Une nouvelle proposition de l’UE vise à resserrer les réglementations pour l’envoi de crypto-monnaie
La Commission européenne a soumis une nouvelle proposition qui obligerait les fournisseurs de services de crypto-actifs à collecter des informations supplémentaires sur la lutte contre le blanchiment d’argent, ou AML, auprès des utilisateurs qui utilisent la crypto-monnaie pour les transferts d’argent. L’objectif déclaré de cette proposition est d’empêcher la propagation de l’activité de blanchiment d’argent au sein de l’UE.
Selon cette proposition, les prestataires de services effectuant des virements doivent avoir le nom de l’auteur du virement, le numéro de compte, là où le compte existe et est utilisé pour traiter la transaction. L’adresse de l’expéditeur, le numéro de document personnel officiel, le numéro d’identification du client ou la date et le lieu de naissance seraient également requis dans le cadre de la proposition. Les prestataires de services devraient également s’assurer que le nom et le numéro de compte du bénéficiaire sont inclus dans le transfert, ainsi que des informations sur l’endroit où ce compte existe. Le fournisseur d’actifs cryptographiques du bénéficiaire aurait également besoin de procédures en place pour détecter si les informations de l’auteur du transfert sont incluses ou manquantes.
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Ces exigences d’informations supplémentaires entreraient en vigueur lorsqu’un transfert dépasse 1 000 EUR ou lorsqu’une série de paiements semble être liée et que le total dépasse 1 000 EUR. La commission a déclaré dans la proposition :
« Afin de ne pas nuire à l’efficacité des systèmes de paiement et des services de transfert d’actifs cryptographiques et afin d’équilibrer le risque de rendre les transactions clandestines en raison d’exigences d’identification trop strictes par rapport à la menace terroriste potentielle posée par de petits transferts de fonds. »
Dans les cas où il existe une série de paiements dépassant les 1000 euros mais ils ne semblent pas être connectés, le prestataire de services de paiement n’aurait pas besoin de vérifier les informations à moins que « effectue le versement des fonds en espèces ou en monnaie électronique anonyme, » ou « a des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment d’argent ou un financement du terrorisme ».
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Les exigences mises à jour faisaient partie de quatre propositions législatives présentées par la Commission européenne le 20 juillet. Toutes les propositions visaient à améliorer la détection des transactions suspectes, l’arrêt du blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes. Le Parlement européen aura le dernier mot sur les propositions, et cela pourrait prendre jusqu’à deux ans avant que les propositions ne deviennent une loi.