L’UE veut plus d’indépendance pour les régulateurs bancaires après le scandale Wirecard

Le régulateur financier allemand BaFin devrait couper ses liens avec les lobbyistes bancaires et s’assurer qu’il ne prend pas d’ordres du ministère des Finances en vertu des règles proposées par Bruxelles à la suite du scandale Wirecard.

Le projet de loi empêcherait les contrôleurs bancaires de toute l’UE de « rechercher ou d’accepter des instructions » ou d’être influencés par tout organisme externe, y compris les entreprises qu’ils réglementent ou les agences gouvernementales. Il renforcera également les règles relatives aux opérations du personnel de réglementation sur les actions des sociétés surveillées.

« Des développements récents tels que le scandale Wirecard ont montré la nécessité de dispositions plus claires et plus opérationnelles sur le principe de l’indépendance des contrôleurs. Cela est inclus dans notre proposition », a déclaré un responsable de la commission.

Les dispositions sont en cours d’examen en Allemagne. BaFin a été fortement critiquée pour sa gestion du scandale impliquant Wirecard, le groupe de paiement qui s’est effondré en 2020 après avoir révélé une fraude pluriannuelle.

Un rapport de l’Autorité européenne des marchés financiers l’année dernière a soulevé des questions sur l’indépendance de la BaFin vis-à-vis des ingérences politiques, soulignant le fait que le régulateur informait étroitement le ministère des Finances de ses travaux « dans certains cas avant que des mesures ne soient prises ».

Le rapport a également signalé la négociation d’actions Wirecard par certains membres de l’équipe de BaFin comme « préoccupante ».

Les mesures désormais suggérées par Bruxelles font partie de la législation bancaire proposée par la Commission européenne pour renforcer la surveillance financière dans l’ensemble de l’UE.

Sebastian Mack, chargé de mission pour les marchés financiers européens au Centre Jacques Delors de Berlin, a déclaré que les dispositions, qui font partie d’un ensemble réglementaire plus large, « renforceraient massivement l’indépendance opérationnelle de la BaFin et des autres autorités de surveillance nationales ».

La BaFin compte trois représentants du secteur financier au sein d’un conseil d’administration de 17 membres qui contrôle sa gestion et fixe son budget. Il dispose également d’un conseil consultatif distinct composé de représentants de l’industrie. Ces représentants devraient probablement partir selon les plans de Bruxelles.

Le ministère allemand des Finances estime que le projet ne nécessiterait pas une nouvelle configuration juridique pour la BaFin, selon une personne familière avec les discussions.

Berlin pensait que la BaFin avait toujours été indépendante pour prendre des décisions sur les banques individuelles, a déclaré la personne, tandis qu’une enquête parlementaire sur l’affaire Wirecard a montré que cela était respecté par le ministère des Finances.

Le ministère des Finances a déclaré : « Nous nous félicitons de la proposition de la Commission européenne d’adapter les directives sur les exigences de fonds propres », ajoutant que les mesures étaient toujours en cours de négociation à Bruxelles.

Le ministère a déclaré que l’Allemagne était en faveur d’une supervision forte et efficace avec une indépendance opérationnelle, mais a déclaré que la constitution du pays exigeait que toutes les autorités gouvernementales aient besoin d’un contrôle parlementaire.

L’Association des banques allemandes, dont le directeur général Christian Ossig fait partie du conseil d’administration et du conseil consultatif de la BaFin, a déclaré au Financial Times que cela ne portait pas atteinte à l’indépendance du régulateur.

« Le conseil d’administration n’a pas son mot à dire sur les activités réglementaires ni sur la nomination des hauts dirigeants », a-t-il déclaré, ajoutant qu’il n’était « actuellement pas nécessaire de modifier la composition du conseil » et que les discussions au sein du conseil consultatif étaient « utiles pour les deux parties ”.

Gerhard Schick, un ancien député vert qui est le directeur général de Bürgerbewegung Finanzwende, un groupe de pression allemand sur le financement des consommateurs, a déclaré au FT que « le lobby du secteur financier n’a pas sa place dans les régulateurs financiers », ajoutant que ce serait une « bonne étape ». si les propositions seraient mises en œuvre.

Mack, du Centre Jacques Delors, a déclaré que la proposition de la commission d’interdire aux superviseurs de demander et de prendre des instructions empêcherait le ministère des Finances de contrôler « l’opportunité et la légalité » des décisions de la BaFin.

Mais il a ajouté : « Tant que le chef de l’autorité peut être révoqué à tout moment et sans donner de motifs, l’autorité reste structurellement dépendante du gouvernement.

La commission a déclaré lors de la publication des nouvelles règles en octobre que les « développements récents » avaient montré la nécessité de dispositions plus claires et plus opérationnelles sur le principe de l’indépendance des autorités compétentes.

BaFin a refusé de commenter.

Reportage supplémentaire de Daniel Dombey à Madrid