vous dépensez et l’impôt foncier sur la valeur de tout bien immobilier que vous pourriez posséder, vous ne pouvez pas simplement additionner les taux moyens dans chaque État et les classer. du plus bas au plus haut.
- Mais aux extrémités haute et basse, il existe de grandes différences dans les charges fiscales des États qui pourraient avoir un impact réel sur votre capacité à joindre les deux bouts à court terme et à épargner à long terme.
Impôt sur le revenu
Les taux d’imposition sur le revenu des États ne sont simples que dans les quelques États qui ne facturent aucun impôt sur le revenu ou facturent un taux forfaitaire, peu importe ce que vous gagnez. Dans d’autres États, le taux d’imposition sur le revenu que vous paierez dépend de la tranche de revenu dans laquelle vous vous situez, et chaque État définit ses propres tranches à différents niveaux de revenu. Dans certains États, nos recherches ont révélé que la plupart des contribuables des classes inférieures et moyennes paient le taux le plus élevé ; dans d’autres, vous devez gagner plus d’un million de dollars pour payer le taux le plus élevé.
Les tableaux ci-dessous répertorient simplement le taux d’imposition sur le revenu que vous paieriez dans chaque État si vous gagniez le revenu médian en 2022, tel que calculé par le US Census Bureau. Votre facture d’impôt dépendra également des exemptions, déductions et crédits auxquels vous avez droit ; et les États diffèrent sur les allégements fiscaux qu’ils offrent et sur les personnes éligibles.
Voici les taux marginaux d’imposition sur le revenu des particuliers les plus élevés pour les 50 États et le district de Columbia.
Taxe de vente
Déterminer quels États ont le pire fardeau de la taxe de vente est un peu délicat, car le taux de taxe de vente réel que vous paierez dépend de la ville dans laquelle vous vivez. Pourtant, les villes établissent leurs taux de taxe de vente en plus des taux de taxe de vente de l’État, il est donc utile connaître le taux de base que vous paierez pour effectuer des achats partout dans l’État.
Le tableau ci-dessous montre tous les États et le district de Columbia en termes de charges de taxe de vente et de taux moyen de taxe de vente locale.
Taxe de propriété
Si vous envisagez d’être propriétaire d’une maison, vous voudrez connaître le taux de la taxe foncière dans les endroits où vous envisagez de vivre. Mais les impôts fonciers sont établis au niveau local, pas au niveau de l’État. Dans certaines régions, vous pouvez traverser la rue dans une ville différente et payer un tarif radicalement différent même si vous vivez dans la même zone générale avec des commodités et une qualité de vie similaires.
Les impôts fonciers sont influencés par des facteurs tels que les exonérations des propriétaires, la fréquence à laquelle les valeurs foncières sont réévaluées et les plafonds annuels d’augmentation des impôts fonciers, tels que le plafond annuel de 1 % de la Californie en vertu de la proposition 13.
En outre, dans certaines juridictions, les exonérations des propriétaires ne sont disponibles que pour les contribuables qui tombent en dessous d’un seuil de revenu et/ou qui se qualifient comme personnes âgées ; d’autres accordent ces exemptions à tout propriétaire qui occupe la propriété comme résidence principale.
Autres facteurs
Ces tableaux ne tiennent pas compte du pourcentage important d’impôts que de nombreuses personnes paient à des États autres que leur État de résidence. Nous payons ces impôts lorsque nous voyageons ou lorsque nous gagnons un revenu dans un autre État.
Un autre facteur à considérer est que, bien que vous puissiez payer des impôts plus élevés dans un État par rapport à un autre, vous pourriez également être en mesure de gagner plus dans l’État le plus imposé. La question est de savoir si vous gagnerez suffisamment d’argent supplémentaire pour compenser ou dépasser le coût du fardeau fiscal plus élevé.
De plus, bien que vous puissiez initialement être attiré par un État qui n’a pas d’impôt sur le revenu ou de taxe de vente, il est important d’avoir une vue d’ensemble : les États compensent souvent les impôts moins élevés dans un domaine par des impôts plus élevés dans un autre. Les services fournis par le gouvernement doivent être financés d’une manière ou d’une autre.
Les faibles taux d’imposition sont-ils toujours une bonne chose ?
Vous pourriez supposer que même si des impôts plus élevés sont pénibles, ils signifient que vous obtenez des services publics plus nombreux et de meilleure qualité pour votre argent : des routes plus lisses, des écoles publiques mieux classées et de plus beaux parcs.
Mais ce n’est pas parce que les représentants du gouvernement ont beaucoup d’argent des contribuables à leur disposition qu’ils les dépensent judicieusement. De même, des taux d’imposition bas ne signifient pas nécessairement que les services publics font défaut. Les politiciens pourraient dépenser prudemment l’argent des contribuables dans ces juridictions, et ils auraient peut-être confié au secteur privé certains services que le gouvernement fournit normalement.
Comme pour tout autre achat, vous devez faire plus de recherches pour voir ce que vous obtenez réellement pour votre argent, car un prix plus élevé (ou dans ce cas, une facture fiscale plus élevée) ne signifie pas toujours une meilleure qualité et un prix inférieur. ne signifie pas toujours une qualité inférieure.
Quels États ont les impôts sur le revenu les plus élevés et les plus bas ?
Au 1er janvier 2022, les États ayant les taux marginaux d’imposition sur le revenu des particuliers les plus élevés sont la Californie (13,30 %), Hawaï (11,00 %), New York (10,90 %), le New Jersey (10,75 %) et Washington DC (10,75 %). ). Les États ayant les taux d’imposition sur le revenu des particuliers les plus bas sont l’Indiana (3,23 %) et la Pennsylvanie (3,07 %). Cependant, l’Alaska, la Floride, le Nevada, le Dakota du Sud, le Tennessee, le Texas et le Wyoming n’ont pas d’impôt sur le revenu, tandis que le New Hampshire n’impose que les revenus d’intérêts et de dividendes et que Washington n’impose que les revenus des gains en capital.
Quels États ont les taux d’imposition foncière les plus bas et les plus élevés ?
En 2022, Hawaï (0,28%), l’Alabama (0,41%) et le Colorado (0,51%) sont les États ayant les taux d’imposition réels les plus bas. Les États qui ont les impôts fonciers les plus élevés sont le New Hampshire (2,18 %), l’Illinois (2,27 %) et le New Jersey (2,49 %). Comment les différents taux se traduisent-ils en une facture annuelle de taxe foncière ? Prenez une maison d’une valeur de 217 500 $ : à Hawaï, le propriétaire paierait 606 $ par an en taxes foncières, tandis qu’au New Jersey, le propriétaire paierait 5 419 $.
Y a-t-il des États qui ne facturent pas de taxes de vente ?
Seuls cinq États n’ont pas de taxes de vente à l’échelle de l’État : l’Alaska, le Delaware, le Montana, le New Hampshire et l’Oregon. Outre les taxes de vente au niveau des États, 38 États ont des taxes de vente locales. En effet, l’Alaska permet aux localités de facturer des taxes de vente locales. Les États ayant les taux de taxe de vente locaux et étatiques combinés les plus bas sont l’Alaska (1,76 %), Hawaï (4,44 %) et le Wyoming (5,22 %), tandis que ceux avec les taux de taxe de vente locaux et étatiques combinés les plus élevés sont l’Arkansas (9,48 %). %), Tennessee (9,547 %) et Louisiane (9,55 %).
L’essentiel
De nombreux États imposent des charges fiscales similaires à leurs résidents ; si vous envisagez de vivre dans ces États, il est peu probable que les impôts soient un facteur décisif. Mais aux niveaux supérieur et inférieur, il existe de grandes différences dans les charges fiscales qui pourraient avoir un impact réel sur votre capacité à joindre les deux bouts à court terme et à épargner à long terme. Bien que les taux d’imposition ne soient peut-être pas votre première ou même votre cinquième considération, ils sont parfois décisifs dans une décision serrée.