Top 9 des astuces pour réduire votre facture d’impôt foncier

Si vous demandez à la plupart des propriétaires quels sont leurs impôts fonciers, ils vous diront probablement qu’ils paient trop cher. Les impôts fonciers sont des impôts fonciers calculés par les gouvernements locaux et payés par les propriétaires. Ils sont considérés comme ad valorem, c’est-à-dire qu’ils sont évalués en fonction de la valeur de votre propriété.

Les revenus générés par les impôts fonciers sont généralement utilisés pour financer des projets et des services locaux tels que les services d’incendie, les forces de l’ordre, les loisirs publics locaux et l’éducation. Bien que ces services profitent à tous les résidents, les impôts fonciers peuvent être extrêmement lourds pour les propriétaires individuels. Ils ont tendance à augmenter régulièrement avec le temps. Même après avoir remboursé votre hypothèque, les factures d’impôt continuent de s’accumuler. Certains États ont des niveaux d’impôt foncier plus favorables, mais il y a généralement toujours une sorte d’impôt à payer pour les services municipaux.

Vous ne serez jamais exempt de taxes foncières pendant que vous êtes propriétaire de votre maison, mais il existe quelques astuces simples que vous pouvez utiliser pour réduire votre facture de taxes foncières.

Comprendre votre facture fiscale

Si vous pensez payer trop cher, il est important de savoir comment votre municipalité atteint ce chiffre sur votre facture. Malheureusement, de nombreux propriétaires paient des impôts fonciers mais ne comprennent jamais vraiment comment ils sont calculés. Cela peut être déroutant et difficile, surtout parce qu’il peut y avoir un décalage entre la façon dont deux villes voisines calculent leurs impôts fonciers.

Les impôts fonciers sont calculés à l’aide de deux chiffres très importants : le taux d’imposition et la valeur marchande actuelle de votre propriété. Le taux auquel les autorités fiscales redéfinissent leurs taux d’imposition est basé sur la loi de l’État – certains les modifient chaque année, tandis que d’autres le font par incréments différents, par exemple une fois tous les cinq ans. Les municipalités fixent leurs taux d’imposition, également appelés taux de millage ou de mille, en fonction de ce qu’elles estiment devoir payer pour des services importants.

Un évaluateur, engagé par le gouvernement local, estime la valeur marchande de votre propriété, qui comprend à la fois le terrain et la structure, après quoi vous recevez une évaluation. (Dans certaines juridictions, la valeur imposable est un pourcentage de la valeur marchande ; dans d’autres, elle est la même que la valeur marchande.)

L’évaluateur peut venir sur votre propriété, mais dans certains cas, un évaluateur peut effectuer des évaluations foncières à distance à l’aide d’un logiciel avec des rôles d’imposition mis à jour. Votre percepteur local vous envoie votre compte de taxe foncière, qui est basé sur cette évaluation.

Afin d’établir votre compte de taxes, votre bureau des impôts multiplie le taux d’imposition par la valeur imposable. Ainsi, si votre propriété est évaluée à 300 000 $ et que votre gouvernement local fixe votre taux d’imposition à 2,5%, votre facture d’impôt annuelle sera de 7 500 $.

Demandez votre carte d’impôt foncier

Peu de propriétaires se rendent compte qu’ils peuvent se rendre à la mairie et demander une copie de leur carte d’impôt foncier au bureau de l’évaluateur local. La fiche d’impôt fournit au propriétaire des informations que la ville a recueillies sur sa propriété au fil du temps.

Cette carte comprend des informations sur la taille du terrain, les dimensions précises des pièces, ainsi que le nombre et le type de luminaires situés dans la maison. D’autres informations peuvent inclure une section sur des caractéristiques spéciales ou des notes sur les améliorations apportées à la structure existante.

Au fur et à mesure que vous examinez cette carte, notez tout écart et soulevez ces problèmes avec l’évaluateur fiscal. L’évaluateur apportera la correction et/ou procédera à une réévaluation. Cette astuce semble ridiculement simple, mais les erreurs sont courantes. Si vous pouvez les trouver, la commune a l’obligation de les corriger.

Ne construis pas

Tout changement structurel apporté à une maison ou à une propriété augmentera votre facture fiscale. Une terrasse, une piscine, un grand cabanon ou tout autre élément permanent ajouté à votre maison est présumé augmenter sa valeur.

Les propriétaires devraient évaluer l’augmentation qu’un nouvel ajout représente sur leur facture d’impôt foncier avant de commencer la construction. Appelez les services locaux du bâtiment et des impôts. Ils seront en mesure de vous donner une estimation approximative.

Limiter l’appel en bordure

Les évaluateurs fiscaux reçoivent un ensemble strict de directives à suivre lorsqu’il s’agit du processus d’évaluation proprement dit. Cependant, l’évaluation contient encore une certaine part de subjectivité. Cela signifie que les maisons plus attrayantes reçoivent souvent une valeur estimée plus élevée que les maisons comparables qui sont moins attrayantes physiquement.

Gardez à l’esprit que votre propriété est essentiellement comparée à celle de vos voisins lors de l’évaluation, ainsi qu’à d’autres dans le voisinage général. Bien que cela puisse être difficile, résistez à l’envie de préparer votre propriété avant l’arrivée de l’évaluateur. Vous devriez être en mesure de planifier à l’avance, car l’évaluateur planifie normalement une visite à l’avance. Si possible, n’apportez aucune amélioration physique ni aucune modification esthétique à la maison (nouveaux plans de travail ou électroménagers en acier inoxydable) avant que l’évaluateur ait terminé l’évaluation.

Recherche tes voisins

Comme mentionné ci-dessus, des informations sur votre maison sont disponibles à la mairie locale. Ce que de nombreuses personnes ne réalisent pas, c’est que dans de nombreux cas, des informations sur d’autres évaluations de domicile dans la région sont également accessibles au public.

Il est important d’examiner les maisons comparables dans la région et les statistiques générales sur les résultats de l’évaluation de la ville. Vous pouvez souvent trouver des écarts qui pourraient réduire vos impôts. Par exemple, disons que vous avez une maison de quatre chambres avec un garage pour une voiture et que votre maison est évaluée à 250 000 $. Votre voisin possède également une maison de quatre chambres, mais cette maison possède un garage pour deux voitures, un cabanon de 150 pieds carrés et une belle piscine. Malgré cela, la maison de votre voisin est évaluée à 235 000 $.

Y a-t-il eu une erreur ? À moins que votre propriété ne présente d’autres caractéristiques distinctives qui expliquent l’écart, l’évaluateur a probablement commis une erreur.

Marchez jusqu’à la maison avec l’évaluateur

De nombreuses personnes laissent l’évaluateur se promener dans leur maison sans être guidés pendant le processus d’évaluation. Cela peut être une erreur. Certains évaluateurs ne verront que les bons points de la maison, tels que la nouvelle cheminée ou les comptoirs en marbre de la cuisine. Ils négligeront le fait que plusieurs appareils sont périmés ou que de petites fissures apparaissent au plafond.

Pour éviter que cela ne se produise, assurez-vous de vous promener dans la maison avec l’évaluateur et de souligner les bons points ainsi que les lacunes. Cela vous garantira une évaluation la plus juste possible pour votre maison.

Autoriser l’évaluateur à accéder à votre domicile

Vous n’êtes pas obligé d’autoriser l’évaluateur à entrer dans votre maison. Cependant, ce qui se passe généralement si vous n’autorisez pas l’accès à l’intérieur, c’est que l’évaluateur suppose que vous avez apporté certaines améliorations telles que l’ajout d’accessoires ou des rénovations exorbitantes. Cela pourrait entraîner une facture fiscale plus importante.

De nombreuses villes ont une politique selon laquelle si le propriétaire n’accorde pas un accès complet à la propriété, l’évaluateur attribuera automatiquement la valeur estimée la plus élevée possible pour ce type de propriété, juste ou non. À ce stade, il appartient à l’individu de contester l’évaluation avec la ville, ce qui sera presque impossible à moins que vous ne lui accordiez l’accès à l’intérieur.

La leçon : Permettez à l’évaluateur d’accéder à votre domicile. Si vous avez obtenu des permis pour toutes les améliorations que vous avez apportées à la propriété, tout devrait bien se passer.

Rechercher des exemptions

Les exemptions ne s’appliquent pas seulement aux organisations religieuses ou gouvernementales. Vous pouvez bénéficier d’une exemption si vous appartenez à certaines catégories. Certains États et municipalités abaissent la charge fiscale pour :

Vérifiez auprès de votre autorité fiscale pour voir si vous êtes admissible à une exonération.

Faire appel de votre facture d’impôt

Si vous avez fait tout votre possible et que vous n’avez pas réussi à convaincre votre bureau d’évaluation des impôts de voir les choses à votre façon, ne vous inquiétez pas. Il vous reste encore une autre option : le recours fiscal.

Le dépôt d’un appel fiscal peut vous coûter des frais de dépôt minimes, qui sont payés pour que quelqu’un examine votre appel. Le recours fiscal nécessite généralement l’aide d’un avocat. Votre avocat vous facturera probablement des frais, parfois une partie des économies réalisées sur votre facture d’impôts si votre appel est approuvé. Votre appel doit être déposé en temps opportun ; sinon, vous êtes coincé avec la facture que vous recevez de votre bureau des impôts local.

Votre avocat passera en revue les étapes de l’appel et les informations requises. Dans certains cas, vous devrez peut-être prendre des photos et fournir des détails sur l’état actuel de votre propriété. Le conseil examinera ensuite ces renseignements, les comparera à l’évaluation et au compte de taxes les plus récents et prendra une décision. Vous pouvez entendre quelque chose instantanément, ou cela peut prendre quelques mois pour que l’examinateur prenne une décision.

Si la commission approuve votre appel, elle ne fera que baisser l’évaluation de votre maison, et non votre taux d’imposition effectif. Même si vous serez toujours imposé au même taux, cela se traduira par une réduction de votre facture fiscale.

Gardez à l’esprit, cependant, que le processus d’appel n’est pas une garantie que votre facture baissera. Il peut rester le même ou, dans de rares cas, augmenter si l’examinateur estime que votre évaluation est trop faible.

La ligne de fond

Il peut être difficile d’équilibrer le désir d’une belle maison avec le désir de payer le moins d’impôts possible. Cependant, il y a quelques petites choses que vous pouvez faire pour réduire votre fardeau fiscal foncier sans avoir à vivre dans un dépotoir. Évitez d’apporter des améliorations juste avant l’évaluation de votre maison. Vérifiez les voisins – s’ils paient moins d’impôts que vous mais possèdent une maison similaire, vous pourriez être en ligne pour une réduction d’impôt. Vous n’avez qu’à le demander.

La chose la plus importante à retenir est de ne pas présumer que votre facture d’impôts est gravée dans le marbre. Un peu de devoirs et de diligence raisonnable peuvent aider à réduire le fardeau.