Ce que les contribuables doivent savoir
Daniel Geltrude, associé directeur de Geltrude & Company, rejoint le All Markets Summit Extra de Yahoo Finance : Tax Time pour discuter de ce à quoi s’attendre avant la date limite de déclaration de revenus de cette année.
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RACHELLE AKUFFO : Bienvenue à Tax Time parrainé par Straight Talk Wireless. Ronda Lee de Yahoo Finance est de retour avec nous, avec le fondateur de Geltrude & Company, Dan Geltrude. Alors Dan, je veux te faire venir ici. Beaucoup de gens regardent l’horloge et sont un peu stressés. Peut-être que leurs finances, leurs recettes sont un peu en désordre. Quelles sont les premières étapes que les gens devraient suivre pour décider de déposer ou non une extension ou d’essayer de se précipiter jusqu’au bout ?
DANIEL GELTRUDE : Eh bien, vous ne devriez jamais vraiment vous précipiter dans le processus de préparation de votre déclaration de revenus parce que vous voulez vous assurer que votre déclaration de revenus est complète et exacte. La dernière chose que vous voudriez voir se produire, c’est que vous produisiez votre déclaration de revenus à la hâte, puis dans 30 ou 45 jours, vous receviez une belle lettre de l’IRS disant, oh, il y avait un problème avec votre déclaration de revenus . Donc, vous ne voulez certainement pas vous précipiter dans le processus.
Cependant, si vous savez que vous allez recevoir un remboursement, vous souhaitez certainement produire cette déclaration de revenus le plus rapidement possible, car vous ne voulez pas que le gouvernement retienne votre argent. En même temps, si vous savez que vous allez devoir payer avec votre déclaration de revenus, eh bien, vous attendez vraiment d’appuyer sur ce bouton ou de l’envoyer par la poste jusqu’à la dernière minute possible.
RONDA LEE : Salut, c’est Ronda. Donc je veux me concentrer sur… sont les gens à qui ils doivent. Et une grande partie d’entre eux attend jusqu’à la dernière minute parce que, comme vous l’avez dit, vous ne voulez pas attendre, donner cet argent au gouvernement. Pour les personnes qui ne paient pas par voie électronique et qui envoient ce chèque par la poste ou qui envisagent de payer en espèces, quels conseils avez-vous pour eux ? Par exemple, s’ils devaient le faire par courrier, les gens se précipitaient à la poste à 23h59. Est-ce une bonne idée, ou devraient-ils envoyer ces chèques par la poste via la livraison le lendemain ?
DANIEL GELTRUDE : Eh bien, tant que l’enveloppe est correctement timbrée à la date d’échéance, dans ce cas, le 18 avril, en envoyant votre chèque par la poste au dernier moment – et au fait, vous devriez également le faire par accusé de réception pour vous assurer que vous pouvez prouver le dépôt et le paiement en temps opportun – c’est vraiment la voie à suivre. Bien sûr, si vous déposez par voie électronique, vous pouvez faire virer ces fonds directement à partir de votre compte. Donc dans tous les cas, c’est préférable.
Maintenant, il y a des gens qui disent, eh bien, j’aimerais pouvoir payer ma carte de crédit. Et certainement, vous pouvez le faire. Cependant, lorsque vous payez votre facture d’impôt par carte de crédit, l’IRS va en fait vous facturer des frais de service. Alors pourquoi faire ça ? Ils prennent assez de l’argent de nos impôts. Je ne pense pas que nous devions ajouter des frais de service à ce numéro pour payer notre facture de taxes. Je pense donc que le courrier ordinaire en temps opportun par courrier certifié ou dépôt électronique avec les fonds sortant directement est la voie à suivre.
AKIKO FUJITA : Dan, parlons de beaucoup de dispositions auxquelles les gens pensent maintenant — que sommes-nous — deuxième année, troisième année après le début de la pandémie. Le travail à domicile était important, et je sais que beaucoup d’Américains ont réclamé des déductions l’année dernière, que ce soit leur loyer, l’équipement qu’ils ont acheté pour pouvoir travailler à domicile. Qu’est-ce qui a changé ?
DANIEL GELTRUDE : Eh bien, nous devons en fait revenir aux modifications de la législation fiscale sous l’administration Trump. Et pendant ce temps, la plupart des déductions détaillées ont disparu. Et l’un de ceux liés à ces déductions pour bureau à domicile. Ceux-ci ont disparu. Maintenant, que s’est-il passé pendant la pandémie – et c’était une question que je me posais tout le temps – eh bien, je travaille à domicile et j’engage diverses dépenses liées à la possibilité de faire mon travail. Et c’est l’aspect le plus important ici, faire mon travail depuis chez moi.
Eh bien, si vous êtes un employé, ce qui signifie que vous obtenez un W-2 pour le travail que vous faites, vous n’avez pas le droit de prendre ces déductions pour bureau à domicile. C’était donc problématique et une surprise pour les gens qui y retournaient il y a quelques années. C’était plus douloureux quand ils ont dit, eh bien, maintenant, je travaille à la maison à cause de la pandémie. Si vous allez être en mesure de prendre ces types de déductions, vous devez en fait être un entrepreneur indépendant – en d’autres termes, avoir votre propre entreprise. Désormais, lorsque vous faites cela, vous avez le droit de déduire toutes ces dépenses liées à votre activité commerciale de votre revenu. Mais vous ne pouvez pas le faire en tant qu’employé.
RACHELLE AKUFFO : Maintenant que nous restons sur ce sujet de COVID, nous avons vu beaucoup de générosité, beaucoup de gens donnant à beaucoup de bonnes causes, GoFundMes pour aider peut-être des personnes en difficulté, des œuvres caritatives. Mais qu’est-ce que les gens ont besoin de savoir sur ce qui compte et ne compte pas comme don de bienfaisance, tel que défini par l’IRS ?
DANIEL GELTRUDE : Eh bien, quand vous parlez de donner de l’argent à un organisme de bienfaisance, c’est censé être spécifiquement pour un organisme de bienfaisance reconnu par l’IRS. Parfois, vous entendez ce 501(c)(3) jeté là-bas. Alors oui, c’est reconnu comme un organisme de bienfaisance public pour lequel lorsque vous faites un don, vous pouvez obtenir un avantage fiscal. Maintenant, ce qui s’est passé au fil du temps, encore une fois, je reviens aux changements apportés par l’administration Trump. Beaucoup de — si vous ne détaillez pas vos déductions, par exemple, parce que la déduction forfaitaire a été augmentée si haut, les gens ne tiraient aucun avantage de faire des dons de bienfaisance.
Donc, ce que nous avons là, c’est que si vous êtes célibataire, que vous détailliez vos déductions ou non, vous pouvez déduire 300 $ de dons de bienfaisance, ou si vous êtes marié, en déposant conjointement, vous pouvez prendre jusqu’à 600 $. Ainsi, même si vous ne détaillez pas vos déductions, il y a encore des avantages à faire en faisant des dons de bienfaisance pour reconnaître les organismes de bienfaisance.
AKIKO FUJITA : Et Dan, une question de plus ici alors que nous restons sur le thème du COVID, car je comprends qu’il y a eu des changements avec les allocations de chômage entre l’année dernière et cette année, beaucoup de gens doivent encore déposer une déclaration là-dessus également. De quoi doivent-ils être conscients ?
DANIEL GELTRUDE : Eh bien, je pense que beaucoup de gens seront surpris cette année lorsqu’ils rempliront leurs déclarations de revenus relatives aux allocations de chômage qu’ils ont reçues. Parce que si vous revenez en 2020 à cause de la pandémie, le gouvernement fédéral a dit, vous savez quoi ? Nous n’allons pas taxer les allocations de chômage. OK super. Mais cela a expiré en 2021.
Donc, ce qui se passe, c’est qu’il y avait manifestement encore des gens qui recevaient des allocations de chômage l’année dernière, et ils ne considéraient pas que cela allait être imposable. Par conséquent, ils n’ont pas effectué de paiements d’impôt estimés ni effectué la retenue appropriée. Maintenant, ils vont produire leur déclaration de revenus, disons, cette semaine ou la semaine prochaine, et qu’en savez-vous ? Je pensais obtenir un remboursement, mais maintenant je dois payer car mes allocations de chômage sont désormais imposables. C’est donc une chose dont les gens doivent être conscients, car ils pourraient être surpris.