Santander condamné à une amende de 107,8 millions de livres sterling par un organisme de surveillance des finances pour des manquements au blanchiment d’argent
Santander UK a été condamné à une amende de 107,8 millions de livres sterling pour « lacunes graves et persistantes » dans ses contrôles anti-blanchiment, a annoncé le chien de garde financier.
La Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré que les clients des banques d’affaires étaient touchés par les échecs de la lutte contre le blanchiment d’argent.
Il a déclaré que la banque « n’avait pas surveillé et géré correctement » ces systèmes, ce qui a eu un impact sur sa surveillance de plus de 560 000 entreprises clientes, entre décembre 2012 et octobre 2017.
Santander disposait de systèmes « inefficaces » pour vérifier de manière adéquate les informations fournies par les clients sur les activités qu’ils faisaient, a déclaré la FCA.
Les échecs ont entraîné le passage de plus de 298 millions de livres sterling par la banque avant la fermeture des comptes.
Le chien de garde a souligné que, dans un cas, un nouveau client a ouvert un compte en tant que petite entreprise de traduction avec des dépôts mensuels attendus de 5 000 £, mais dans les six mois, il recevait des millions de dépôts et transférait rapidement les fonds sur des comptes séparés.
Ce compte a été recommandé pour la fermeture par l’équipe anti-blanchiment de la banque en mars 2014, mais il n’a été donné suite qu’en septembre 2015 en raison de « mauvais processus », a déclaré la FCA.
Mark Steward, directeur exécutif de l’application et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré: «La mauvaise gestion par Santander de ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent et ses tentatives inadéquates pour résoudre les problèmes ont créé un risque prolongé et grave de blanchiment d’argent et de criminalité financière.
« Dans le cadre de notre engagement à prévenir et à réduire la criminalité financière, nous continuons à prendre des mesures contre les entreprises qui ne mettent pas en place des contrôles anti-blanchiment appropriés. »
Le directeur général de Santander, Mike Regnier, a déclaré : « Santander prend ses responsabilités en matière de criminalité financière très au sérieux.
« Nous sommes vraiment désolés pour les problèmes historiques de contrôle liés à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) dans notre division Business Banking entre 2012 et 2017 mis en évidence dans les conclusions de la FCA.
« Bien que nous ayons pris des mesures pour résoudre nos problèmes de lutte contre le blanchiment d’argent une fois qu’ils ont été identifiés, nous acceptons que notre cadre de lutte contre le blanchiment d’argent à l’époque aurait dû être plus solide.
« Depuis, nous avons apporté des changements importants pour résoudre ce problème en révisant notre technologie, nos systèmes et nos processus de lutte contre la criminalité financière.
« Aujourd’hui, plus de 4 400 employés se concentrent sur la prévention de la criminalité financière et nous continuons d’investir pour assumer nos responsabilités et assurer la sécurité de nos clients et de nos communautés. »