Que signifie la volatilité des crypto-monnaies pour les investisseurs asiatiques HNWI ?

Bien que la Chine officiellement interdit l’extraction et le commerce de crypto-monnaie en 2021, l’intérêt pour la crypto est loin d’être mort sur ce marché. Notamment, les géants de l’Internet du pays ont travaillé dur pour publier leur propre (non transférable « digital collectible ») NFTs ou la création d’avatars et d’influenceurs virtuels alors que les marques mondiales et nationales continuent d’explorer les applications de mode et de luxe des NFTs.

Selon Morgan Stanley, la taille estimée du marché de l’industrie du métaverse en Chine est de 8 000 milliards de dollars, et IDC prédit que 37 millions d’utilisateurs en ligne chinois auront une identité virtuelle sur les plateformes de métaverse d’ici 2025. Mais alors que les autorités de la République populaire de Chine travaillent à la construction d’un « Multivers chinois« En quelque sorte, la crypto est très présente dans l’esprit des investisseurs et des marques de toute la région Asie-Pacifique, que ce soit en tant que diversification ou stratégie de marketing.

Ces derniers mois ont vu le monde de la crypto-monnaie secoué par une volatilité généralisée, qui a atteint son paroxysme le mois dernier alors que Bitcoin a perdu près de 19% de sa valeur en une semaine, Ethereum a chuté de près de 27% et certains soi-disant stablecoins ont perdu presque toute leur valeur. Malgré une reprise en sourdine, la valeur actuelle de Bitcoin a baissé de près de 15 % au cours du mois dernier et de plus de 30 % depuis le début de l’année (YTD). En conséquence, il y a eu un effet d’entraînement immédiat sur les attitudes des individus riches envers l’argent décentralisé dans le monde entier. Mais quel genre d’effet a-t-il eu en Asie ?

Pour avoir une idée de l’impact de la volatilité des crypto-monnaies sur les particuliers fortunés (HNWI), nous avons rencontré une société de recherche sur le luxe et la richesse basée à Londres Altiantqui a suivi les sentiments et le comportement des HNWI à travers le monde au cours des trois dernières années.

Investissement mondial dans les crypto-monnaies riches et HNWI, T1 2021-présent. Données et graphique avec l’aimable autorisation d’Altiant

Selon Altiant, environ 45% des riches/HNWI mondiaux ont historiquement investi dans les crypto-monnaies, dont environ 30% le font avec une vision à long terme. En Asie, ces chiffres ont eu une tendance légèrement supérieure à la moyenne mondiale, oscillant autour de la barre des 50 %. Cependant, le dernier trimestre a vu un changement significatif dans les stratégies asiatiques en matière d’investissement dans les crypto-monnaies, bien plus que dans les autres régions. Jusqu’à présent cette année, la part des investisseurs cryptographiques asiatiques fortunés et fortunés – à long et à court terme – est passée de 46% au premier trimestre 2022 à environ 36% au deuxième trimestre (environ 10% semblant encaisser entièrement au deuxième trimestre ).

Alors que 26% des riches et des HNWI asiatiques restent des investisseurs crypto à long terme, seuls 10% le font désormais à court terme. Plus frappant peut-être, Altiant a noté un doublement des investisseurs asiatiques aisés et HNWI qui disent qu’ils n’investissent pas actuellement dans les crypto-monnaies et ne sont pas intéressés à le faire (jusqu’à 34%). Bien que cette classification comprenne les investisseurs antérieurs dans la cryptographie, elle inclut également ceux qui ont peut-être déjà envisagé de commencer à investir. Altiant souligne que cette tendance vers l’extérieur est également évidente dans les autres régions, mais note une importance particulière en Asie.

Investissement en crypto-monnaie parmi les riches / HNWI asiatiques 2021-présent. Données et images fournies avec l’aimable autorisation d’Altiant.

Depuis le mois dernier, les observateurs ont constaté une certaine reprise des pièces stables telles que Bitcoin, qui, au moment de la rédaction, a augmenté d’environ 5% au cours de la semaine dernière. Pourtant, avec de nombreux investisseurs asiatiques fortunés qui restent méfiants face à des changements de fortune aussi spectaculaires, les mois à venir sont cruciaux. Si la reprise de la cryptographie se poursuit et se renforce effectivement, Altiant s’attend à ce que davantage de riches et de HNWI asiatiques entrent ou reviennent sur le marché, mais adoptent une position plus équilibrée.