Vanguard vs Fidelity Investments

Gamme d’offres Vanguard vs Fidelity
Actif	Avant-garde	fidélité
Ventes à découvert	Oui	Oui
Fonds communs de placement sans frais et sans frais	3 100+	3 457
Obligations	Oui	Oui
Contrats à terme/Matières premières	Non	Non
Options à terme	Non	Non
Options complexes	2 jambes	4 pattes
Conseil en robotique	Oui	Oui
Crypto-monnaie	Non	Non
Échanges internationaux	0	25
Forex	Non	Oui
Fractions d’actions	Uniquement via le réinvestissement des dividendes	Oui
OTCBB et Penny Stocks	Oui	Oui
Ventes à découvert	Oui	Oui

Types de commande

Comme on pouvait s’y attendre, Vanguard ne prend en charge que les types d’ordres que les investisseurs d’achat et de conservation utilisent généralement, y compris les ordres de marché, limites et stop-limit. Vous ne pouvez pas organiser des commandes pour une saisie ultérieure (vous le pouvez avec Fidelity), mais les deux courtiers vous permettent de sélectionner des lots de taxes spécifiques avant de passer des commandes. La plate-forme Web de Fidelity et Active Trader Pro prennent en charge une meilleure variété de types d’ordres, y compris les ordres conditionnels tels que l’un-annulation-l’autre (OCO) et l’un-déclenche l’autre (OTO).

Technologie de négociation

Vanguard n’utilise pas la technologie d’acheminement intelligent des commandes et les clients ne peuvent pas acheminer leurs propres commandes. Néanmoins, le courtier signale une amélioration moyenne du prix net de 0,0192 $ par action pour les ordres négociables éligibles. Consulté le 27 octobre 2021]. Nous n’avons trouvé aucun détail prêt sur la vitesse d’exécution de Vanguard, ce qui n’est pas surprenant étant donné que le client cible du courtier joue le jeu long. Bien que son approche du routage soit basique par rapport à de nombreux autres courtiers, il marque des points pour ne pas accepter le paiement du flux de commandes.

Pendant ce temps, la technologie de routage intelligent des ordres de Fidelity recherche le meilleur prix disponible et peut accéder à tous les types de marchés, y compris les dark pools, les bourses et les teneurs de marché. La société fait état d’une amélioration nette du prix de 0,0264 $ par action et d’une vitesse d’exécution moyenne de 0,04 seconde. Consulté le 27 octobre 2021.]. Comme Vanguard, il n’accepte pas le paiement des flux d’ordres pour les actions ou les ETF (il collecte en moyenne 0,2514 $ par contrat d’options).

Dans l’ensemble, Fidelity gagne dans le département de technologie de négociation en raison de sa technologie de routage d’ordres intelligent, d’une amélioration supérieure des prix et de statistiques de vitesse d’exécution transparentes.

Frais

Vanguard et Fidelity facturent 0 $ de commission pour les transactions en ligne sur actions, options, OTCBB et ETF pour les clients basés aux États-Unis. Fidelity a des frais d’option de 0,65 $ par contrat; c’est 1 $ chez Vanguard.

Fidelity vous coûtera plus cher pour les transactions boursières assistées par un courtier (32,95 $ par rapport aux frais mobiles de Vanguard de 0 $ à 25 $, selon le solde de votre compte). Fidelity facture 49,95 $ pour les opérations sur fonds communs de placement qui ne relèvent pas de la famille des frais de transaction. Chez Vanguard, vous paierez de 0 $ à 20 $ par transaction, selon le solde de votre compte. Les taux de marge des deux courtiers sont proches, mais ceux de Vanguard sont un peu plus bas. Dans l’ensemble, vous pourriez économiser de l’argent chez Fidelity si vous négociez des options, mais Vanguard sera moins cher si vous vous concentrez sur les fonds communs de placement.

Compte et équipements de recherche

Vanguard propose des filtres de base pour les actions, les ETF et les fonds communs de placement. Vous trouverez des nouvelles fournies par MT Newswires et l’Associated Press, et il existe plusieurs outils axés sur la planification de la retraite. La cartographie est limitée et aucune analyse technique n’est disponible – encore une fois, ce n’est pas surprenant pour un courtier centré sur l’achat et la conservation.

Fidelity arrive en tête dans cette catégorie. Ses offres de recherche sur le site Web comprennent des filtres flexibles pour les actions, les FNB, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe, ainsi qu’une bonne sélection d’outils, de calculatrices et de sources d’information. Ses plates-formes Web et Active Trader Pro offrent des graphiques personnalisables avec des indicateurs techniques, des outils de dessin et jusqu’à 40 ans de données historiques. Autre plus : Fidelity propose un portefeuille de marges.

Analyse de portefeuille

Vanguard et Fidelity donnent tous deux accès à des informations en temps réel sur le pouvoir d’achat et les marges, le taux de rendement interne et les gains non réalisés et réalisés. Les deux proposent des rapports fiscaux et vous pouvez combiner des avoirs extérieurs à votre compte pour obtenir une image financière globale. Il manque aux deux courtiers la possibilité de calculer l’impact fiscal des transactions futures. Dans l’ensemble, les offres d’analyse de portefeuille sont trop similaires pour choisir un gagnant clair.

Éducation

L’objectif du contenu éducatif de Vanguard est de vous aider à définir et à atteindre vos objectifs financiers. Une grande partie du contenu est sous forme d’articles. Néanmoins, vous trouverez également des commentaires et des documents de recherche, des vidéos et des webémissions sur les produits d’investissement, la retraite, les nouvelles de l’industrie, la planification financière et l’économie.

Le centre d’apprentissage en ligne de Fidelity propose des articles, des vidéos, des webinaires et des infographies couvrant divers sujets d’investissement. Il existe régulièrement des webinaires et des sessions de coaching en ligne pour des sujets plus avancés, ainsi que des programmes d’apprentissage destinés aux investisseurs débutants sur l’application. Dans l’ensemble, Fidelity prend les devants ici en proposant un contenu qui attire un plus grand nombre d’investisseurs.

Service Clients

Vanguard offre une assistance téléphonique de 8 h à 20 h (heure de l’Est) du lundi au vendredi. Le chat en direct n’est pas pris en charge, mais vous pouvez envoyer un message sécurisé via le site Web. Fidelity dispose d’une ligne téléphonique 24h/24 et 7j/7, d’une fonction de chat en ligne (horaires limités) et d’un portail de messagerie sécurisé. Dans l’ensemble, le service client de Fidelity est plus flexible, mais vous pouvez compter sur l’aide fiable de l’un ou l’autre des courtiers.

Sécurité

La sécurité chez Vanguard et Fidelity est conforme aux normes de l’industrie. Vous pouvez vous connecter à l’application de l’un ou l’autre des courtiers avec reconnaissance biométrique (visage ou empreinte digitale), et les deux courtiers se protègent contre les pertes de compte dues à une activité non autorisée ou frauduleuse.

L’assurance excédentaire Securities Investor Protection Corporation (SIPC) de Vanguard fournit à chaque client 49,5 millions de dollars pour les titres et une limite en espèces de 1,9 million de dollars par client, avec une limite globale de 250 millions de dollars pour tous les clients. L’assurance SIPC de Fidelity a une limite par client de 1,9 million de dollars sur les liquidités non investies. Il n’y a pas de limite en dollars par client sur la couverture des titres, mais la police excédentaire totale totale est de 1 milliard de dollars. Dans l’ensemble, les investisseurs peuvent avoir confiance dans les normes de sécurité de l’un ou l’autre des courtiers.

Notre verdict

Dans nos revues 2021 Best Online Brokers, Fidelity a obtenu des scores plus élevés que Vanguard dans toutes les catégories que nous avons classées. Pour être juste, il n’est pas facile de comparer deux courtiers qui ont des modèles commerciaux distincts et des clients cibles différents. Dans l’ensemble, cependant, Fidelity convient mieux aux investisseurs et aux traders qui souhaitent une expérience plus high-tech, des outils d’analyse technique, des graphiques avancés et un accès à une gamme plus large d’offres. En fait, Fidelity est notre choix global pour le meilleur courtier en ligne en 2021, il est donc très difficile à battre. Cela dit, Vanguard propose toujours certains des fonds les moins chers de l’industrie et séduira les investisseurs acheteurs, les épargnants pour la retraite et les investisseurs qui souhaitent avoir accès à des conseils professionnels.