Lutte contre le financement du terrorisme (CFT) Définition

Qu’est-ce que la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) ?

La lutte contre le financement du terrorisme (CFT) est un ensemble de lois, de réglementations et d’autres pratiques gouvernementales qui visent à restreindre l’accès au financement et aux services financiers pour ceux que le gouvernement désigne comme terroristes. En recherchant la source des fonds qui soutiennent les activités terroristes, les forces de l’ordre peuvent être en mesure d’empêcher certaines de ces activités de se produire.

La CFT est également connue sous le nom de Contre-financement du terrorisme ou Lutte contre le financement du terrorisme.

Comment fonctionne la lutte contre le financement du terrorisme (CFT)

Les terroristes utilisent différentes méthodes pour financer leurs activités et dissimuler les sources de leurs fonds, de sorte que les régulateurs financiers et les forces de l’ordre doivent utiliser diverses techniques pour attraper ces criminels.

Les fonds peuvent provenir de sources légales, telles que des entreprises légitimes, des financements gouvernementaux et des organisations religieuses ou culturelles, ou de sources illégales, telles que le trafic de drogue, les enlèvements et la corruption du gouvernement. Les fonds peuvent également provenir d’une source illégale mais semblent provenir d’une source légale, par le biais du blanchiment d’argent.

Le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont souvent liés. Lorsque les forces de l’ordre sont en mesure de détecter et de prévenir les activités de blanchiment d’argent, elles peuvent également empêcher que ces fonds ne soient utilisés pour financer des actes de terrorisme. La lutte contre le blanchiment d’argent est la clé du CFT. Au lieu d’essayer d’attraper un criminel en train de comploter ou de commettre un acte de terrorisme par d’autres moyens, les responsables de l’application des lois peuvent aborder le problème du côté de l’argent en poursuivant le flux de financement qui soutient les activités.

Les politiques de CFT impliquent d’enquêter et d’analyser les flux financiers suspects ainsi que la surveillance et la collecte de routine de grandes quantités de données concernant les transactions dans l’économie. Les efforts de CFT peuvent se concentrer sur les organisations caritatives, les activités bancaires informelles (telles que le hawala) et les entreprises de services monétaires enregistrées, entre autres entités. Cependant, la plupart des politiques et réglementations de CFT s’appliquent par nécessité à des populations entières et à des marchés financiers.

Initiatives nationales et internationales de lutte contre le financement du terrorisme (CFT)

Les politiques de CFT proviennent en grande partie et sont modelées sur le rapport Quarante recommandations, qui a été publié par le Groupe d’action financière (GAFI). Le GAFI, qui est composé de 37 pays et de deux organisations régionales (la Commission européenne et le Conseil de coopération du Golfe), lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme en créant des processus standardisés pour arrêter les menaces contre le système financier international. À la suite du GAFI, des organisations mondiales, des institutions financières internationales et de nombreux gouvernements nationaux ont poursuivi des initiatives et des politiques de CFT.

Au niveau des institutions internationales et des organisations non gouvernementales (ONG), le CFT comprend l’enseignement des techniques d’enquête financière aux forces de l’ordre, l’enseignement aux procureurs de la façon de gagner des affaires de blanchiment d’argent et la formation des autorités de réglementation financière pour identifier les activités suspectes. Le GAFI collecte et partage également des informations sur les tendances en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme et travaille en étroite collaboration avec le Fonds monétaire international (FMI), la Banque mondiale et les Nations Unies.

Au niveau national, les efforts de CFT sont essentiellement des politiques de lutte contre le blanchiment d’argent. Le principal mécanisme des lois et réglementations anti-blanchiment est d’obliger les individus et les entreprises à divulguer des informations sur les transactions financières, les structures organisationnelles et de propriété, et l’identité des individus et entités impliqués aux autorités gouvernementales. Une fois identifiées, les activités financières suspectes peuvent être déférées aux forces de l’ordre pour poursuites et les avoirs peuvent être saisis ou gelés.

Les institutions financières jouent un rôle important dans la lutte contre le financement du terrorisme car les terroristes comptent souvent sur elles, en particulier les banques, pour transférer de l’argent. Les lois qui obligent les banques à exercer une diligence raisonnable sur leurs clients et à signaler les transactions suspectes peuvent aider à prévenir le terrorisme.

Lorsqu’il existe des différences dans les lois anti-blanchiment d’argent et CFT entre les pays, en particulier lorsque certains pays offrent plus de liberté financière et de confidentialité que d’autres, les partisans de la CFT feront pression sur ces pays pour qu’ils augmentent les restrictions financières et la surveillance au motif qu’ils pourraient autrement autoriser les terroristes pour déplacer secrètement de l’argent. En créant des procédures standardisées pour le secteur financier, le système de justice pénale et certaines entreprises et professions, le financement du terrorisme devient plus difficile à dissimuler.

Avantages et coûts de la lutte contre le financement du terrorisme (CFT)

Le principal avantage escompté de la CFT est de perturber et de prévenir l’incidence des activités terroristes. Une raison supplémentaire de CFT est que l’utilisation du système financier par des criminels impliqués dans le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme peut menacer la stabilité du système financier. Le public peut ne pas faire confiance à l’intégrité du système financier s’il ne peut pas détecter les activités illicites.

La CFT impose également des coûts importants à la société. Le plus important d’entre eux est que les politiques de CFT réduisent ou éliminent souvent la confidentialité et l’anonymat dans les transactions financières et autres pour tous les membres de la société.

Qu’ils soient engagés ou non dans le financement du terrorisme, les politiques de CFT exigent que chacun compromette sa vie privée financière. Des informations sur toutes les transactions importantes doivent être collectées afin de détecter le blanchiment d’argent. Parce que les gens accordent de l’importance à leur vie privée, cela représente une perte énorme pour la société, en plus du fardeau administratif des divulgations elles-mêmes.

Comme elle est menée par l’application de la loi, la CFT est implicitement (ou explicitement) réalisée par la violence et la menace de violence ou d’autres formes de coercition contre les civils et les entreprises privées. Cela soulève un problème moral parce que la menace d’un type de violence potentielle, les attaques terroristes, est simplement remplacée par une menace de violence de la part du gouvernement contre tous ceux qui font des affaires.

Enfin, du fait des autres coûts, la CFT présente un risque certain qu’une surveillance financière généralisée puisse faire l’objet d’abus de la part des autorités. Une fois en place, les politiques de CFT peuvent être utilisées contre tout individu ou groupe qu’un gouvernement choisit de poursuivre, simplement en les qualifiant de « terroristes ».

Ces pouvoirs pourraient être utilisés pour cibler et persécuter des dissidents politiques, des mouvements de protestation légitimes ou des segments spécifiques de la population contre lesquels un gouvernement veut discriminer.

FAQ Financement CFT

Que signifie CFT dans le secteur bancaire ?

Le CFT, ou Combating the Financing of Terrorism, désigne un ensemble de normes et de dispositifs réglementaires destinés à empêcher les groupes terroristes de blanchir de l’argent via le système bancaire ou d’autres réseaux financiers. Ces pratiques obligent les banques à collecter des informations d’identification sur leurs clients, ainsi que l’origine des fonds importants.

Qu’est-ce que la loi LBC de 2020 ?

L’Anti-Money Laundering Act of 2020, ou AML Act, a été une refonte importante de la réglementation AML des États-Unis. La loi crée des exigences uniformes pour les sociétés, sociétés et autres entreprises opérant aux États-Unis de faire rapport sur les bénéficiaires de l’un de leurs actifs. Il établit également une coopération et une surveillance accrues entre les différents organismes gouvernementaux, les organismes chargés de l’application des lois, les banques et autres institutions financières.

Qu’est-ce que la conformité CFT ?

La conformité CFT, ou Lutte contre le financement du terrorisme, fait référence à l’ensemble des politiques et normes bancaires utilisées par les institutions financières pour se conformer aux exigences des lois internationales contre le blanchiment d’argent. Ces normes exigent généralement des institutions financières qu’elles collectent des informations sur leurs clients, identifient l’origine de leurs fonds et signalent les transactions suspectes.

Quelles sont les principales sources de financement du terrorisme ?

Les groupes terroristes peuvent également obtenir des financements de sources illégales, telles que le trafic de drogue, l’extorsion ou la contrebande. Ils peuvent également obtenir des dons par des voies légales, telles que de riches bienfaiteurs, des organisations de façade ou des activités commerciales.

Qu’est-ce que le financement du terrorisme ?

Le financement du terrorisme est un processus en trois étapes consistant à collecter, transmettre et distribuer des fonds pour des activités terroristes, sans attirer l’attention des forces de l’ordre. Cela implique de collecter des fonds, soit par des canaux illégaux ou légaux, puis de les blanchir via le système financier pour dissimuler son origine et sa destination. Enfin, les fonds blanchis sont distribués aux cellules terroristes, qui les utilisent pour acheter des armes, payer des fournitures ou faire avancer les objectifs du groupe.