Un guide ultime pour investir dans la crypto-monnaie sans se faire arnaquer

La crypto-monnaie, ou crypto, est une forme de monnaie numérique qui a fait la une des journaux ces derniers temps.

Tout le monde veut investir dans ce marché en plein essor et faire de gros profits. Il n’a pas d’autorité d’émission centrale, ce qui rend la cryptographie vulnérable aux escroqueries. Crypto utilise un mécanisme de contrôle décentralisé, généralement une blockchain, qui enregistre publiquement les transactions sous forme numérique.

En mai 2021, il y avait plus de 10 000 crypto-monnaies dans ce monde – Bitcoin étant l’une des plus populaires d’entre elles. Les autres pièces sont généralement appelées Altcoins, ce qui signifie des alternatives au Bitcoin. La liste comprend de grands noms tels que Litecoin, Peercoin, Namecoin et le célèbre Dogecoin, parmi des milliers d’autres altcoins.

Cependant, le marché de la cryptographie continue d’être un territoire inconnu pour beaucoup et il faut faire une recherche approfondie avant d’y investir, évitant ainsi les risques de se faire arnaquer. Le manque d’informations suffisantes, la forte croissance de la valeur de la cryptographie et l’empressement des gens à gagner rapidement de l’argent ont séduit les escrocs.

Donc, si vous êtes un investisseur, en particulier un nouveau, sur le marché de la cryptographie, voici quelques escroqueries et les leçons que vous devez apprendre pour réduire les risques de se faire duper.

Inconvénients se faisant passer pour des célébrités/usurpation d’identité sur les réseaux sociaux :

Non, nous ne plaisantons pas, c’est arrivé. En fait, l’une des plus grandes escroqueries liées à la crypto-monnaie était une « arnaque au cadeau » et impliquait le PDG de Tesla et fondateur de SpaceX, Elon Musk.

Il n’y a pas si longtemps, le Commission fédérale du commerce (FTC) a rapporté que les investisseurs ont perdu plus de 2 millions de dollars en seulement six mois à cause d’escrocs qui se sont fait passer pour Musk. Les fraudeurs ont ciblé les investisseurs de Bitcoin et d’autres crypto-monnaies (lire Dogecoin) dans le cadre d’une arnaque et ont tweeté depuis le compte de Musk le lien vers un portefeuille Bitcoin, demandant aux investisseurs d’envoyer de l’argent qui se « multiplierait ».

Depuis que Musk a souvent mentionné les crypto-monnaies et le Bitcoin dans ses tweets, ses abonnés n’ont pas réfléchi à deux fois avant d’envoyer de l’argent et ont fini par le perdre. Le même rapport suggère également qu’il y a eu une augmentation de 1 000 % des cas d’escroquerie liés à la crypto-monnaie d’octobre 2020 à mars 2021.

Leçon – Vérifiez toujours les offres par rapport à des sources authentiques telles que des communiqués de presse et des annonces sur des sites Web, même si elles ont été partagées par votre célébrité préférée ou des comptes de réseaux sociaux vérifiés.

Ruse en ligne

Des portails de rencontres en ligne aux sites de streaming vidéo tels que YouTube, les escrocs utilisent tous les supports possibles comme appât pour piéger de nouveaux investisseurs. De plus, la crypto est encore un nouveau domaine, avec des personnes désireuses d’investir, c’est un endroit idéal pour les escrocs pour cibler les utilisateurs vulnérables.

Selon un Rapport FTC, les faux cas d’investissement depuis octobre 2020 ont atteint un niveau record. Une perte combinée de plus de 80 millions de dollars a été signalée par 7 000 personnes. Comme tout cela est si nouveau, les investisseurs ont tendance à partager leur passion et leurs connaissances sur plusieurs portails, ce qui crée en outre une base pour les escrocs qui ont tendance à partager des astuces pour tenter de persuader les investisseurs de dépenser leur argent.

Le même rapport mentionnait même que la romance en ligne est une grande partie des escroqueries de crypto-monnaie, dans lesquelles les utilisateurs sont amenés à croire qu’ils sont dans des relations à distance. Plus tard, les escrocs les incitent à investir dans une prochaine crypto-monnaie. Environ 20% de l’argent perdu dans les escroqueries amoureuses en ligne depuis octobre 2020 a été dépensé en crypto-monnaie. Ce n’est pas tout, la plupart de ces personnes appartiennent à la tranche d’âge des 20-49 ans.

Leçon – Faites des recherches diligentes sur l’entreprise avant d’investir. La communauté Crypto salue #DYOR (faites vos propres recherches). Par conséquent, les investisseurs, grands ou petits, doivent investir du temps pour tout savoir sur la crypto-monnaie, même si la personne avec qui vous sortez semble tout savoir et que l’affaire semble prometteuse.

Escroqueries et virus malveillants

De nouveaux logiciels malveillants et virus ont évolué et constituent une menace plus importante pour les investisseurs lorsqu’ils utilisent des sites Web pour acheter des crypto-monnaies. De tels logiciels malveillants accèdent au(x) compte(s) d’un utilisateur et retirent le solde restant, laissant l’investisseur sans rien.

Leçon – Utilisez l’authentification à deux facteurs sur toutes vos applications de transfert de devises et surveillez la plate-forme sur laquelle vous êtes redirigé pour effectuer le transfert. De plus, faites attention si le site Web tente de télécharger automatiquement des pièces jointes. Vous devez également mettre à jour votre antivirus et votre pare-feu système.

escroqueries NFT

Ce sont actuellement le plus gros engouement sur le marché de la cryptographie. Cependant, avant de vous dire comment ne pas vous faire arnaquer, commençons par ce qu’est exactement le jeton non fongible (NFT).

Les NFT sont des widgets numériques uniques qui existent sur la blockchain. Généralement, ce sont des œuvres d’art numérique qui sont vendues très cher. Ceux-ci font des allers-retours entre les places de marché, ce qui sert de terrain de jeu aux escrocs.

Vous vous souvenez du titre « Beeple a vendu de l’art NFT pour 69 millions de dollars » ? Oui, c’est de cela dont nous parlons. Il existe de nombreuses façons de tromper les gens en vendant ou en achetant des NFT.

L’artiste canadien Derek Laufman a été victime d’une de ces escroqueries. Le bord a rapporté un incident où Laufman a été informé du fait qu’un fraudeur avait créé un profil en utilisant son nom sur Rarible, un site où l’on peut acheter des NFT, et était allé jusqu’à le faire vérifier. L’art de Laufman avait été numérisé et mis en vente sur le site Web sans son autorisation.

L’usurpation d’identité d’artiste est l’une des nombreuses façons de se faire arnaquer dans le monde NFT. Dans de tels cas, les escrocs tentent de vendre rapidement des pièces célèbres à très bas prix, avant qu’elles ne soient signalées. L’usurpation d’identité de marque, les fausses vitrines et les enchères trompeuses sont d’autres moyens par lesquels les escrocs volent votre argent.

Leçon – Assurez-vous toujours que le compte sur lequel vous achetez est vérifié. Ne fournissez jamais d’informations personnelles à qui que ce soit ou à des sites qui semblent même un peu faux. Utilisez des outils comme MetaMask pour la sécurité. Faites attention à l’URL du site et à la façon dont vous y êtes dirigé. Si le processus de transfert de devises ne ressemble pas à votre méthode de paiement en ligne habituelle et que le site sur lequel le paiement doit être effectué ne ressemble pas à celui de votre site bancaire en ligne, ne poursuivez pas le paiement.

Pompe et décharge Altcoin

Une autre arnaque célèbre en matière de crypto-monnaie qui effraie les investisseurs est la pompe et le vidage altcoin, qui sont similaires aux actions de penny et sont généralement bon marché.

Un gourou de la cryptographie ou un influenceur achète de grandes quantités de pièces bon marché et commence à en faire la promotion sur leurs réseaux sociaux. Ensuite, ils demandaient aux investisseurs de les acheter, entraînant une augmentation de la valeur de la pièce. Une fois cela fait, l’influenceur lâche toutes ses pièces avec un profit énorme.

Un nom qui me vient à l’esprit en parlant de cela est celui de John McAfee (photo), le créateur de l’antivirus McAfee. En décembre 2017, il tweeté qu’il parlerait d’un altcoin unique chaque jour, ajoutant que « la plupart des 2 000 pièces sont des ordures ou des arnaques ».

Le tweet disait en outre: « Les quelques personnes auxquelles je suis connecté, je vais vous le dire. Pour le reste, je n’ai aucune position. Ces pièces vont changer le monde. Vous pouvez soutenir le changement. [sic.] »

À partir de demain, je parlerai chaque jour d’un altcoin unique. La plupart des 2 000 pièces sont des ordures ou des escroqueries. J’ai lu tous les livres blancs. Les quelques personnes auxquelles je suis connecté, je vais vous le dire. Pour le reste, je n’ai aucune position. Ces pièces vont changer le monde. Vous pouvez soutenir
ce changement

– John McAfee (@officialmcafee) 20 décembre 2017

Ceci est un exemple clair d’un influenceur essayant de faire grimper la valeur d’une crypto-monnaie. McAfee et son garde du corps Jimmy Gale Watson Jr se sont appuyés sur les nombreux abonnés du premier sur Twitter et avaient parlé d’une pièce chaque jour pour gonfler sa valeur, qui aurait ensuite été vendue.

Selon BBC, en mars 2021, McAfee avait été accusé de blanchiment d’argent et de complot en vue de commettre une fraude. Grâce au programme de pompage et de vidage, les deux ont empoché 2 millions de dollars US. Cependant, ce n’était pas tout, ils ont également obtenu 11 millions de dollars des start-ups de crypto-monnaie pour la promotion de leurs pièces.

Leçon – Ne soyez pas la proie des gadgets promotionnels des célébrités et investissez vos économies dans ceux-ci. Faites vos propres recherches et posez des questions sur la pièce, mais ne tombez pas dans le piège d’une tendance par ouï-dire.

escroqueries DeFi

Vous vous souvenez du DeFi100 et des escrocs qui piratent le site Web ? DeFi est l’abréviation de finance décentralisée. C’est une plate-forme qui tente maintenant de donner une nouvelle vision aux méthodes de trading conventionnelles pour la rendre plus conviviale et permettre à plus de personnes d’y participer. Il permet aux investisseurs de placer leur crypto-monnaie dans des entreprises et d’en gagner sous forme d’intérêts. L’argent virtuel est bloqué avec l’entreprise et en retour, de gros profits sont tirés contre elle.

Les escrocs l’adorent car ils peuvent créer une plate-forme DeFi qui a l’air authentique mais qui est loin de l’être. Les investisseurs sont obligés de verrouiller leur argent par le biais de contrats. Les fraudeurs le volent ensuite sans laisser au propriétaire la possibilité de le récupérer.

Leçon – Ne soyez pas trop désireux de gagner des intérêts ou des bénéfices, et recherchez bien la plate-forme avant d’investir votre argent. Si l’administrateur demande vos clés privées pour résoudre un problème, c’est un signal d’alarme et votre signal pour savoir que l’administrateur est un imitateur, car personne ne vous demandera jamais vos informations privées.

Par conséquent, soyez minutieux dans vos recherches, ne faites confiance qu’à des sources d’informations authentiques et soyez conscient des informations erronées et fausses sur les réseaux sociaux. Parlez à un expert si vous le pouvez avant d’investir, ou exécutez vos plans par un ami qui s’occupe de crypto depuis plus longtemps que vous. Voici quelques mesures simples que vous pouvez prendre pour éviter de vous faire arnaquer dans le monde des crypto-monnaies.

Cette histoire est apparue pour la première fois sur Lifestyle Asia Kuala Lumpur

Image du héros : avec l’aimable autorisation de Dmitry Demidko/Unsplash ; Image en vedette : avec l’aimable autorisation d’André François McKenzie/ Unsplash