MISE À JOUR 2-Le nouveau chien de garde des finances de l’Allemagne promet de nouvelles réformes de la supervision


* Nouveau chef de la BaFin lors de sa première apparition publique

* La réputation de BaFin touchée par l’effondrement de Wirecard

* Les experts appellent à l’indépendance de la BaFin par rapport au ministère des Finances (Mises à jour avec les experts)

Par Tom Sims et Alexander Hübner

FRANCFORT, 13 octobre (Reuters) – Le nouveau président de l’autorité de surveillance financière allemande BaFin a promis mercredi de redoubler d’efforts pour renforcer la supervision de la plus grande économie d’Europe, alors que les efforts de révision actuels ne vont pas assez loin. La réputation de BaFin a été ébranlée après qu’elle n’a pas détecté d’actes répréhensibles avant l’effondrement l’année dernière de la société de paiement allemande Wirecard, un ancien blue chips salué comme une réussite allemande et d’une valeur de 28 milliards de dollars.

L’implosion a choqué les investisseurs, les chefs d’entreprise et les dirigeants politiques de la plus grande économie d’Europe et a éclipsé la campagne électorale du ministre allemand des Finances Olaf Scholz, dont le ministère supervise la BaFin, alors qu’il cherchait à succéder à la chancelière Angela Merkel.

En réponse, Scholz a promis de donner à BaFin « plus de mordant », avec un changement de direction et plus de pouvoirs pour repérer et enquêter sur les actes répréhensibles.

Mark Branson, lors de sa première conférence de presse depuis qu’il a pris la tête de la BaFin, s’est dit impressionné par la rapidité et l’ampleur des réformes.

« Mais pour moi, ce n’est que le début du développement à long terme de la BaFin », a déclaré Branson, qui a été embauché pour le poste par le régulateur suisse des marchés financiers. « Il faudra du temps avant d’atteindre nos objectifs dans tous les domaines.

Les nouvelles mesures adoptées cette année pour renforcer la BaFin comprennent la création de groupes de travail pour superviser les entreprises aux modèles commerciaux complexes, une plus grande puissance de feu comptable en interne et une unité réorganisée pour les dénonciateurs.

Ces dernières semaines, la BaFin a annoncé une série de mesures coercitives, dont une amende de 4,25 millions d’euros (4,9 millions de dollars) pour la banque en ligne N26 pour des manquements liés à la prévention du blanchiment d’argent.

Il a également ordonné à la filiale de Francfort de la banque publique russe VTB de corriger les failles de ses contrôles, et il a exploré les problèmes des gestionnaires de fonds DWS et Allianz.

Les militants et les universitaires disent qu’il est trop tôt pour dire si les actions augurent d’un régulateur plus strict et plus proactif.

« Mais le message initial d’agir semble avoir atteint Bonn », où est basée la BaFin, a déclaré Gerhard Schick, ancien membre du parlement allemand et militant financier du groupe de pression Finanzwende.

Pourtant, les défis de BaFin sont importants, selon les experts.

Hans-Peter Burghof, professeur à l’Université de Hohenheim, a déclaré que Branson est un bon candidat pour le poste, mais en tant que personne seule au sommet de l’institution, est confrontée à une bataille difficile pour opérer le changement.

Il a besoin d’une nouvelle équipe d’experts financiers plutôt que d’un groupe d’avocats, a-t-il ajouté.

« Un niveau élevé de crise et de perte de réputation pourrait rendre l’institution plus réceptive aux changements, mais … ils ont cette culture d’avocat qui sera très difficile à briser. Je pense que Branson a une tâche très difficile ».

Jan Pieter Krahnen, expert financier à l’Université Goethe de Francfort et conseiller du ministère des Finances, a déclaré que la BaFin avait besoin d’une plus grande indépendance vis-à-vis de Berlin afin de restaurer sa crédibilité.

En tant que membre du ministère des Finances, la BaFin pourrait être confrontée à une trop grande influence des politiciens si les efforts de supervision se heurtent à leurs objectifs, a-t-il déclaré.

Selon Schick de Finanzwende, un autre défaut de la structure de la BaFin est le conseil de surveillance de l’organisation, qui comprend des membres des groupes de pression pour les banques et les assureurs supervisés par la BaFin. Il a déclaré que les associations de l’industrie devraient être écoutées mais ne pas siéger au conseil d’administration.

(1 $ = 0,8650 euros) (Reportage de Tom Sims et Alexander Huebner ; Montage par Riham Alkousaa, Jan Harvey et Steve Orlofsky)

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