Une forte augmentation des cas de fraude au Royaume-Uni déclenche un avertissement de «menace pour la sécurité nationale»

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Les banques britanniques ont averti que la fraude représente désormais une « menace pour la sécurité nationale », car elles ont signalé une augmentation de 71% de la fraude « autorisée », dans laquelle les victimes sont dupées en transférant leur argent à des criminels ou en remettant des informations personnelles sensibles.

Les pertes de fraude autorisées ont atteint 355,5 millions de livres sterling au cours des six premiers mois de 2021 – en hausse de 71% par rapport à la même période en 2020 – avec 106 000 victimes.

C’est la première fois que les pertes dans cette catégorie de fraude dépassent le vol non autorisé via les paiements par carte – auparavant la principale source de pertes, selon UK Finance, qui rassemble les chiffres des banques.

L’organisme de l’industrie a déclaré que les chiffres montraient comment les criminels détournaient leur attention en dehors du système bancaire en essayant de séparer les victimes de leur argent. Il a appelé à une action coordonnée du secteur financier, du gouvernement et d’autres secteurs tels que les sociétés de recherche en ligne et de médias sociaux pour endiguer la vague de fraude organisée et protéger les consommateurs.

Katy Worobec, directrice générale de la criminalité économique chez UK Finance, a déclaré : « Le secteur bancaire et financier investit des milliards dans des systèmes avancés pour tenter d’empêcher la fraude, mais les criminels exploitent les faiblesses indépendantes de la volonté des banques pour inciter les clients à les paiements directement à eux.

« C’est pourquoi nous appelons à une action coordonnée et à des efforts accrus du gouvernement et d’autres secteurs pour lutter contre ce qui est maintenant une menace pour la sécurité nationale. »

Les escroqueries par usurpation d’identité ont augmenté de 123%, avec des pertes de 129,3 millions de livres sterling. Dans ces fraudes, les criminels envoient de faux textes et e-mails se faisant passer pour des sociétés de livraison, le NHS ou des départements gouvernementaux.

Les escroqueries à l’investissement ont également fortement augmenté, doublant presque à 107,7 millions de livres sterling. Alors que l’intérêt pour les crypto-monnaies et les actions « meme » promus sur les réseaux sociaux a grimpé en flèche, les régulateurs ont averti les investisseurs de tomber dans le piège des publicités sur des sites Web ou des applications offrant des rendements élevés.

UK Finance a déclaré que les pertes dues aux escroqueries amoureuses avaient augmenté de 62% pour atteindre 15,1 millions de livres sterling, liant l’augmentation à la croissance des rencontres en ligne pendant la pandémie. Une autre tendance alimentée par la pandémie était la domination des escroqueries à l’achat, dans lesquelles les gens paient en ligne pour des marchandises qui n’arrivent pas. Les escroqueries à l’achat représentaient près de la moitié de tous les cas de « paiement push autorisé ».

Y compris la fraude non autorisée, 753,9 millions de livres sterling ont été volés au cours des six premiers mois de 2021, soit une augmentation de 30% par rapport aux six premiers mois de 2020. « C’est une autre pandémie du genre », a déclaré Worobec.

Les criminels exploitaient de plus en plus les crypto-monnaies pour retirer rapidement de l’argent du système bancaire, a déclaré Worobec. Quelque 70 à 80 % des téléphones portables récupérés auprès de criminels arrêtés par la police contenaient des portefeuilles de crypto-monnaie, utilisés pour « retirer » les fonds des victimes de leurs comptes ou transférer des fonds entre fraudeurs.

UK Finance a déclaré que le secteur avait empêché 736,1 millions de livres sterling de fraude non autorisée au cours de la période – 6,49 livres sterling sur 10 livres sterling – en utilisant des mesures de haute technologie telles que la détection biométrique comportementale sur les appareils et l’analyse en temps réel des transactions.

L’indemnisation reste cependant une pomme de discorde, car les victimes dans moins de la moitié des cas de fraude autorisée reçoivent un remboursement, bien que la plupart des banques aient souscrit à un code volontaire pour rembourser les victimes « sans faute » en 2018. Députés et consommateurs des groupes ont souligné la disparité entre ces banques sur les remboursements, car les taux de remboursement varient entre 30 et 75 pour cent des cas, selon la banque.

Jenny Ross, rédactrice en chef de l’argent du groupe de consommateurs Which ?, a déclaré: «La plupart de l’argent perdu par les victimes d’escroqueries par virement bancaire n’est toujours pas remboursé. Cette situation honteuse soulève de sérieuses questions sur la réponse du régulateur des paiements et le comportement des banques qui tentent trop souvent à tort de rejeter la faute sur leurs clients.

«Le régulateur doit introduire des exigences de remboursement obligatoires et plus strictes pour tous les prestataires de paiement, afin de garantir que les clients soient traités de manière équitable et cohérente lorsqu’ils sont victimes d’une escroquerie par virement bancaire. Il doit travailler rapidement avec le gouvernement pour obtenir les pouvoirs dont il a besoin pour y parvenir. »

Abordant la question des taux de remboursement, Mme Worobec a déclaré : « Les criminels s’en tirent avec cet argent et nous ne sommes pas en mesure de les arrêter. C’est le nœud du problème. Nous devons lutter contre ces types de fraude en collaborant avec d’autres secteurs. Je veux améliorer les taux de remboursement certes mais pas au détriment de la lutte contre la criminalité.

Les entreprises technologiques ont fait don d’un million de dollars d’espace publicitaire pour promouvoir la campagne Take Five to Stop Fraud du secteur bancaire, mais Mme Worobec a également déclaré que les sociétés de médias sociaux et en ligne qui prennent de l’argent des fraudeurs pour promouvoir leurs publicités frauduleuses devraient affecter ces revenus à la campagne Take Five. et d’autres moyens de lutter contre la fraude.