Wall Street s’est davantage impliquée dans la cryptographie. Voici le dernier.

• Les grandes banques et institutions financières ont investi massivement dans la cryptographie au cours de la dernière année.
• Mais les régulateurs, y compris le Conseil de stabilité financière cette semaine, ont encore du mal à savoir comment y faire face.
• Voici les dernières nouvelles sur ce que font et disent les grandes banques sur le monde numérique.

Malgré son énorme

volatilité

la crypto n’a pas de fin de partisans, en particulier dans le domaine de la finance traditionnelle, où

grandes banques

et les gestionnaires d’actifs élargissent constamment leurs services aux clients.

Les investissements dans les actifs cryptographiques ont continué à exploser en 2021, avec des entrées totalisant 9,3 milliards de dollars l’année dernière, en hausse de 36 % par rapport aux 6,8 milliards de dollars enregistrés en 2020, selon CoinShares.

Et il ne s’agit pas seulement d’investisseurs amateurs ou de détail. Davantage d’investissements institutionnels devraient arriver en 2022, le PDG de FTX, Sam Bankman-Fried, anticipant une implication institutionnelle significative sur le marché de la cryptographie au cours de l’année à venir.

« J’ai parlé à toutes les grandes banques, à toutes les grandes banques d’investissement, aux fonds de pension – ils regardent tous le secteur », a-t-il déclaré début janvier.

Mais tout le monde n’est pas fan de crypto. Les régulateurs en particulier ont exprimé leurs réserves.

Le Conseil de stabilité financière, l’organisme de surveillance bancaire mondial, a tiré cette semaine la sonnette d’alarme sur les actifs cryptographiques dans un rapport. Il a mis en garde contre les risques qui pourraient découler de l’essor de l’adoption de la crypto et a appelé les régulateurs nationaux à trouver des moyens d’atténuer ces risques, à mesure que la relation entre la finance traditionnelle et la crypto se renforce.

« Les banques et autres institutions financières d’importance systémique sont de plus en plus disposées à entreprendre des activités et à s’exposer à des actifs cryptographiques », a déclaré le FSB.

Les banques centrales et les régulateurs se sont dits préoccupés par la volatilité de bitcoins et d’éther et par les possibilités de manipulation du marché, ainsi que par le risque systémique que les pièces numériques pourraient poser.

Pourtant, bon nombre des plus grandes banques d’investissement du monde offrent un éventail d’options permettant aux clients de s’impliquer dans les crypto-monnaies et le monde numérique au sens large. JPMorgan est devenue cette semaine la première banque à entrer dans le métaverse en ouvrant un salon dans une version virtuelle du quartier commerçant haut de gamme de Tokyo sur la plateforme Decentraland.

Les principaux noms de Wall Street ont jeté leur poids derrière la crypto et un certain nombre sont super haussiers, certains s’attendant à ce que le bitcoin atteigne 100 000 $ ou plus dans les années à venir.

Voici les développements les plus récents à Wall Street alors que les investisseurs et les banques d’investissement se lancent dans le monde numérique :

JP Morgan

En juillet de l’année dernière, JPMorgan a offert à tous ses clients de gestion de patrimoine l’accès aux fonds de crypto-monnaie, ce qui en fait la première grande banque américaine à fournir un accès crypto aux clients de détail.

Alors que le PDG Jamie Dimon n’est pas personnellement un partisan de la cryptographie, allant jusqu’à dire « Je pense personnellement que le bitcoin ne vaut rien », la banque a élargi ses offres de cryptographie pour satisfaire ce que veulent les clients. Et Dimon dit que les clients peuvent prendre leurs propres décisions.

En ce qui concerne le métaverse, JPMorgan a publié la semaine dernière un livre blanc dans lequel il a déclaré que les opportunités étaient à peu près « illimitées » et que le monde numérique pourrait aider à générer 1 000 milliards de dollars de revenus annuels.

Goldman Sachs

La banque de Wall Street a récemment déclaré que l’adoption généralisée de la crypto ne se traduirait pas nécessairement par des gains considérables pour les goûts du bitcoin.

Mais il ne fait aucun doute qu’il croit fermement aux opportunités que les monnaies numériques et le monde virtuel pourraient offrir.

Elle a mis en place un bureau de négociation de crypto-monnaie en 2021 pour négocier des contrats à terme sur bitcoin, devenant ainsi la première grande banque à proposer un tel service.

« L’équipe de crypto-trading fera partie de Global Currencies and Emerging Markets (GCEM) », a déclaré la banque.

Goldman Sachs a déjà proposé à ses clients des produits dérivés cotés en bourse liés au bitcoin en 2018 et a depuis développé ses services liés à la cryptographie.

La banque a également permis à ses clients de gestion de fortune d’investir dans la cryptographie.

Les stratèges de Goldman Sachs ont récemment publié une note de recherche détaillée dans laquelle ils ont déclaré que le métaverse – qui repose sur la technologie crypto et où les utilisateurs ont souvent besoin de crypto-monnaies pour acheter des terres virtuelles ou d’autres biens – pourrait être une opportunité d’investissement de 8 000 milliards de dollars.

Morgan Stanley

Morgan Stanley a été l’un des premiers à adopter la cryptographie. Il y a 11 mois, elle est devenue la première banque à offrir aux clients fortunés une exposition aux fonds bitcoin en offrant l’accès à trois produits bitcoin. Les clients devaient avoir au moins 2 millions de dollars en actifs investis auprès de la banque.

Le directeur général James Gorman a déclaré que la cryptographie n’était pas une grande partie des activités de la banque, mais il pensait que cela ne disparaîtrait pas de si tôt. « Je ne pense pas que la cryptographie soit une mode », a-t-il déclaré lors d’un récent appel aux résultats.

L’exposition totale de Morgan Stanley au bitcoin est d’environ 300 millions de dollars, selon CoinTelegraph. La banque dispose également d’une équipe de recherche sur les crypto-monnaies.

« Le lancement d’une recherche dédiée à la cryptographie est une reconnaissance de l’importance croissante des crypto-monnaies et d’autres actifs numériques sur les marchés mondiaux », a déclaré Morgan Stanley dans une note l’année dernière.

Les analystes de Morgan Stanley s’attendent également à ce que le marché des jetons non fongibles de marque de luxe – une forme d’objet de collection numérique qui réside sur la blockchain – atteigne environ 240 milliards de dollars d’ici 2030.

Wells Fargo

Wells Fargo pense que nous ne faisons que commencer avec la crypto et que l’adoption approche d’un « point d’hyper-inflexion ». Pour tous ceux qui se demandent s’il est trop tard pour sauter dans le train de la crypto, Wells Fargo a répondu la semaine dernière et dit non, ce n’est pas le cas.

L’année dernière, la banque a commencé à offrir une exposition à la crypto-monnaie à ses clients fortunés de gestion de patrimoine et d’investissement.

« Pour les investisseurs qui se qualifient et ont un intérêt, il y a un bon travail académique et de gestion de l’argent pour suggérer que cela peut être un bon moyen de diversifier les avoirs du portefeuille », a déclaré la banque.

BlackRock et fidélité

BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, a déposé une demande auprès de la SEC le mois dernier pour lancer un ETF blockchain et technologique. Cela permettrait de suivre les entreprises axées sur la cryptographie dans le monde entier. Selon un récent rapport de CoinDesk, BlackRock est sur le point de proposer à certains clients investisseurs un service de trading de crypto-monnaie.

CoinDesk a cité une source disant que BlackRock permettra à ses clients, y compris les grands fonds de pension publics, les dotations universitaires et les fonds souverains, la possibilité d’échanger des cryptos via sa plateforme de gestion de patrimoine Aladdin.

De même, la société de gestion d’actifs rivale Fidelity a lancé son premier produit négocié en bourse bitcoin en Europe la semaine dernière. La société a déposé en janvier auprès de la Securities and Exchange Commission le lancement de deux ETF qui suivent les secteurs du métaverse et de la crypto-monnaie par le biais de sociétés exposées aux deux.