Plus de 100 millions de livres volés sur les comptes courants des Britanniques et jamais restitués – comment éviter de perdre de l’argent

Il est apparu que les banques britanniques n’ont pas restitué plus de 100 millions de livres sterling volées aux clients par des escrocs.

De nouveaux chiffres montrent qu’un total de 249,1 millions de livres sterling a été emporté par des escrocs incitant les clients à des escroqueries par virement bancaire.

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Mais seulement 140,1 millions de livres sterling – soit 56% – ont été restitués aux victimes, selon les données de UK Finance.

Les escroqueries par virement bancaire – connues sous le nom de fraude au paiement push autorisée – consistent à inciter les clients à autoriser un paiement à un criminel.

Que vous puissiez ou non obtenir un remboursement si vous avez été victime d’une escroquerie autorisée par paiement push variera.

En 2019, certaines banques, dont Barclays, Santander et HSBC, ont signé un code d’escroquerie acceptant de rembourser volontairement les victimes de ces escroqueries.

Les banques n’ont pas à s’inscrire au code – ce qui signifie que de nombreux clients ont perdu des milliers de dollars sans être remboursés.

Plus de 95 219 personnes ont été amenées à remettre leur argent dans le cadre d’une escroquerie par virement bancaire au cours du premier semestre de cette année.

C’est devenu de plus en plus courant depuis la pandémie, car de plus en plus de gens achètent en ligne.

Ces types d’escroqueries incluent des escrocs prétendant être le fisc, la police ou un directeur de banque, vous persuadant de remettre votre argent dans le cadre d’une fraude très convaincante.

Bien qu’il y ait eu une augmentation de 42% du montant restitué aux victimes par les banques par rapport à la période comparable précédente l’année dernière, cela signifie toujours que de nombreuses victimes se voient toujours refuser des remboursements.

La directrice générale de UK Finance, Katy Worobec, a déclaré: « Comme nous l’avons prévenu précédemment, le niveau de fraude au Royaume-Uni est tel qu’il doit être considéré comme une menace pour la sécurité nationale. »

Quels sont mes droits si je suis victime d’une arnaque ?

Si vous pensez avoir été victime d’une escroquerie, vous devez le signaler dès que possible.

Il n’y a aucune garantie que vous récupérerez votre argent, mais les banques vous indemniseront souvent si vous pouvez prouver que vous ne saviez pas que l’argent quitterait votre compte.

Vous pouvez transférer les e-mails frauduleux à report@phishing.gov.uk et devez également contacter votre banque et le signaler à Action Fraud, qui vous donnera un numéro de référence du crime.

Vérifiez si votre banque est inscrite au code APP volontaire, ce qui indique qu’elle s’est engagée à rembourser les clients qui ont été amenés à envoyer de l’argent à des escrocs.

Si votre banque est inscrite et refuse de vous rembourser, vous pouvez vous plaindre et lui demander pourquoi elle ne respecte pas le code.

Vous pourrez peut-être signaler le cas au Médiateur financier, qui pourra ordonner à votre banque de vous indemniser.

Comment repérer les signes d’une arnaque

Il y a plusieurs drapeaux rouges à surveiller si vous pensez être victime d’une arnaque.

Lorsque vous effectuez un achat, méfiez-vous de toute demande de paiement par virement bancaire ou monnaie virtuelle au lieu de méthodes plus sûres, telles que la carte de crédit ou les services de paiement tels que PayPal.

Écoutez votre instinct : si quelque chose ne va pas, il est généralement bon de le remettre en question.

Vous ne devez pas supposer que l’appelant est authentique simplement parce qu’il est en mesure de fournir des informations de base sur vous.

Ne payez pas pour des biens ou des services, sauf si vous connaissez et faites confiance à la personne ou à l’entreprise.

Si vous subissez des pressions pour transférer votre argent – par exemple, si quelqu’un vous a appelé en prétendant être de votre banque, vous disant que votre compte est piraté – méfiez-vous.

Déposez le téléphone et appelez votre banque via votre application bancaire mobile ou en utilisant le numéro au dos de votre carte.

Le Sun a récupéré 24 700 £ pour un lecteur qui s’est fait arnaquer par des fraudeurs prétendant être de la banque Tide.

Un autre lecteur a perdu 1 500 £ à cause d’une «escroquerie» fiscale PPI.