Avantages et risques des ETF thématiques
Les ETF thématiques sont des fonds négociés en bourse (ETF) qui se concentrent sur des secteurs, des tendances ou des thèmes particuliers tels que la technologie, la durabilité ou les marchés en développement. Ils offrent un moyen de spéculer sur des secteurs ou des tendances spécifiques qui correspondent à vos intérêts ou à votre stratégie d’investissement.
Points clés à retenir
- Les ETF thématiques comportent des risques plus élevés, mais aussi des récompenses potentiellement plus lucratives que les ETF plus larges.
- Étant donné que les ETF thématiques se concentrent sur des thèmes ou des tendances spécifiques, ils manquent souvent de la diversification des ETF plus traditionnels, comme ceux qui suivent des indices comme le S&P 500.
- Malgré les défis du marché, les ETF thématiques ont connu une croissance résiliente.
- La popularité de certains ETF thématiques a été renforcée par leur alignement sur les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
- Les ETF thématiques peuvent offrir une exposition précoce aux secteurs émergents tels que les énergies renouvelables, la robotique et la blockchain.
La croissance des ETF thématiques
Le nombre d’ETF thématiques a augmenté ces dernières années, stimulé par leur attrait pour les investisseurs souhaitant exploiter des tendances ou des secteurs spécifiques de l’industrie. Cette croissance a persisté malgré les difficultés rencontrées dans les secteurs couverts par les ETF thématiques, démontrant l’attrait continu de ces véhicules d’investissement spécialisés. Leur popularité a également été alimentée par l’alignement de certains ETF thématiques sur les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), qui ont suscité un regain d’intérêt des investisseurs.
Les ETF thématiques couvrent différents domaines qui ont connu de la volatilité. Ces ETF comprennent des ETF spécifiques à un secteur, par exemple la fintech, la biotechnologie ; ETF ESG couvrant les entreprises ayant des pratiques commerciales durables ; les ETF mégatendances axés sur des tendances sociétales ou économiques à plus long terme, par exemple la croissance de l’IA, le vieillissement de la population ou le changement climatique ; et les ETF factoriels se concentrant sur la dynamique, la croissance et d’autres mesures de valeur.
Les avantages des ETF thématiques
Exposition ciblée: Les ETF thématiques permettent d’investir dans des secteurs, des tendances ou des domaines spécifiques, comme la blockchain ou la crypto. Cela peut être particulièrement bénéfique pour ceux qui croient fermement au potentiel d’un certain thème, comme la robotique, la santé ou les énergies renouvelables.
Niche mais diversifié: Les ETF thématiques spéculent généralement sur des entreprises de plusieurs secteurs de l’économie. Cela répartit les risques et permet une diversification malgré l’accent mis sur un domaine spécifique, comme la robotique.
La flexibilité: Les ETF thématiques se négocient sur une bourse comme les actions ordinaires, ce qui signifie que les investisseurs peuvent acheter ou vendre des actions à tout moment pendant la journée de négociation au prix du marché. Les investisseurs peuvent ainsi réagir rapidement aux changements du marché.
Accès anticipé à de nouveaux domaines économiques: Les ETF thématiques offrent un moyen plus simple de spéculer sur des secteurs plus récents mais à croissance rapide comme l’intelligence artificielle, la blockchain ou les énergies renouvelables.
Gestion professionnelle: Ceux qui s’intéressent à la robotique, aux entreprises gérées ESG ou à d’autres thèmes ont souvent du mal à se mettre à jour dans des domaines spécialisés comme la technologie ou les meilleures pratiques environnementales pour savoir où investir. Les ETF thématiques sont gérés par des experts qui doivent bien comprendre le domaine, y compris ses défis et les domaines où la croissance peut être trouvée. Cette surveillance professionnelle peut être une aubaine pour les investisseurs, étant donné les connaissances spécialisées nécessaires.
Les risques des ETF thématiques
Risque de concentration: Bien que les ETF thématiques offrent une exposition à un secteur ou à une tendance spécifique, cette orientation peut également inclure le risque de concentration. L’ETF pourrait subir des pertes importantes si le thème ou le secteur particulier sous-performe ou connaît un ralentissement.
Risques liés au timing du marché: Les ETF thématiques tournent souvent autour de tendances ou de secteurs émergents. Prédire le succès de ces tendances peut être difficile, et si votre timing n’est pas adapté, vous pourriez subir des pertes importantes.
Battage médiatique et surévaluation: Les investisseurs doivent se méfier des fonds qui font partie de bulles spéculatives sur des thématiques tendances qui ne parviennent pas à se concrétiser.
Risque de liquidité: Certains ETF thématiques, en particulier ceux axés sur des thèmes de niche, peuvent ne pas être aussi négociés que les ETF plus traditionnels. Cela peut entraîner un risque de liquidité, dans lequel un investisseur peut avoir des difficultés à acheter ou à vendre des actions sans affecter le prix du marché.
Avantages et inconvénients des ETF thématiques
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Exposition ciblée: Permet d’investir dans des secteurs ou des tendances spécifiques.
Diversification: Répartit le risque sur plusieurs secteurs ou entreprises.
La flexibilité: Peut être acheté ou vendu à tout moment pendant la journée de bourse.
Gestion professionnelle: Effectuer des recherches sur les entreprises les mieux adaptées et les plus susceptibles de réussir.
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Risque de concentration: Une exposition élevée à un seul secteur peut entraîner des pertes importantes.
Risque de timing de marché: Il est difficile de prédire s’il est trop tard pour entrer sur un marché et profiter du succès des tendances émergentes.
Risque de liquidité: Certains ETF thématiques peuvent ne pas être aussi négociés, ce qui affecte la capacité d’achat et de vente.
Battage: Cela peut conduire à une surévaluation alors que les spéculateurs se tournent vers les domaines les plus en vogue.
Types d’ETF thématiques
Il existe différents types d’ETF thématiques, dont les suivants :
ETF technologiques: Ces ETF se concentrent sur les entreprises de cybersécurité, d’intelligence artificielle, de blockchain, de cloud computing, etc.
ETF de santé: Ces ETF spéculent sur des sociétés liées à la santé, telles que la biotechnologie, les produits pharmaceutiques et les soins médicaux.
ETF axés sur l’ESG: Ces ETF recherchent des entreprises qui répondent à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance spécifiques, offrant ainsi aux investisseurs un moyen d’aligner leurs investissements sur leurs valeurs.
ETF de tendance de consommation: Ces ETF ciblent les entreprises prêtes à bénéficier de l’évolution des comportements et des préférences des consommateurs, telles que les tendances en matière de bien-être.
ETF des marchés émergents: Ces ETF spéculent sur les marchés émergents, offrant une exposition au potentiel de croissance de ces économies.
ETF sur l’énergie propre: Ces ETF détiennent des participations dans des entreprises qui produisent ou utilisent des sources d’énergie renouvelables et propres, comme l’énergie solaire ou éolienne.
Comment choisir un ETF thématique
Même si les ETF thématiques peuvent fournir une exposition ciblée à des tendances ou à des secteurs spécifiques, ils comportent également certains risques et nécessitent une diligence raisonnable approfondie. Voici ce qu’il faut examiner dans le cadre de votre recherche :
Objectif d’investissement: Confirmez que le thème de l’ETF correspond à vos objectifs d’investissement et à votre appétit pour le risque.
Performance du fonds: Regardez la performance historique de l’ETF, mais n’oubliez pas que les performances passées n’indiquent pas les résultats futurs.
Avoirs du fonds: Passez en revue les sociétés détenues par l’ETF. Sont-ils leaders dans leur domaine ? Ont-ils un solide palmarès ?
Taux de dépenses: Considérez les frais associés à l’ETF. Des ratios de dépenses plus faibles signifient généralement qu’une plus grande partie de votre argent est investie sur le marché.
Liquidité: Vérifiez le volume des transactions de l’ETF. Des volumes de transactions plus élevés signifient généralement que vous pouvez acheter ou vendre des actions plus facilement.
Équipe de direction: Regardez l’équipe de direction de l’ETF. Les gestionnaires expérimentés devraient être mieux équipés pour faire face à la volatilité des marchés et aux risques liés aux nouveaux marchés.
Les ETF thématiques sont-ils destinés à l’investissement à long terme ?
Cela dépend de l’ETF spécifique, de votre situation financière et de vos objectifs individuels. Même si certains ETF thématiques peuvent offrir un fort potentiel de croissance au fil du temps, ils comportent également des risques et peuvent être plus volatils que les ETF de marché plus large. Il est toujours prudent de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d’investissement.
Quelle est la différence entre les ETF thématiques et les ETF sectoriels ?
Alors que les deux se concentrent sur des domaines de marché spécifiques, les ETF sectoriels se concentrent sur des secteurs traditionnels comme la finance, les contrats de défense ou l’immobilier, tandis que les ETF thématiques spéculent de manière plus large. Les ETF thématiques traversent souvent plusieurs secteurs pour exploiter des tendances ou des thèmes généraux. Par exemple, l’ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence ne détient pas d’actifs dans un seul secteur, mais comprend des entreprises de divers secteurs qui utilisent ou construisent des technologies de robotique et d’IA. Ainsi, il pourrait détenir des actions d’une entreprise de soins de santé utilisant la robotique pour les chirurgies et les diagnostics ou d’entreprises utilisant l’intelligence artificielle pour les maisons intelligentes. En investissant dans un ETF thématique, vous ne spéculez pas seulement sur les résultats du secteur qui construit la robotique ou la technologie derrière l’IA, mais également sur leur adoption généralisée dans diverses industries.
Les ETF thématiques versent-ils des dividendes ?
Certains le font. Cela dépend des sociétés individuelles au sein du portefeuille de l’ETF. L’ETF peut les distribuer aux actionnaires s’il détient des sociétés qui versent des dividendes.
À quelle fréquence les ETF thématiques sont-ils rééquilibrés ?
Cela variera. Certains peuvent rééquilibrer leur portefeuille trimestriellement, tandis que d’autres le font chaque année. Le prospectus de l’ETF doit fournir son calendrier de rééquilibrage.
Comment fonctionnent les ETF ESG ?
L’ESG occupe une place croissante dans les décisions d’investissement de certains investisseurs institutionnels et de nombreux particuliers. Certains ETF thématiques ciblent spécifiquement les entreprises qui répondent à certains critères ESG dans des secteurs ou des domaines donnés, tandis que d’autres tentent de manière générale de capturer les entreprises gérées ESG dans l’ensemble de l’économie. Ces ETF intègrent des facteurs ESG dans leurs critères d’investissement à des degrés divers, et si l’ESG vous intéresse, vous devriez consulter le prospectus de l’ETF pour plus de détails.
L’essentiel
L’intérêt pour les ETF thématiques est en hausse. Les ETF thématiques peuvent être des investissements intéressants car ils vous permettent de profiter de l’évolution des tendances sans toutefois vous enfermer dans des secteurs traditionnels. Ils offrent des opportunités de diversification et de croissance potentielle et présentent un risque plus élevé en raison de leur nature ciblée. Comme pour tout investissement, il est essentiel d’effectuer des recherches approfondies et de comprendre votre tolérance au risque avant de vous lancer.