quelles sont les leçons à tirer par les commerçants de crypto-monnaie ? – Le marchand de fauteuils

L’un des aspects les plus attrayants de la crypto-monnaie est que son système de registre blockchain sous-jacent la rend impénétrable au piratage. Mais cela ne signifie pas que les investissements dans la crypto-monnaie sont à l’abri de la fraude – une réalité qui a récemment été mise en évidence par la fermeture par la Cour suprême de l’État de New York de la plateforme de trading de crypto-monnaie Coinseed.

À la mi-février 2021, à la suite d’une enquête pluriannuelle sur Coinseed qui a révélé que la plateforme de trading de crypto-monnaie se livrait à des opérations frauduleuses et illégales, à la fois la Securities and Exchange Commission des États-Unis et le procureur général de New York. Letitia James a porté plainte contre l’entreprise et son fondateur.

Les allégations contre la plate-forme comprenaient le fait d’opérer en tant que courtier en marchandises sans être enregistré pour le faire à New York ; vendre des jetons crypto sans valeur ; fausses déclarations du fondateur de la plateforme, Delgerdalai Davaasambuu, en ce qui concerne son niveau d’expertise de l’industrie; opérations non autorisées dans les comptes clients ; frais de négociation cachés ; mesures prises pour limiter l’accès aux avoirs des investisseurs; la désactivation de la capacité des investisseurs à négocier ; et le transfert de tous les avoirs des investisseurs dans Dogecoin à leur insu.

À la mi-septembre, sept mois après le dépôt initial d’accusations contre la plateforme, le juge de la Cour suprême de l’État de New York André Borrok a ordonné à Coinseed de fermer définitivement ses opérations, affectant un séquestre nommé par le tribunal pour surveiller et protéger les investissements déjà réalisés sur la plate-forme.

Coinseed a-t-il été injustement ciblé par les autorités américaines ?

Davaasambuu insiste sur le fait que Coinseed a été injustement ciblé par les régulateurs et souligne le fait que plusieurs autres plates-formes de crypto-monnaie qui restent en activité ne sont pas non plus des courtiers en matières premières enregistrés.

Alors que la longue liste d’allégations contre Coinseed et les plus de 170 plaintes de clients qui ont été déposées auprès des régulateurs au cours de la période écoulée depuis que les poursuites ont été initialement déposées contre la plate-forme, séparent clairement la société des autres plates-formes de crypto-monnaie, les investisseurs ne devraient pas nécessairement écarter la valeur de Davaasambuu. affirmations « et les autres ». Au lieu de cela, les investisseurs seraient bien servis en considérant Coinseed comme un signe d’avertissement concernant certains des risques liés à l’investissement dans les crypto-monnaies.

Peter Jensen, PDG de la société de paiement blockchain Blockchain Rocketfuel et un vétéran de la technologie depuis 30 ans, note que la chose la plus importante dont les investisseurs doivent se souvenir en ce qui concerne les crypto-monnaies est qu’elles ne sont pas réglementées, ce qui les rend intrinsèquement plus vulnérables à la fraude que les investissements dans des véhicules plus traditionnels tels que les actions et les obligations.

«Aujourd’hui, de nombreux projets vendent régulièrement leurs jetons via diverses offres telles que ICO (offres initiales de pièces), IEO (offres d’échange initiales) et l’IDO plus récent (offres DEX initiales), ce qui a rendu la distribution de jetons très facile aujourd’hui. Cela a incité les investisseurs à acheter des jetons de projets qui ne sont pas crédibles et peuvent conduire à la fraude », a déclaré Jensen. « Il est important que les investisseurs recherchent les communautés et les entreprises qui soutiennent ces offres de jetons et étudient le retour sur investissement qu’elles peuvent générer », a-t-il déclaré, ajoutant que les investisseurs devraient rechercher des plaintes enregistrées contre un projet de cryptographie avant d’investir avec lui.

Ajoute Nigel Frith, analyste principal chez Bitcoinmoney.net : « La crypto-monnaie en est encore aux premiers stades de son évolution, et les régulateurs n’ont pas encore trouvé la meilleure façon de protéger les consommateurs… Cela signifie que les investisseurs sont confrontés à une situation de récompense à haut risque et doivent être plus vigilants. qu’avec d’autres actifs.

« L’industrie de la cryptographie a besoin d’une plus grande surveillance »

Bien que la crypto-monnaie soit devenue très populaire ces dernières années, alimentée par la flambée des prix des jetons tels que Bitcoin (BTC) et l’intérêt d’investisseurs de premier plan tels que l’entrepreneur Jeff Bezos, c’est encore essentiellement une marchandise naissante. Et cette réalité est une réalité que les investisseurs ne devraient pas oublier. « L’industrie de la cryptographie a besoin d’une surveillance et d’une réglementation accrues, et le chemin pour y arriver inclura des difficultés croissantes alors que l’industrie commence à se conformer aux nouvelles directives », a déclaré Richard Gardner, PDG de la société internationale de services technologiques financiers Modulus. « Les technologies derrière les crypto-monnaies sont si nouvelles que les régulateurs ont du mal à comprendre cet aspect de l’industrie », a-t-il déclaré.

Jusqu’à ce que la réglementation rattrape la technologie, une surveillance accrue pourrait en fait s’avérer être une sorte d’épée à double tranchant pour les investisseurs, offrant à la fois une surveillance renforcée et le risque que les investisseurs qui s’appuient sur des plateformes de trading de crypto-monnaie puissent soudainement trouver la fuite. sous eux. La voie la plus sûre pour les investisseurs intéressés par la crypto-monnaie est de négocier via des courtiers établis et bien connus.

« Des entreprises comme Coinseed et Binance sont des bourses centralisées, ce qui signifie qu’elles peuvent être fermées en un clin d’œil par le gouvernement. Au moins aux États-Unis, cela nécessite une ordonnance judiciaire, alors qu’en Chine, le gouvernement a simplement débranché le Bitcoin en l’illégalisant », a déclaré Stefan Ateljevic, un entrepreneur en crypto et le fondateur du site de crypto-monnaie et de jeux d’argent en ligne CryptoBlokes. « Ne présumez jamais que votre investissement est sûr car il appartient à une » société enregistrée « comme Coinseed ou Binance … une partie de leurs bénéfices sur les plateformes de négoce de matières premières et les stocke dans un portefeuille crypto indépendant, de préférence hors ligne, pour s’assurer qu’ils sont en sécurité.

Bien que les ramifications juridiques à long terme de la fermeture de Coinseed restent à voir, les investisseurs devraient le considérer comme une mise en garde. « Coinseed avait un modèle commercial assez unique et percutant, mais nous avons vu de première main ce qui peut potentiellement arriver lorsqu’une organisation centralisée contrôle un actif qui est censé être décentralisé », a déclaré Alex Killingsworth, consultant pour le réseau ATM de crypto-monnaie Pelicoin. « Si vous investissez dans la cryptographie et que vous ne comprenez pas comment sécuriser votre investissement avec différents portefeuilles, vous devriez immédiatement apprendre à le faire… La diversification dans la cryptographie ne signifie rien si l’ensemble du portefeuille pouvait disparaître en une journée. »

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