Technologie et legs caritatifs | Testaments et homologation d’aujourd’hui

Sue Pedley, responsable de la recherche sur les donateurs, Legacy Foresight a partagé son point de vue sur l’impact de la technologie sur les legs caritatifs.

Bon nombre des legs de bienfaisance reçus aujourd’hui ont été écrits pour la première fois dans des testaments il y a 10, 15 ou 20 ans.

Cependant, alors que nous avançons dans le XXIe siècle, le paysage de la volonté sera très différent, avec des changements juridiques, sociaux, économiques et technologiques importants qui auront tous un impact. Dans le même temps, les organisations caritatives britanniques façonnent les changements en cours.

Le projet 2020 Charitable Wills in the 21st Century de Legacy Foresight a exploré la création de testaments et les legs caritatifs – maintenant et à l’avenir – en tenant compte des implications pour les collecteurs de fonds et les gestionnaires hérités.

Le projet a été financé par un consortium de 30 organismes de bienfaisance de premier plan; nous les remercions d’avoir partagé principales conclusions avec le secteur plus large.

Le COVID-19 a forcé l’assouplissement des règles entourant la rédaction et le témoignage des testaments et a propulsé davantage de personnes vers les testaments en ligne. Nous avons commencé à imaginer un nouveau paysage qui serait très différent d’aujourd’hui.

1. Utilisation prudente de la technologie

Il ressort clairement de nos recherches que les consommateurs sont naturellement conservateurs en ce qui concerne leurs volontés. Ils voulaient se fier à un document qui, à leur avis, devrait être dûment réfléchi, pris au sérieux et élaboré en toute sécurité.

La technologie ne les rassurait pas toujours, et s’ils avaient des inquiétudes, ils avaient tendance à revenir aux méthodes démodées.

La profession juridique semble tout aussi prudente. Les experts à qui nous avons parlé ne s’attendaient pas à une refonte de nos lois existantes sur l’élaboration des volontés, et il était clair que les assouplissements temporaires pendant la pandémie n’étaient que cela.

Bien que la porte puisse être ouverte aux signatures numériques et aux testaments entièrement numériques, la technologie devra d’abord faire ses preuves et être largement applicable. Ce qui change, c’est la structure du secteur juridique, qui se consolide entre les mains d’acteurs plus importants.

Et dans le même temps, le secteur juridique a été contraint d’adopter la technologie – «Lawtech» – à des fins pratiques et financières. Lawtech gère les processus en coulisse, les normes de qualité et la fourniture de services à distance.

2. Testaments en ligne ici pour rester

Bien que les testaments entièrement numériques soient quelque peu éloignés, les testaments en ligne sont sans aucun doute là pour rester. La pandémie a accéléré l’utilisation et l’acceptation.

Les fournisseurs qui voient une valeur considérable dans la vente incitative de services, l’accès à des données numériques riches et les partenariats caritatifs seront un facteur d’incitation. Au cours des cinq prochaines années, nous sommes susceptibles de voir un bouleversement, alors que les marques se bousculent pour se positionner dans un secteur qui a attiré de nombreux nouveaux entrants.

La génération Y sera probablement la première génération à apporter un changement significatif à la manière dont les testaments sont faits. Ils ont grandi avec le numérique et attendent et acceptent une gamme de solutions techniques dans n’importe quel contexte.

19% des milléniaux ayant un testament les ont actuellement rédigés en ligne – contre 8% de tous les adultes – et une proportion similaire prévoient de rédiger leur testament en ligne la prochaine fois. Ce qui est plus difficile à prédire, c’est de savoir s’ils deviendront plus conservateurs à mesure qu’ils vieilliront… mais nous soupçonnons que non.

3. Les associations caritatives: un acteur puissant

C’était formidable de voir que les testaments caritatifs ont atteint le grand public, avec des implications pour l’impact des organismes de bienfaisance sur ce marché à l’avenir.

Selon notre enquête, 12% de tous les testaments actuels ont été réalisés dans le cadre d’un programme caritatif. Pris ensemble, les organismes de bienfaisance sont un acteur important dans le secteur de la création de testaments – ils sont les plus grands «acheteurs» de testaments, avec le pouvoir de donner les coups s’ils le souhaitent.

Collectivement, les organismes de bienfaisance pourraient imposer des codes de conduite aux fournisseurs et garantir un service client exemplaire. Ils pourraient également posséder les données qui sont si lucratives pour les organisations qui rédigent des testaments.

Vous pouvez télécharger les testaments de bienfaisance dans le 21^st Rapport d’information public du siècle ici, qui couvre le reste de nos principales conclusions.

Les testaments de bienfaisance après la pandémie?

Compte tenu des circonstances extraordinaires entourant le projet de l’année dernière, de nouvelles questions brûlantes ont émergé, que nous avons l’intention d’explorer dans la phase 2 de cette recherche.

Comment l’industrie de la volonté et les besoins des donateurs hérités vont-ils évoluer au lendemain de la pandémie? Qu’est-ce que cela signifiera pour les collecteurs de fonds hérités, opérant dans un environnement aussi difficile et inexploré? Une fois la crise immédiate passée, nous explorerons ces questions plus en détail.

Nous espérons que vous vous joindrez à nous.

Contactez Caroline Waters, responsable du programme de recherche chez Legacy Foresight, pour plus d’informations.